2016-2022年中国人身保险市场深度研究与前景趋势报告

报告名称：2016-2022年中国人身保险市场深度研究与前景趋势报告
出版日期：2016-9
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保费收入快速增长

2014年，人身保险市场发展势头强劲，人身保险公司全年实现保费收入12 687.3亿元，同比增长18.2%，增速较2013年提高10.3个百分点。截至2014年末，人身保险公司新单保费收入6 568.6亿元，同比增长31.5%，占人身保险公司总保费的51.8%。新单期交保费收入1 747.6亿元，同比增长18.9%，占人身保险公司新单保费收入的26.6%。

产品结构明显优化

受益于人身保险费率市场化改革，人身保险产品结构显著改善。2014年，普通寿险保费收入4 296.5亿元，同比增长258%，保费占比33.9%。分红保险保费收入6 508.8亿元，同比下降20%，保费占比51.3%。投连险保费收入4.4亿元，同比增长0.1%，保费占比0.03%。万能险保费收入91.9亿元，同比增长5%，保费占比0.7%。

2014年，人身保险公司健康险和意外险保费收入增长迅速，健康险保费收入1 415.8亿元，同比增长41.6%，意外险保费收入370.7亿元，同比增长19.4%。健康险和意外险占总保费的14.1%，较2013年同期提高1.8个百分点。

各渠道业务平稳发展

2014年，个人代理渠道保费收入6 174.5亿元，同比增长12.4%，保费占比48.6%，较2013年降低2.5个百分点。银保渠道保费收入4 946.9亿元，同比增长25.5%，保费占比39%，较2013年提高2.3个百分点。公司直销渠道保费收入1 264.7亿元，同比增长23.8%，保费占比10%，较2013年提高0.4个百分点。专业代理渠道保费收入74.9亿元，同比下降1.6%。其他兼业代理渠道保费收入163.4亿元，同比增长3.6%。保险经纪渠道保费收入62.8亿元，同比增长38.9%。

发展实力不断增强

截至2014年末，人身保险公司资产总额达82 545.4亿元，较2013年同期增长20.8%，实现利润总额1 092.7亿元，同比增长119.6%。偿付能力溢额大幅增长，资本缓冲垫进一步增厚。

截至2014年末，全国共有73家人身保险公司，较2013年增加3家。其中，中资公司45家，外资公司28家。

2014年，保费收入前五家人身保险公司市场份额合计为62.4%，较2013年降低7.1个百分点，市场集中度继续下降。

赔款与给付支出增长较快

2014年，人身保险公司各项赔款与给付支出3 225亿元，同比增长21.6%。

市场风险有效防范

一是平稳化解满期给付和退保风险。2014年，人身保险公司退保金额为3 230.9亿元，同比增长69.5%，退保率为5.71%。保险业不断加大风险防范力度，顺利度过满期给付和退保高峰期，守住了风险底线。二是成功处置个别风险。妥善处置了风险爆发的个别公司风险，维护了行业整体稳定。三是偿付能力整体充足。2014年末，仅有一家人身保险公司偿付能力不达标，达标公司偿付能力充足率均在150％以上。四是规范了高现金价值业务发展。2014年初，针对高现金价值业务“井喷”式增长的态势，中国保监会及时出台调控政策，印发了《关于规范高现金价值产品有关事项的通知》，《通知》印发后的第二、第三和第四季度，高现金价值业务分别较第一季度大幅下降80%、85%、84%，遏制了“井喷”式发展势头。

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录：

第一部分行业发展现状

第一章人身保险行业概述

第一节人身保险行业相关概述

一、人身保险的概念、种类、特征

二、人身保险在保险体系中的位置

三、人身保险五要素

四、人身保险的作用

第二节其他相关介绍

一、保险业的发展进程

二、保险的种类

三、保险的作用

四、保险业监管

第二部分行业发展分析

第二章世界人身保险行业与市场分析

第一节世界人身保险行业生产总体概况

一、世界人身保险行业生产总体概况

二、世界人身保险行业区域分布情况

三、2013年世界人身保险行业承保数据分析

四、2014年世界人身保险行业承保数据分析

第二节世界人身保险行业市场分析

一、世界人身保险市场的发展历程

二、世界人身保险市场的分类及特征

三、世界人身保险市场的构成要素

四、国际主要人身保险市场介绍

第三章中国保险行业发展分析

第一节全球保险行业发展状况

一、世界保险行业分布概况

二、全球中国保险行业发展情况

第二节中国保险行业的发展

一、中国保险行业发展情况

二、中国保险行业的特点

三、中国保险行业的稀缺

四、中国引进外资和利用境外人身保险行业资源不平衡

五、中国人身保险行业企业资源勘查具有较大发展潜力

六、外资开发中国人身保险行业资源的政策变化情况

第三节中国保险行业改革发展分析

一、中国保险行业改革路线和政策

二、中国保险行业改革发展现状

三、中国保险行业改革取得的进展

四、中国保险行业改革的成绩与存在的问题

第四节宏观经济因素对中国保险行业影响

一、GDP

二、城乡居民储蓄存款额

三、通货膨胀率

四、固定资产投资

第五节中国保险行业技术分析

一、中国保险行业技术构成

二、中国保险行业使用技术的现状及前景

三、中国保险行业技术的现状及发展前景

四、国际保险行业技术应用状况及发展趋势

第四章中国人身保险行业分析

第一节中国人身保险行业总体概况

第二节 2014-2015年中国人身保险行业数据统计

一、2013年中国人身保险行业数据统计

二、2014年中国人身保险行业数据统计

第三节 2014-2015年中国人身保险行业运行现况

一、2014年中国人身保险行业发展动态

二、2014-2015年中国人身保险行业经济运行情况

三、2013年我国人身保险行业发展状况

四、2014年我国人身保险行业发展状况

第四节人身保险行业可持续发展的相关研究

一、人身保险行业可持续发展的指导思想

二、推动人身保险行业可持续发展

三、人身保险行业可持续发展存在的问题

四、人身保险行业可持续发展的主要途径和对策

第五节中国人身保险行业投资分析

一、中国人身保险行业投资情况

二、中国人身保险行业投资环境及政策

三、世界经济复苏条件下中国人身保险行业投资潜力分析

第五章主要地区人身保险行业分析

第一节北京市

一、北京市人身保险行业发展现状透析

二、北京市人身保险行业存在的问题或挑战

三、北京市人身保险行业发展思路

第二节上海市

一、上海市人身保险行业发展现状透析

二、上海市人身保险行业存在的问题或挑战

三、上海市人身保险行业发展思路

第三节浙江省

一、浙江省人身保险行业发展现状透析

二、浙江省人身保险行业存在的问题或挑战

三、浙江省人身保险行业发展思路

第四节福建省

一、福建省人身保险行业发展现状透析

二、福建省人身保险行业存在的问题或挑战

三、福建省人身保险行业发展思路

第五节广东省

一、广东省人身保险行业发展现状透析

二、广东省人身保险行业存在的问题或挑战

三、广东省人身保险行业发展思路

第六节新疆维吾尔族自治区

一、新疆维吾尔族自治区人身保险行业发展现状透析

二、新疆维吾尔族自治区人身保险行业存在的问题或挑战

三、新疆维吾尔族自治区人身保险行业发展思路

第七节西藏自治区

一、西藏自治区人身保险行业发展现状透析

二、西藏自治区人身保险行业存在的问题或挑战

三、西藏自治区人身保险行业发展思路

第三部分市场运行分析

第六章中国人身保险市场分析

第一节中国人身保险市场总体概况

一、中国人身保险市场的基本状况

二、中国人身保险市场的架构解析

三、中国人身保险市场呈快速发展态势

第二节 2012-2015年中国人身保险市场发展近况

一、2011年人身保险市场发展回顾

二、2012年中国人身保险市场发展概况

三、2013年中国人身保险市场运行状况

四、2014年中国人身保险市场运行状况

第三节中国人身保险市场存在的问题及对策

一、中国人身保险市场存在的突出问题

二、我国人身保险市场发展中存在问题的对策

三、中国人身保险市场面临的困境及对策

四、应加快构建我国人身保险定价权的国际地位

五、我国人身保险储备现状及路径选择

第七章人身保险市场供需分析

第一节 2014-2015年全球人身保险市场供给及需求分析

一、2014-2015年全球人身保险市场供应概况

二、2014-2015年全球人身保险市场需求概况

三、2014-2015年全球人身保险市场供求总结

第二节 2014-2015年全球主要行业人身保险需求分析

一、人寿保险

二、意外伤害保险

三、健康保险

第三节中国人身保险需求分析

一、2013年中国人身保险需求分析

二、2014年中国人身保险需求分析

第八章中国人身保险市场价格分析

第一节中国人身保险市场价格综述

一、中国人身保险市场的价格确定机制

二、人身保险价格波动影响因素

第二节中国人身保险价格走势分析

一、中国人身保险价格历史回顾

二、2013年中国人身保险市场价格分析

三、2014年国际人身保险市场价格分析

四、影响人身保险价格的因素

第三节 2016-2022年中国人身保险价格走势预测

第四部分行业竞争格局

第九章人身保险行业竞争格局分析

第一节人身保险行业竞争格局概况

一、中国人身保险行业市场集中度分析

二、人身保险行业区域程度分析

第二节中国人身保险行业竞争格局分析

一、全国人身保险行业竞争格局

二、中国人身保险行业资产竞争格局

三、中国人身保险行业保费收入竞争格局

四、中国人身保险行业利润竞争格局

第三节 2014-2015年中国人身保险行业竞争策略

第十章重点企业竞争分析

第一节中国平安保险（集团）股份有限公司

一、企业概况

二、2014-2015年平安保险盈利能力

三、2014-2015年平安保险偿债能力

四、2014-2015年平安保险运营能力

五、2014-2015年平安保险发展能力

六、2014-2015年发展战略

第二节新华人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、2014-2015年新华人寿盈利能力

三、2014-2015年新华人寿偿债能力

四、2014-2015年新华人寿运营能力

五、2014-2015年新华人寿发展能力

六、2014-2015年发展战略

第三节中国太平洋保险（集团）股份有限公司

一、企业概况

二、2014-2015年太平洋保险盈利能力

三、2014-2015年太平洋保险偿债能力

四、2014-2015年太平洋保险运营能力

五、2014-2015年太平洋保险发展能力

六、2014-2015年发展战略

第四节中国人民人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、2014-2015年中国人保盈利能力

三、2014-2015年中国人保偿债能力

四、2014-2015年中国人保运营能力

五、2014-2015年中国人保发展能力

六、2014-2015年发展战略

第五节泰康人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、2014-2015年泰康人寿经营情况

三、2014-2015年发展战略

第六节中国太平保险集团公司

一、企业概况

二、2014-2015年泰康人寿经营情况

三、2014-2015年发展战略

第七节中邮人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、2014-2015年泰康人寿经营情况

三、2014-2015年发展战略

第八节国华人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、2014-2015年泰康人寿经营情况

三、2014-2015年发展战略

第九节阳光保险集团股份有限公司

一、企业概况

二、2014-2015年泰康人寿经营情况

三、2014-2015年发展战略

第十节工银安盛人寿保险有限公司

一、企业概况

二、2014-2015年泰康人寿经营情况

三、2014-2015年发展战略

第四部分行业前景预测

第十一章保险行业发展趋势分析

第一节 2014-2015年中国保险行业发展趋势

第二节 2016-2022年中国人身保险行业发展面临的机遇和挑战

一、中国人身保险行业发展面临的机遇

二、人身保险行业发展面临的挑战

第三节 2016-2022年人身保险产业发展趋势

一、2016-2022年人身保险行业发展趋势

二、2016-2022年人身保险行业发展前景

第四节中国发展人身保险的战略意义

第十二章人身保险市场发展预测

第一节 2016-2022年中国人身保险市场预测

一、2016-2022年中国人身保险行业需求潜力

二、2016-2022年中国人身保险市场需求预测

三、2016-2022年中国人身保险市场供给预测

第二节 2016-2022年中国人身保险市场拓展前景

一、2016-2022年中国人身保险市场拓展前景

二、2016-2022年中国人身保险海外市场拓展前景

第十三章人身保险行业投资机会和风险 ZYZL

第一节 2016-2022年中国人身保险行业投资机会分析

一、中国人身保险行业区域投资热点分析

二、中国人身保险行业投资潜力分析

第二节 2016-2022年中国人身保险行业投资风险分析

一、市场运营风险

二、技术风险

三、政策风险

四、进入退出风险

第三节 2016-2022年中国人身保险行业投资趋势和预测

图表目录：

图表：2014-2015年我国社会消费品零售总额分月同比增长速度

图表：2014-2015年我国社会消费品零售总额主要数据

图表：2014-2015年我国GDP增长情况

图表：2013年保险行业经营状况

图表：2013年中国人身保险行业原保险保费收入情况

图表：2014-2015年行业企业数量分布

图表：2014-2015年行业从业人数

图表：2016-2022年中国人身保险行业需求规模

图表：2016-2022年中国人身保险行业价格走势

图表：2016-2022年中国人身保险行业供给情况

图表：2014年人身保险行业投资规模情况

图表：2014年人身保险行业投资增速情况

图表：2016-2022年中国人身保险行业规模预测

图表：2016-2022年中国人身保险市场价格预测

图表：2016-2022年中国人身保险行业集中度预测

略……