2009-2012年保险行业竞争格局与投资战略研究咨询报告

2009-2012年保险行业竞争格局与投资战略研究咨询报告 内容介绍：

　　在金融危机的背景下，我国保险业继续保持平稳持续发展。2009年上半年，全国保费实现收入5975亿元。其中，财产保险保费收入1576亿元，同比增长15.8％；人身保险保费收入4399亿元，增长了3.3％。从字数来看虽然增长了3.3％不多，但上半年我国寿险公司净利润达到了115亿。在国际金融危机的背景出现这样的增长，是寿险业主动进行结构调整、压缩低效益业务的作用。从宏观上来看，上半年的保险市场，不管是寿险还是财险，都在真正与客户需求对接上有了很大进展，公司的业务品质、内含价值和持续发展能力都取得了明显改观。截止到6月末，保险资金运用余额3.37万亿元，其中银行存款10445.2亿元，占31%，债券16923.8亿元，占50.2%，证券投资基金2284.5亿元，占6.8%，股票含股权占3317.9亿元，占9.8%，其他投资753.5亿元，占2.2%。资产配置的结构应该说比较稳健，风险总体可控。今年上半年，保险业已经实现了投资收益3.44%，在已经实现的收益中，固定收益类资产投资收益560.8亿元，占比51%，权益类投资资产收益525.7亿元，占比47.8%，其他投资收益13.2亿元，占比1.2%。投资收益的主要来源仍然是固定收益类投资，上半年股票市场上涨，权益类资产投资收益的贡献度比去年同期有了较大的提高。

　　2009年上半年保险市场的发展形势有喜有忧，总体上看好于预期。我国经济金融形势向好。我国经济在受国际金融危机影响的情况下，率先走出低谷并向好的方向发展，上半年经济增长达到7.1％，这是保险业平稳健康发展的根本和基础。保险业发展实力明显增强。2008年我国保费收入已位居世界第6位，比2007年上升4位。2009年上半年，全国实现保费收入5975亿元，同比增长6.6％。保险业总资产达到3.7万亿元，较年初增长10.9％。风险防范的能力不断提高。截至6月底，偿付能力不达标的保险公司比年初减少2家。全行业净资产达到3299亿元，较年初增长17.5％。目前保险行业总体偿付能力充足，财务和经营稳健。保险监管体系逐步健全。新《保险法》颁布实施，保险监管制度更加完善。分类监管稳步推进，保险监管方式不断改进。保险监管能力不断增强。与此同时，存在的问题也不容忽视：经济金融发展还存在一些不确定因素。目前，国际金融危机和世界经济衰退还在蔓延，国际国内经济金融形势还存在不稳定、不巩固、不平衡、不确定的因素，保险业面临的外部环境仍然十分复杂。保险业防范风险的任务还很艰巨。随着对外开放的不断深入和金融综合经营的稳步推进，保险业涉及的业务和领域逐步拓宽，一些新的风险因素不断涌现，风险的隐蔽性、复杂性和危害性不断增强。2009年前7月我国保险业实现保费收入6786.38亿元，去年同期为6364.18亿元，同比上升6.63%。其中，财险保费收入1758.96亿元，去年同期为1476.75亿元，同比增长19.11%，呈现出强劲的增长势头；寿险保费收入为4556.78亿元，去年同期4368.88亿元，同比增长4.30%。截至7月末，全国保险业总资产38391.53亿元，去年同期为30813.67亿元，同比增长26.36%。截至7月末，全国保险业银行存款10292.90亿元，投资总额24484.02亿元。7月份单月保费收入总额为800.27亿元，去年同期为746.27亿元，同比增长7.24%。

　　本研究咨询报告在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家发改委、中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、中国保险行业概述

　　第一节 保险行业的定义和细分

　　一、保险制度及保险行业的定义

　　二、保险行业的细分

　　第二节 保险行业的业链介绍

　　一、保险行业的产业链状况

　　二、保险学与其它科学发展的关系

　　第三节 保险行业的特征分析

　　一、保险险种的差异性

　　二、保险合同的销售、核保及理赔

　　三、保险业的研究发展状况

　　第四节 保险行业在国民经济中的重要性分析

　　一、保险费收入和国内生产总值的关系

　　二、保险密度和保险深度

　　三、保险业与金融服务业的关系

　　第五节 重要术语和行业相关统计数据

　　一、生命表

　　二、保单类型和保险合同中的限制性条款

第二章 国外保险行业的发展状况和特征分析

　　第一节 国外各地区保险发展分析

　　第一节 保险业概述

　　一、中国社会保障概述

　　二、保险业改革发展的情况分析

　　三、国内外保险业的比较

　　第二节 中国保险业的发展

　　一、中国保险业发展回顾

　　二、中国保险业对外开放历程

　　三、中国保险业步入全新发展阶段

　　四、金融危机对中国保险业的四个正面影响

　　第三节 中国保险业国际化分析

　　一、中国保险业国际化现状分析

　　二、中国保险业国际化加快发展的原因分析

　　三、中国保险业国际化面临的主要问题

　　四、促进中国保险业国际化发展的政策建议

　　第四节 中国保险业面临的问题

　　一、中国保险业六大难题

　　二、国有保险公司的困境分析

　　三、中国保险业风险管理问题探究

　　四、中国保险可持续发展的难点分析

　　第五节 中国保险业的发展对策

　　一、解决国有保险公司困境的对策

　　二、保险业应对价格上涨之策

　　三、保险企业建立科学合理制度的建议

　　四、中国特色保险发展的制约因素

　　四、新形势下旅游保险创新的对策

　　五、对中国旅游保险发展的建议

　　第二节 农业保险

　　一、中国农业保险模式选择

　　二、中国农业保险供求状况分析

　　三、农业保险经营模式试点存在的问题分析

　　四、健全农业保险的建议

　　五、农业保险的发展趋势

　　第三节 体育保险

　　一、发达国家体育保险的发展状况

　　二、制约中国体育保险发展的因素分析

　　三、完善中国体育保险的对策

第十三章 保险中介行业竞争分析

　　第一节 保险竞争状况分析

　　一、中国保险发展的阶段性分析

　　二、当前我国保险业的主要融资方式

　　第二节 企业所有制状况

　　一、国有独资保险公司的股份制改革

　　二、股份有限公司的集团模式重组

　　三、香港投资的保险公司

　　四、中外合资保险公司

　　五、外资保险公司

　　第三节 外资进入状况

　　第四节 保险资本市场的融资

　　一、中国人民财产保险股份有限公司

　　二、中国人寿保险股份有限公司

　　第五节 民营资本投资保险业的状况及机会分析

第二十一章 保险业资金运营分析

　　第一节 保险业资金运用状况

　　一、国外保险资金运作模式

　　二、全球保险资金运用比较分析

　　三、2007年保险资金运用状况分析

　　四、2008年保险资金运用状况分析

　　五、2009年保险资金运用状况分析

　　第二节 保险资金入市情况及运用渠道分析

　　一、2009年保险资金入市规模

　　二、保险资金直接入市的市场影响

　　三、保险外汇资金境外运用渠道拓宽

　　第三节 保险资金有效管理的建议

　　一、保险资金运用定位精细管理分析

　　二、构建保险资金信用风险管理体系浅析

　　三、保险资金高效运作机制建立的途径

　　四、保险资金运用的管理措施

第二十二章 保险行业投资现状分析

　　第一节 2008年保险行业投资情况分析

　　一、2008年总体投资及结构

　　二、2008年投资规模情况

　　三、2008年投资增速情况

　　四、2008年分行业投资分析

　　五、2008年分地区投资分析

　　六、2008年外商投资情况

　　第二节 2009年上半年保险行业投资情况分析

　　一、2009年上半年总体投资及结构

　　二、2009年上半年投资规模情况

　　三、2009年上半年投资增速情况

　　四、2009年上半年分行业投资分析

　　五、2009年上半年分地区投资分析

　　六、2009年上半年外商投资情况

第二十三章 保险行业投资环境分析

　　第一节 经济发展环境分析

　　一、2008-2009年我国宏观经济运行情况

　　二、2009-2012年我国宏观经济形势分析

　　三、2009-2012年投资趋势及其影响预测

　　第二节 政策法规环境分析

　　一、2009年保险行业政策环境

　　二、2009年国内宏观政策对其影响

　　三、2009年行业产业政策对其影响

　　第三节 社会发展环境分析

　　一、国内社会环境发展现状

　　二、2009年社会环境发展分析

　　三、2009-2012年社会环境对行业的影响分析

第二十四章 保险行业投资机会与风险

　　第一节 保险行业投资效益分析

　　一、2008-2009年保险行业投资状况分析

　　二、2009-2012年保险行业投资效益分析

　　三、2009-2012年保险行业投资趋势预测

　　四、2009-2012年保险行业的投资方向

　　五、2009-2012年保险行业投资的建议

　　六、新进入者应注意的障碍因素分析

　　第二节 影响保险行业发展的主要因素

　　一、2009-2012年影响保险行业运行的有利因素分析

　　二、2009-2012年影响保险行业运行的稳定因素分析

　　三、2009-2012年影响保险行业运行的不利因素分析

　　四、2009-2012年中国保险行业投资战略研究

　　第一节 保险行业发展战略研究

　　一、战略综合规划

　　二、业务组合战略

　　三、区域战略规划

　　四、产业战略规划

　　五、营销品牌战略

　　六、竞争战略规划

　　第二节 对保险品牌的战略思考

　　一、企业品牌的重要性

　　二、保险实施品牌战略的意义

　　三、保险企业品牌的现状分析

　　四、保险企业的品牌战略

　　五、保险品牌战略管理的策略

　　第三节 保险行业投资战略研究

　　一、2008年保险行业投资战略

　　二、2009年保险行业投资战略

　　三、2009-2012年保险行业投资战略

　　四、2009-2012年细分行业投资战略

图表目录

　　图表：2006-2009年全球国民生产总值增长情况

　　图表：美国保险公司数量

　　图表：英国长期保险业务纯保费收入情况

　　图表：英国长期业务的保险给付情况

　　图表：英国长期业务资金及普通保险业务投资情况

　　图表：英国保险资金动用情况表

　　图表：世界各国保险公司数量

　　图表：俄罗斯保险市场保费收入

　　图表：俄罗斯保险赔付情况

　　图表：越南寿险市场中外资公司占比情况

　　图表：乌克兰保险收入情况表

　　图表：乌克兰人均保费支出情况表

　　图表：乌克兰10大非寿险公司保费收入情况

　　图表：乌克兰十大寿险公司保费收入情况

　　图表：全国各地保费收入占比情况

　　图表：境内外资再保险公司保费收入增长情况

　　图表：2003年-2009年人寿保险公司及财产保险公司保费收入情况

　　图表：主要国家的经济与保费收入数据

　　图表：2003年-2009年中国国内生产总值及人均国内生产总值

　　图表：2007年1月保险市场经营数据

　　图表：2007年1月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2007年1-2月保险市场经营数据

　　图表：2007年1-2月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2007年1-3月保险市场经营数据

　　图表：2007年1-3月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2007年1-4月保险市场经营数据

　　图表：2007年1-4月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2007年1-5月保险市场经营数据

　　图表：2007年1-5月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2007年1-6月保险市场经营数据

　　图表：2007年1-6月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2007年1-7月保险市场经营数据

　　图表：2007年1-7月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2007年1-8月保险市场经营数据

　　图表：2007年1-8月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2007年1-9月保险市场经营数据

　　图表：2007年1-9月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2007年1-10月保险市场经营数据

　　图表：2007年1-10月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2007年1-11月保险市场经营数据

　　图表：2007年1-11月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2007年1-12月保险市场经营数据

　　图表：2007年1-12月全国各地区保费收入情况表

　　图表：2008年1月保险市场经营数据

　　图表：2008年1月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-2月保险市场经营数据

　　图表：2008年1-2月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-3月保险市场经营数据

　　图表：2008年1-3月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-4月保险市场经营数据

　　图表：2008年1-4月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-5月保险市场经营数据

　　图表：2008年1-5月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-6月保险市场经营数据

　　图表：2008年1-6月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-7月保险市场经营数据

　　图表：2008年1-7月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-8月保险市场经营数据

　　图表：2008年1-8月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-9月保险市场经营数据

　　图表：2008年1-9月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-10月保险市场经营数据

　　图表：2008年1-10月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-11月保险市场经营数据

　　图表：2008年1-11月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-12月保险市场经营数据

　　图表：2008年1-12月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1月保险市场经营数据

　　图表：2009年1月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-2月保险市场经营数据

　　图表：2009年1-3月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-4月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-5月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-6月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-7月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-8月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表：1999-2009年8月中国人寿保险保费收入

　　图表：2007年1月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-2月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-3月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-4月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-5月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-6月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-7月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-8月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-9月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-10月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-11月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-12月人寿保险公司保费收入情况表

　　图表：2008年1月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-2月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-3月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-4月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-5月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-6月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-7月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-8月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-9月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-10月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-11月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-12月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-2月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-3月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-4月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-5月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-6月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-7月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-8月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：中国寿险业原保险保费收入及结构

　　图表：利率与各寿险险种保费收入的相关系数

　　图表：利率与各寿险险种退保金支出的相关系数

　　图表：中国寿险公司和产险公司的资金运用结构

　　图表：世界各国和地区未成年人最高死亡保险金额与人均年收入比例

　　图表：中国财产保险各地区保费收入情况

　　图表：2007年1月财产保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-2月财产保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-3月财产保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-4月财产保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-5月财产保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-6月中国财产保险公司保费收入统计

　　图表：2007年1-7月财产保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-8月财产保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-9月财产保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-10月财产保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-11月财产保险公司保费收入情况表

　　图表：2007年1-12月财产保险公司保费收入情况表

　　图表：2008年1月全国各财产保险公司原保险保费收入

　　图表：2008年1-2月财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-3月财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2008年1-4月全国各财产保险公司原保险保费收入

　　图表：2008年1-5月全国各财产保险公司原保险保费收入

　　图表：2008年1-6月全国财产保险公司原保费收入

　　图表：2008年1-7月财产保险公司原保险保费收入情况

　　图表：2008年1-8月全国各财产保险公司原保险保费收入

　　图表：2008年1-9月全国各财产保险公司原保险保费收入

　　图表：2008年1-10月全国各财产保险公司原保险保费收入

　　图表：2008年1-11月全国各财产保险公司原保险保费收入

　　图表：2008年1-12月全国各财产保险公司原保险保费收入

　　图表：2009年1月财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-2月财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-3月财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-4月财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-5月财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-6月财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-7月财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2009年1-8月财产保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：东部部分省市旅游业发展相关数据

　　图表：宁波市近三年旅游收入和旅游保费收入对比表

　　图表：保险专业中介机构数量统计表

　　图表：保险专业中介机构地域分布及市场准入情况表

　　图表：保险中介机构审批数量季度变化图

　　图表：各类保险中介机构分季度数量图

　　图表：各类保险专业中介机构数量分季度占比图

　　图表：保险中介机构从业人员持证情况

　　图表：保险营销员持证率变化趋势图

　　图表：保险营销员人数变化趋势图

　　图表：保险中介渠道保费占比图

　　图表：保险中介业务收入情况表

　　图表：保险代理公司代理手续费收入前10名排名表

　　图表：保险经纪公司经纪收入前10名排名表

　　图表：保险公估机构营业收入前10名排名表

　　图表：2007年保险专业中介机构数量

　　图表：2007年保险专业中介机构地域分布及市场准入情况表

　　图表：2003年-2007年保险中介机构审批数量季度变化情况

　　图表：2003-2007年保险中介机构分季度数量情况

　　图表：各类保险专业中介机构数量分季度占比情况

　　图表：2007年4季度保险中介机构从业人员持证情况

　　图表：2001-2007年保险营销员人数变化趋势

　　图表：2001-2007年保险营销员持证率变化趋势

　　图表：2007年1-12月保险中介渠道保费占比情况

　　图表：2007年1-12月保险中介业务收入情况

　　图表：代理手续费收入前10名的保险代理公司排名情况

　　图表：经纪收入前10名的保险经纪公司排名情况

　　图表：营业收入前10名的保险公估机构排名情况

　　图表：2008年四季度末保险专业中介机构数量情况

　　图表：2008年4季度保险专业中介机构地域分布情况

　　图表：2008年四季度末保险专业中介机构人员持证情况

　　图表：2008年4季度全国保险营销员持证情况

　　图表：2008年4季度保险经纪机构业务收入前20名排名情况

　　图表：2008年4季度保险公估机构营业收入前20名排名情况

　　图表：2008年4季度保险代理机构业务收入前20名排名情况

　　图表：2008年保险兼业代理机构数量情况

　　图表：2008年保险兼业代理机构业务情况

　　图表：2008年保险兼业代理机构经营情况

　　图表：2002年四季度-2008年四季度保险营销员数量变化情况

　　图表：2008年1-12月保险渠道保费占比情况

　　图表：友邦业务趋势图

　　图表：友邦历年保费收入及增幅

　　图表：2007年1-12月中国人寿主要财务数据

　　图表：2006-2009年中国人寿主要会计数据和财务指标

　　图表：2006-2009年中国人寿偿付能力水平和补充财务指标

　　图表：2007年1-12月中国人寿净利润表

　　图表：2008年1-12月中国人寿主要财务数据

　　图表：2008年1-12月中国人寿非经常性损益项目和金额

　　图表：2009年1-8月中国人寿财务数据

　　图表：2006-2009年中国人寿主要会计数据和财务指标

　　图表：2009年中国人寿净利润表

　　图表：2009年2季度中国人寿主要会计数据及财务指标

　　图表：2009年2季度中国人寿非经常性损益项目

　　图表：2007年1-12月中国平安主要财务数据

　　图表：2007年中国平安非经常损益项目和金额

　　图表：2004-2007年中国平安主要会计数据和财务指标

　　图表：2008年1-12月中国平安主要财务数据

　　图表：2008年1-12月中国平安非经常性损益项目和金额

　　图表：2006-2009年中国平安主要会计数据和财务指标

　　图表：2009年2季度中国平安主要会计数据及财务指标

　　图表：2009年2季度中国平安利润表

　　图表：2008年1-12月中国太保主要财务数据

　　图表：2008年1-12月中国太保非经常性损益项目和金额

　　图表：2006-2009年中国太保主要会计数据和财务指标

　　图表：2009年中国太保保费收入按地区分析

　　图表：2009年2季度中国太保主要会计数据及财务指标

　　图表：2009年2季度中国太保利润表

　　图表：2009年中国太保人身保险公司收入排名和市场份额

　　图表：2009年中国太保财产保险公司收入排名和市场份额

　　图表：2005年至2009年太保寿险和太保产险市场占有情况

　　图表：新华保险发展情况一览表

　　图表：中国保险(保险市场分析)市场营销模式占比情况

　　图表：保险市场营销模式

　　图表：中国人寿和中国平安总投资收益对比

　　图表：保险业竞争分析图