2007年中国寿险市场研究及投资咨询报告

2007年中国寿险市场研究及投资咨询报告 内容介绍：

第一章 国际寿险业发展分析

　　第一节 国外寿险公司利率风险情况分析

　　一、各国寿险公司利率风险和利差损有关情况介绍

　　（一）英国

　　（二）美国

　　（三）澳大利亚

　　（四）日本

　　二、对我国寿险业的启示

　　第二节 国际寿险业资产管理发展的趋势及启示

　　一、国际寿险业资产管理发展的趋势

　　二、对我国的启示

　　第三节 西欧国家民众对商业寿险需求分析

　　第四节 美国寿险业发展分析

　　一、美国寿险保险单贴现的运作及其启示

　　二、美国寿险公司的资产波动准备金分析

　　三、美国寿险公司总帐户和单独帐户的相互关系及其借鉴

　　四、美国寿险公司一般账户与单独账户投资差异

　　五、美国寿险公司资产配置的变迁分析

　　六、对我国保险公司资产配置的启示

　　第五节 英国寿险业发展分析

　　一、英国寿险偿付能力监管变化及影响

　　二、英国寿险公司面临的风险

　　三、英国FAS对寿险公司风险监管及借鉴意义

　　（一）FAS对寿险公司的风险监管

　　（二）FSA现场监管的主要特点

　　（三）FSA监管存在的主要问题

　　（四）对我国的借鉴意义

　　第六节 日本寿险业发展分析

　　一、日本寿险业的盛衰变迁

　　二、日本寿险市场衰退因素分析

　　三、日本寿险商品的发展变迁及现状

　　四、日本个人寿险商品的构成及其特点

第二章 2004-2006年我国保险业运行分析

　　第一节 2004-2006年中国保险业保费收入情况

　　一、2004-2006年中国保险业保费收入总体情况

　　二、2004-2006年中国财险业保费收入情况

　　三、2004-2006年中国健康险和意外伤害险业保费收入情况

　　四、2004-2006年中国寿险业保费收入情况

　　五、2004-2006年中国保险业保费收入中寿险所占的比例

　　第二节 2004-2006年中国保险业支付各类赔款及给付情况

　　一、2004-2006年中国保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　二、2004-2006年中国保险业财险业支付各类赔款及给付情况

　　三、2004-2006年中国保险业健康险和意外伤害险业支付各类赔款及

　　给付情况

　　四、2004-2006年中国保险业寿险业支付各类赔款及给付情况

　　五、2004-2006年中国保险业支付各类赔款及给付中寿险所占的比例

　　第三节 2004-2006年中国保险业资产规模情况

　　第四节 2004-2006年中国保险业投资情况

　　第五节 2004-2006年中国保险业营业费用情况

第三章 中国寿险业发展综合分析

　　第一节 2006年中国寿险业运行分析

　　一、2006年中国寿险业保费收入

　　二、2006年寿险退保率同比下降0.34个百分点

　　三、2006年1-12月全国寿险公司保费排行榜

　　四、2006年中国寿险新产品上市

　　五、对2006年中国寿险发展面临几大障碍

　　一、中国寿险业列强

　　二、外资寿险咄咄逼人

　　三、个人险收缩，但仍处主导地位

　　四、竞争手段趋同

　　五、投资渠道受限

　　六、利润压力严重

　　七、关注四项改革

　　第三节 中国寿险业的发展分析

　　一、经济持续发展与社会保障体系对于中国至关重要

　　二、人寿保险业是解决社会保障问题的有效手段

　　三、做大做强中国的寿险业的分析

　　第四节 中国寿险发展的策略分析

第四章 2005-2006年我国重点省、市寿险市场分析

　　第一节 2005-2006年北京市寿险市场分析

　　第二节 2005-2006年上海市寿险市场分析

　　第三节 2005-2006年江苏省寿险市场分析

　　第四节 2005-2006年广东省寿险市场分析

第五章 我国寿险业需求分析

　　第一节 混业经营趋势下个人寿险需求的影响因素分析

　　一、影响个人寿险需求的客观因素

　　(一)风险是影响个人寿险需求的根本因素

　　(二)收入水平对寿险需求的影响

　　(三)寿险产品及其替代品、互补品对寿险需求的影响

　　(四)营销对寿险需求的影响

　　(五)人口因素对寿险需求的影响

　　(六)社会经济、政治、法律和文化发展环境对寿险需求的影响

　　二、影响个人寿险需求的主观因素

　　(一)从风险意识看寿险需求的行为心理

　　(二)从保险意识看寿险需求的行为心理

　　(三)从心理预期看寿险需求的行为心理

　　第二节 我国寿险需求决定因素分析

　　一、寿险需求决定因素

　　二、综合影响分析

　　三、对模型结论的外推分析

　　四、分析结论

　　五、政策建议

　　第三节 我国寿险需求影响因素的实证分析

　　第四节 人寿保险需求分析

　　一、寿险需求分析

　　(一)寿险需求的动机

　　(二)寿险需求理论分析

　　二、寿险需求的影响因素

　　第五节 中国农村人寿险(农村人寿险市场分析)市场需求分析

　　第六节 从城市居民保险需求看寿险产品结构

　　一、储蓄仍然是城市居民闲散资金的主要处置方式

　　二、保险消费仍然处于培育阶段

　　三、保险人对保险资金的运用仍然有限

　　四、保险监管体制应尽快完善和健全

　　第七节 从未来市场需求分析寿险产品开发

　　一、未来市场需求将对现有寿险产品结构提出较大的调整要求

　　二、着眼未来市场需求，积极推行寿险产品开发和结构调整

第六章 我国寿险业消费者分析

　　第一节 我国保险消费者分析

　　一、消费者对保险的认知有限

　　二、消费者对保险公司赔付条款的满意度较低

　　三、消费者对外资保险公司期望值较高

　　四、当前城市居民保险消费现状况

　　五、城市居民对保险的预期需求

　　六、消费者获取保险信息途径

　　第二节 保险消费者心理分析

　　第三节 寿险客户满意度调查分析

　　第四节 国内居民个人寿险产品购买行为的规范分析

　　一、个人寿险产品的类型特征

　　二、个人寿险产品消费者购买决策行为的特征

　　三、影响个人寿险产品消费者购买行为的主要因素

　　第五节 我国不同收入客户人群购买寿险情况调查

第七章 我国寿险业营销分析

　　第一节 我国寿险营销的历史沿革

　　一、保险市场营销理论的形成和演变

　　二、我国寿险营销的历史沿革

　　第二节 寿险营销制度的历史回顾与展望

　　第三节 我国寿险营销存在主要问题与改革路径分析

　　一、我国现有寿险营销中存在的主要问题

　　二、改革路径的选择

　　第四节 我国寿险营销制度的评价及改革

　　一、对寿险营销制度的评价

　　二、改革现行营销制度的思路

　　第五节 我国寿险营销模式的创新分析

　　一、寿险营销模式的涵义

　　二、我国现有寿险营销模式与面临的问题

　　三、寿险营销模式创新的思路

　　第六节 我国寿险营销内部环境的完善

　　第七节 寿险整合营销的战略选择

　　第八节 当前寿险消费者的心态及营销对策分析

　　一、科学的产品创新策略

　　二、奇特的产品宣传策略

　　三、优质的产品服务策略

第八章 我国寿险公司业务与资本的匹配分析

　　第一节 寿险公司业务与资本匹配的理论分析

　　一、寿险公司的最佳资本结构

　　二、寿险公司的资本成本

　　第二节 我国寿险公司业务与资本匹配的实证分析

　　一、我国寿险公司业务现状及存在的问题

　　二、我国寿险公司资本现状及存在的问题

　　第三节 我国寿险公司业务与资本匹配的对策分析

　　一、我国寿险公司的资本扩充

　　二、我国寿险公司的资本管理

第九章 销售渠道创新与寿险行业可持续发展分析

　　第一节 寿险行业销售渠道发展回顾

　　一、个人营销渠道发展回顾

　　二、中介代理渠道发展回顾

　　三、团体直销渠道发展回顾

　　第二节 寿险销售渠道现状分析

　　第三节 销售渠道创新的必要性与紧迫性

　　一、寿险市场现状迫切要求进一步发挥销售渠道潜能

　　二、中产阶层的快速崛起将对现有寿险销售渠道带来重大挑战

　　三、寿险行业销售渠道边际产能呈现递减趋势

　　四、三大销售主渠道自身也面临一系列束缚生产力的问题

　　第四节 销售渠道创新的路径选择分析

　　第五节 寿险市场销售渠道创新的具体思路

　　一、加速销售渠道内部创新，发挥现有渠道潜能

　　二、整合渠道资源，开展全面行销

　　三、积极开展多元化销售渠道探索

第十章 我国寿险公司价值评估分析

　　第一节 寿险公司市场一致性价值评估方法分析

　　一、内含价值评估方法的局限性分析

　　二、市场一致性价值评估方法的特征

　　三、市场一致性价值评估方法的操作实务

　　第二节 人寿保险公司价值评估分析

　　一、寿险公司的价值认定

　　二、估价方法

　　三、其它估价方法

　　四、保险公司估价的最新发展

　　五、从公司理财观点看公司价值

　　第三节 寿险公司价值分析

　　第四节 寿险公司公允价值的评诂分析

　　一、寿险公司资产的公允价值的评估

　　二、寿险公司负债的公允价值的评估

　　三、公允价值的评估对寿险公司财务报告的影响

　　四、国际会计准则与国内会计准则财务处理的主要差异

第十一章 偿付能力约束下的寿险公司资本预算方法分析

　　第一节 寿险公司资本预算与偿付能力充足率的关系分析

　　第二节 寿险公司资本预算的基本方法分析

　　第三节 寿险公司资本分配建模过程分析

　　第四节 寿险公司资本预算示例

　　第四节 敏感性分析

第十二章 我国寿险业的竞争力分析

　　第一节 从偿付能力看寿险公司的竞争力

　　第二节 中国寿险企业核心竞争力的提升

　　一、核心竞争力特征及其内容

　　二、确定寿险公司的核心竞争力，提高相关能力和水平

　　第三节 打造我国寿险业核心竞争力

　　一、核心竞争力的基本内涵

　　二、核心竞争力的主要特性

　　三、打造核心竞争力的路径

　　第四节 中资寿险公司的市场竞争战略分析

　　一、目前中国寿险(寿险市场分析)市场的发展特征和趋势

　　二、中资寿险公司市场战略

第十三章 我国寿险业的风险分析

　　第一节 新环境下寿险企业将面临的经营风险分析

　　一、利率上升预期暗含退保风险

　　二、信息系统风险危及保险企业安全运营

　　三、金融控股集团可能带来负协同效应

　　四、投资渠道的放宽扩大资金运用风险

　　第二节 寿险业经营风险与对策

　　一、寿险业经营风险与成因

　　二、防范化解寿险经营风险策略

　　第三节 寿险公司的利率风险及其管理分析

　　一、寿险产品利率风险产生的根源

　　二、市场利率变化对寿险公司经营影响的具体分析

　　三、寿险公司存在的利率风险

　　四、利率风险的防范和管理

　　第四节 寿险公司经营风险的防范与化解分析

　　一、寿险经营的特点

　　(一)商品的无形性与客观性

　　(二)保费的期缴性与滚存性

　　(三)销售的适度性与挑剔性

　　(四)经营的倒置性与负债性

　　二、寿险经营中面临的主要风险

　　(一)定价风险

　　(二)销售风险

　　(三)运营风险

　　(四)管理风险

　　(五)政策风险

　　三、寿险经营风险的防范与化解

第十四章 我国寿险业的投资分析

　　第一节 寿险资金运用中的投资理念分析

　　第二节 我国寿险资金进入风险投资可行性分析

　　一、当前我国寿险资金投资的困境

　　二、美、英等国保险资金投资的概况

　　三、我国寿险资金运用于风险投资的适宜性分析

　　四、寿险资金运用于风险投资的可行模式

　　第三节 低利率环境下寿险公司投资挑战与对策

　　一、利率环境及其主要成因

　　二、低利率对寿险业发展的影响

　　三、应对低利率环境挑战的对策

　　第四节 寿险保险资金投资国际比较与建议

　　一、保险资金有效运用的重要意义

　　二、国外保险公司资金运用情况比较

　　三、国内保险公司在投资方面存在的问题

　　四、对策与建议

　　部分图表目录：

　　图表 2004-2006年中国保险业保费收入总体情况图

　　图表 2004-2006年中国保险业保费收入增长率

　　图表 2004-2006年中国寿业保费收入情况图

　　图表 2004-2006年中国保险业保费收入中寿险所占的比例

　　图表 2004-2006年中国保险业支付各类赔款及给付总体情况图

　　图表 2004-2006年中国寿险业支付各类赔款及给付情况图

　　图表 2004-2006年中国保险业支付各类赔款及给付中寿险所占的比例图

　　图表 2004-2006年中国保险业资产规模情况图

　　图表 2004-2006年中国保险业资产规模情况图

　　图表 2004-2006年中国保险业营业费用情况图

　　图表 2006年1-12月全国寿险公司保费排行榜

　　图表 2006年中国寿险产品类别具体分布情况

　　图表 2006年各寿险公司新产品分布情况

　　图表 2006年代理人渠道销售的寿险新产品险种分布情况

　　图表 2006年银行保险新产品险种分布情况

　　图表 2006年寿险新产品个数分析

　　图表 2006年12月全国寿险公司单月保费前十名

　　图表 2006年12月全国寿险公司单月保费后十名

　　图表 2006年12月外资寿险公司单月保费前十名

　　图表 2006年1--12月北京市寿险公司总保费排行榜

　　图表 2006年12月北京市寿险公司保费前十名

　　图表 2006年12月北京市寿险公司保费后十名

　　图表 2005-2006年北京市寿险保费收入

　　图表 2005-2006年北京市寿险给付情况

　　图表 2005-2006年上海市寿险保费收入

　　图表 2005-2006年上海市寿险给付情况

　　图表 2006年1--12月上海市寿险公司总保费排行榜

　　图表 2006年12月上海市寿险公司保费前十名

　　图表 2006年12月上海市寿险公司保费后十名

　　图表 2005-2006年江苏省寿险保费收入

　　图表 2005-2006年江苏省寿险赔付情况

　　图表 2005-2006年广东省寿险保费收入

　　图表 2005-2006年广东省寿险赔付情况

　　图表 2005年1-12月北京个人寿险总保费收入图（各公司）

　　图表 2005年1-12月北京个人寿险首期标准保费占比

　　图表 2005年北京市寿险公司保费收入来源

　　图表 2005年上海市产寿险保费收入比例图

　　图表 2005年上海市产寿险中外资保险公司保费收入比例图

　　图表 收入与寿险需求的关系示意图

　　图表 保险与个人资产作用比较示意图

　　图表 各国寿险保费收入对GDP的弹性系数

　　图表 中国城市家庭对保险的认知度

　　图表 我国居民对外资公司的期望

　　图表 我国城市居民保险拥有情况图

　　图表 我国居民保费支出随收入增长图

　　图表 我国居民未来三年保险购买意向

　　图表 我国居民未来保险产品选择意向图

　　图表 消费者特征维上各影响因子的影响权重

　　图表 不同收入客户人群的比例

　　图表 不同收入寿险客户的年缴保费

　　图表 不同收入寿险客户购买的保险种类差异

　　图表 不同人群的选择中、外资保险公司的比例

　　图表 不同人群对险种的选择比例

　　图表 不同人群从保险营销员购买寿险的比例

　　图表 不同人群从银行购买寿险的比例

　　图表 中国寿险产业结构、公司经营策略与获力能力结构关系图

　　图表 寿险公司费差损的种类和程度

　　图表 寿险公司营销渠道比较

　　图表 寿险公司销售渠道“接触性”连续线

　　图表 寿险销售渠道现状及发展趋势

　　图表 各种保险销售渠道的优劣势比较

　　图表 我国寿险公司业务与资本情况

　　图表 FAS对偿付能力不足的干涉程度

　　图表 世界各国寿险业保险深度