2009年保险行业年度报告

2009年保险行业年度报告 内容介绍：

　　本报告旨在为有意投资保险行业的投资者服务，报告对保险行业2008年运行情况进行了详尽的描述和分析，并对行业以后的运行情况进行了预测。本报告完成于2009年8月，共10多万字，200多页，93个图表，分九章。报告的主要观点有：

　　? 2008 年，保险业全面落实科学发展观，积极参与抗击特大自然灾害，稳妥应对国际金融危机的冲击，继续探索保险业服务经济社会发展的新思路和新途径，不断扩大保险覆盖面和影响力，充分发挥保险的经济补偿、资金融通和社会管理功能，在保障人民生命财产安全和经济稳定运行方面发挥了重要作用，为全面建设小康社会和构建社会主义和谐社会作出了积极贡献。

　　? 截至2008 年年末，保险公司总资产共计3341844 亿元，较年初增加441452 亿元，增长1522%。其中，产险公司总资产468703 亿元，寿险公司总资产2713805 亿元，再保险公司总资产99445 亿元，资产管理公司总资产6846 亿元。

　　? 近年来，保险资产呈现出结构多元化、盈利来源多样化、投资工具创新化、市场范围国际化的特征。保险资产不仅涵盖了各类固定收益类产品和股票、基金、股权等各类权益类产品，在基础设施投资、境外投资、衍生工具交易等方面也进行了积极探索。2008年，监管部门放开了对于保险资金投资未上市企业股权的限制。保险资金在基础设施投资、以风险对冲为目的的衍生工具交易等方面取得突破，保险资金运用横跨国际与国内、金融与实体、传统与创新产品多个领域，日趋与国际接轨。

　　? 从国际范围内看，进入90 年代以后，世界保险业保险密度（人均保费）出现快速增长的局面，尽管在90 年代末也曾有所波动，但却实现了从1990 年2653 美元到2003年4647 美元接近一倍的增长。进入2000 年以来，世界保险密度平稳增长，从3584美元上升到2007 年6077 美元，上升幅度达696%。这表明全球范围内，保费收入稳步增长，发展状况较好。其中，工业化国家保险密度（含寿险和非寿险）远远超过新兴市场国家或地区保险密度以及世界平均保险密度。

　　前 言

　　目 录

　　图 表

第一章 概述

　　一、报告研究范围的界定及保险业有关概念

　　（一）报告研究范围的界定

　　（二）保险行业的分类标准

　　（三）主要险种的定义

　　二、保险行业特点及主要影响因素

　　（一）保险行业特点

　　（二）主要影响因素分析

　　三、保险业在国民经济中的地位和作用

　　（一）保障经济平稳运行，促进经济发展

　　（二）完善“三农”保障体系，服务新农村建设

　　（三）完善社会保障体系，服务经济社会建设

　　（四）参与社会风险管理，促进社会和谐发展

　　四、中国保险业发展阶段及面临的形势分析

　　（一）我国保险业处于成长期

　　（二）2009 年保险业面临的新形势

第二章 2008 年保险行业发展环境

　　一、国际宏观经济态势及其对中国保险业发展的影响

　　（一）国际宏观经济形势分析

　　（二）世界主要经济体增长趋势分析

　　（三）国际宏观经济态势对中国保险业发展的影响

　　二、国内经济态势及宏观调控政策对保险业的影响

　　（一）2008 年中国经济发展回顾及对当前经济形势的判断

　　（二）国内经济态势对保险业的影响

　　（三）宏观调控政策对保险业发展的影响

　　三、保险业政策法规环境分析

　　（一）保险业相关政策法规述评

　　（二）保险业对外开放政策分析

　　（三）保险业市场准入政策分析

　　（四）保险业投资政策分析

　　（五）对于各险种的监管政策及执行情况分析

　　四、保险业未来政策走势分析

　　（一）贯彻落实中央决策部署，更好地服务经济社会发展

　　（二）坚持防风险、调结构、稳增长，促进行业平稳健康发展

　　（三）坚持寓监管于服务之中，不断加强改进保险监管

　　五、保险业发展改革情况

　　（一）保险业改革现状

　　（二）现行体制的不足

　　六、影响保险业发展的其他因素

　　（一）医疗体制改革对保险业发展的影响

　　（二）人口老龄化对保险业发展的影响

第三章 2008 年保险业总体运行情况

　　一、2008 年保险市场基本情况

　　（一）市场主体

　　（二）保费收入

　　（三）赔付支出

　　（四）资产状况

　　（五）资金运用状况

　　（六）中介业务

　　（七）区域市场

　　二、2008 年保险市场运行的主要特点

　　（一）保险市场平稳健康运行，业务发展速度稳步增长

　　（二）市场格局更加合理，发展的协调性进一步增强

　　（三）业务结构调整继续推进，发展的可持续性有所改善

　　（四）保险资金运用结构及时调整，积极应对国际金融危机的冲击

　　（五）保险监管不断加强和改善，监管的科学性和有效性逐步增强

　　三、保险业综合经营现状及趋势

　　（一）我国银行保险合作模式分析

　　（二）保险业的综合经营发展

　　四、农业保险的发展

第四章 2008 年中国保险市场

　　（二）国际保险业发展的趋势分析

　　二、国际保险业监管比较与借鉴

　　（一）保险监管体系的比较

　　（二）保险监管模式的比较

　　（三）世界主要保险市场监管体制

　　（四）国际保险监管的发展趋势

　　三、保费收入及结构的国际比较

　　（一）国际保费收入及结构

　　（二）保费收入的国际比较

　　四、保险市场格局的国际比较

　　（一）国外保险市场份额及排名

　　表45： 2007年主要国家和地区世界寿险市场份额及排名

　　表46： 2007年主要国家世界非寿险市场份额及排名

　　表47： 2007年保险密度全球排名

　　表48： 2007年保险深度全球排名

　　图1： 2002～2008年保费收入及增长率

　　图2： 2007～2008年全国保费收入月度走势

　　图3： 2002～2008年保险业赔付支出走势

　　图4： 2007～2008年保险业月度赔偿和给付走势

　　图5： 2002～2008年保险公司总资产变化趋势

　　图6： 2007～2008年保险公司月度末总资产

　　图7： 2008年末全国保险公司总资产占比

　　图8： 2008年保费收入区域结构分布

　　图9： 2007～2008年财产险月度保费收入

　　图10： 2008年寿险四类险种月度保费收入发展趋势

　　图11： 2000～2008年全国产险公司与寿险公司保费收入市场占比变化

　　图12： 2008年财产保险公司市场份额

　　图13： 2008年人寿保险公司市场份额

　　图14： 2008年保险业各渠道保费占比情况

　　图15： 1996～2008年我国GDP指数和CPI比较

　　图16： 2008年上证综合指数走势

　　图17： 2008年固定收益率曲线变化

　　图18： 2001～2008年保险资金投资收益率

　　图19： 2008年寿险市场产品业务结构

　　图20： 2003～2008年人身保险赔款给付变化

　　图21： 2003～2008年寿险业保费收入变化

　　图22： 2008年银邮代理渠道销售月度保费增长情况

　　图23： 2008年寿险公司主要销售渠道原保费收入占比

　　图24： 2003～2008年财产险业务赔款支出变化

　　图25： 2003～2008年产险公司保费收入增长变化

　　图26： 2008年各类保险专业中介机构占比

　　图27： 2001～2008年保险营销员人数变化趋势

　　图28： 2008年中介渠道业务占比

　　图29： 2008年保险中介渠道保费业务占比

　　图30： 1981～2007年全球保费实际增长率

　　图31： 2007年世界寿险业保费实际增长率

　　图32： 2007年世界非寿险保费实际增长率

　　图33： 2000～2007年中国保费增长率与世界保费增长率

　　图34： 2000～2007年中国保费量与新兴市场总保费增长率对比

　　图36： 2004～2014年各洲及地区实际经济增长率

　　图37： 2007年世界各地区GDP实际增长率

　　图38： 2000～2007年世界市场保险密度比较

　　图39： 2000～2007年世界寿险市场保险密度比较

　　图40： 2000～2007年世界非寿险市场保险密度比较

　　图41： 2000～2007年世界市场保险深度比较

　　图42： 2007年工业化国家保费收入增长率与GDP增长率对比

　　图43： 2007年新兴市场国家或地区保费收入增长率与GDP增长率对比

　　图44： 2000～2008年我国保险密度变化情况

　　图45： 2000～2008年我国保险深度变化情况