2016-2022年中国养老保险市场全景调查与投资风险报告

报告名称：2016-2022年中国养老保险市场全景调查与投资风险报告
出版日期：2016-8
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养老保险，全称社会基本养老保险，是国家和社会根据一定的法律和法规，为解决劳动者在达到国家规定的解除劳动义务的劳动年龄界限，或因年老丧失劳动能力退出劳动岗位后的基本生活而建立的一种社会保险制度。是社会保障制度的重要组成部分，是社会保险五大险种中最重要的险种之一。养老保险的目的是为保障老年人的基本生活需求，为其提供稳定可靠的生活来源。

我国的养老保险由四个层次（或部分）组成。第一层次是基本养老保险，第二层次是企业补充养老保险，第三层次是个人储蓄性养老保险，第四层次是商业养老保险。在这种多层次养老保险体系中，基本养老保险可称为第一层次，也是最高层次。

基本养老保险费由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳。以北京市养老保险缴费比例为例：企业每月按照其缴费总基数的20%缴纳，职工按照本人工资的8%缴纳。其中城镇个体工商户和灵活就业人员以本市上一年度职工月平均工资作为缴费基数，按照20%的比例缴纳基本养老保险费，其中8%计入个人账户。

2015年3月10日，十二届全国人大三次会议新闻中心在梅地亚中心多功能厅举行记者会，人力资源和社会保障部部长尹蔚民在回答记者提问时表示，从目前情况来看，养老保险基金投资的收益率低于CPI，处于贬值的状态，现在社会保险基金投资运营基本方案已形成，有望于今年下半年按程序报请党中央、国务院审定。

188bet金宝搏网站发布的《2016-2022年中国养老保险市场全景调查与投资风险报告》共十三章。首先介绍了中国养老保险行业市场发展环境、中国养老保险整体运行态势等，接着分析了中国养老保险行业市场运行的现状，然后介绍了中国养老保险市场竞争格局。随后，报告对中国养老保险做了重点企业经营状况分析，最后分析了中国养老保险行业发展趋势与投资预测。您若想对养老保险产业有个系统的了解或者想投资养老保险行业，本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录：

第一章 养老保险 相关概述

第一节保险的相关要素

一、保险的分类

二、保险的职能

三、保险的作用

四、保险的基本原则

第二节养老保险基础概述

一、养老保险涵盖

二、养老保险的特点

三、养老保险的基本模式及特点

第三节养老保险的意义

第二章 2015年中国养老保险行业运行环境解析

第一节 2015年中国宏观经济运行环境分析

一、中国GDP增长情况分析

二、工业经济发展形势分析

三、社会固定资产投资分析

四、全社会消费品零售总额

五、城乡居民收入增长分析

六、居民消费价格变化分析

七、对外贸易发展形势分析

第二节 2015年中国养老保险相关政策环境解析

一、中国养老产业运行政策环境解析

（一）《中国老龄事业发展“十三五”规划》

（二）《关于进一步加快养老服务业发展的意见》

（三）《关于全面推进居家养老服务工作的意见》

（四）《企业年金基金管理办法》

（五）《社会养老服务体系建设规划》

（六）《关于加快发展养老服务业的若干意见》发布

二、中国养老保险运行政策环境解析

（一）保险公司养老保险业务管理办法

（二）《农民工参加基本养老保险办法》

（三）《关于新型农村养老保险试点指导意见》

（四）《关于开展城镇居民社会养老保险试点的指导意见》

（五）《关于建立统一的城乡居民基本养老保险制度的意见》

（六）《城乡养老保险制度衔接暂行办法》

（七）《中国保监会关于开展老年人住房反向抵押养老保险试点的指导意见》

第三节 2015年中国养老产业社会环境分析

一、中国人口规模及结构分析

二、中国人口老龄人进程

三、人口老龄化已成为中国重要的民生问题

四、中国老年人消费观念的转变分析

五、中国企业退休人员基本养老金

六、未来中国老年人口红利分析

第三章 2014-2016年中国保险业运行透析

第一节中国保险业发展进程

一、中国保险业对外开放历程

一、2015年中国保险业发展回顾

三、2015年中国保险业发展情况

第二节 2015年中国保险业现状综述

一、保险市场将进一步对外开放

二、中国保险业市场结构分析

三、保险市场交易成本分析

四、保监会明确保险投资偿付能力标准

第三节 2014-2016年保险市场经营情况

一、2009年中国保险市场经营数据

二、2010年中国保险市场经营数据

三、2011年中国保险市场经营数据

四、2012年中国保险市场经营数据

五、2013年中国保险市场经营数据

六、2014年保险市场经营数据

七、2015年保险市场经营数据

八、保险行业资产总额分析

九、保险行业保费收入分析

第四节 2014-2016年中国保险业发展动态分析

一、社会养老保险制度改革

（一）退休金双轨制

（二）“并轨”成大方向

二、保险争夺进入移动互联网时代

（一）移动互联网年金保险产品“宝贝存钱罐”上市

（二）太平洋保险打造智能化互联网保险服务

三、保险资金热衷A股定增市场

四、五大税收优惠支持保险业延税型养老保险将试点

五、保险公司将免征大病保险业务监管费

六、保监会连发两文规范农业保险业务

七、保险业应合理运用次级债券

八、保险业仍面临较大融资压力

九、促进保险业持续健康发展策略

十、人口结构变化与我国保险业的发展和创新

第四章 2015年中国社会养老保险业运行态势分析

第一节 2015年中国养老保险运行态势总体概述

一、中国养老保险业的发展现状概述

二、中国及各地区城镇基本养老保险情况

（一）中国城镇基本养老保险参保人数

（二）中国城镇基本养老保险情况

（三）各地区城镇基本养老保险情况

三、中国及各地区城乡居民社会养老保险情况

（一）中国城乡居民社会养老保险情况

（二）各地区城乡居民社会养老保险情况

四、养老保险公司企业年金业务情况

五、企业退休人员基本养老金比例提高

六、中国养老储备基金投资运营

七、中国养老保险面临的问题

八、确保中国养老保险良性循环的建议

第二节 2015年社会养老保险体制改革经济学分析

一、养老保险制度经济学性质

二、中国养老保险与高储蓄率

三、中国养老保险与经济增长质量

第三节 2015年中国补充养老保险发展概况

一、中国补充养老保险发展历程

二、国外补充养老保险发展政策简况

三、补充养老保险发展政策存在的问题

四、改进我国补充养老保险政策的建议

第四节 2015年中国专业养老保险公司发展探讨

一、中国专业养老保险公司发展现状

二、中国专业养老保险公司发展困境

三、中国专业养老保险公司发展方向

第五章中国养老保险制度新进展分析

第一节中国养老保险制度演变与政府责任分析

一、中国养老保险从单位到社会保险的变迁

二、中国养老保险制度政府责任的整体变化

三、转型期养老保险中政府责任具体分析

第二节中国养老保险制度改革分析

一、养老保险制度改革观点综述

二、中国养老保险制度改革渐行渐深

三、养老保险制度改革与财税改革

四、养老保险制度改革与资本市场

五、中国养老保险制度改革问题与对策

第三节中国现行养老保险制度评析及发展

一、中国现行养老保险制度三个层次

二、现行养老保险制度的公平缺失

三、现行养老保险制度的效率缺失

四、现行养老保险制度的其他问题

第四节中国养老保险制度完善分析

一、中国基本养老保险制度存在的问题

二、国外养老保险制度特点及其启示

三、完善中国养老保险制度对策选择

第六章中国养老保险基金运行新形势分析

第一节养老基金与资本市场互动机理及其条件分析

一、养老基金与资本市场互动机理分析

二、养老基金与资本市场互动条件分析

三、中国养老基金与资本市场互动实现条件

第二节养老保险基金进入资本市场可行性及政策策略分析

一、养老保险基金进入资本市场必要性

二、养老保险基金进入资本市场可能性

三、养老保险基金进入资本市场策略安排

第三节中国养老保险基金运营问题分析

一、养老保险基金运营收入分配效应分析

二、国外养老保险基金运营管理经验分析

三、中国现行养老保险基金运营问题分析

四、中国养老保险基金运营管理对策分析

第四节利率变动与养老保险基金收支平衡分析

一、基金收入和基金支出模式分析

二、利率对单一模式基金收支平衡影响

三、利率对复合模式基金收支平衡影响

四、减小利率变动对基金收支平衡影响措施

第五节社会养老保险基金营运效率损失规避分析

一、社会养老保险基金及其双重刚性

二、基金委托-代理运行方式下的代理风险

三、代理人竞争缺失导致基金运营效率损失

四、中国社会养老保险基金运营的政策建议

第六节养老保险基金风险管理及可持续能力建设

一、中国养老保险制度可持续发展基本能力支撑点

二、中国养老保险基金面临主要风险及成因分析

三、中国养老保险基金风险管理策略分析

第七节政府主体责任与中国养老保险基金征收困境及对策分析

一、政府是养老保险基金征收当然责任主体

二、政府失灵是养老保险基金征收难重要原因

三、改进政府职能解决养老保险基金征收问题

第八节中国养老社会保险基金指数化策略分析

一、指数化策略适用的理论依据

二、指数化策略可能存在的问题

三、中国养老社会保险基金运用指数化策略

第七章中国商业养老保险业市场动态分析

第一节中国商业养老保险发展情况

一、广东

二、上海

三、云南

四、陕西

五、北京

六、山西

七、新疆

八、山东

第二节中国商业养老保险市场需求分析

一、中国商业养老保险市场需求调研

二、老龄化也是一种发展动力

三、中国多数人缺乏养老规划

第三节中国商业养老保险市场分析

一、“养老金指数”使商业养老险成关注焦点

二、商业养老保险与养老市场风险的对冲

三、实现商业养老保险专业化经营分析

四、中国商业养老保险收益分析

五、未来中国商业养老保险发展优势及前景

第四节商业养老保险专家观点

第八章中国农村养老保险运行态势分析

第一节农村社会养老保险综述

一、建立农村社会养老保险的必要性

二、农村社会养老保险存在的问题

三、农村社会化养老区域分析

四、改革农村社会养老保障制度对策和建议

五、农村社会养老保险需要进一步研究问题

第二节农村社会养老保险制度经济可行性分析

一、中外农村社会养老保险制度建立时机比较

二、国家财政支持能力分析

三、农民投保能力分析

第三节中国农村养老保险需求和供给分析

一、现阶段中国农村养老保险供给分析

二、现阶段中国农村养老保险需求分析

第四节现行制度安排下农民社会养老保险参与意向分析

第五节中国新型农村基本养老保险制度模式选择与可持续发展机制建设分析

一、新型农村基本养老保险制度模式选择

二、新型农村基本养老保险制度模式评价

三、新型农村基本养老保险制度模式可持续发展的机制建设

第六节新型农村社会养老保险制度创新和突破的基本取向

一、推进制度创新和突破基本取向

二、推进政策创新和突破基本取向

第七节中国农村养老保险体制改革若干问题思考

一、建立与城镇统一的农村社会养老保险制度

二、中国城乡及农村各地社会养老保险制度差异及其发展问题

三、中国城乡养老保险制度衔接问题

四、农村社会养老保险制度化管理及管理效率问题

第九章中国保险营销发展探析

第一节保险营销的基本概述

一、保险营销的含义和基本特征

二、保险市场营销的作用

三、传统保险营销与现代保险营销方式

四、保险业电话营销初探

第二节中国保险市场营销分析

一、保监会推保险营销员管理体制改革

二、中国保险营销及营销模式浅析

第三节保险服务营销分析

一、保险服务营销概述

二、保险服务三重特征

第四节保险网络营销分析

一、网络保险营销的特点

二、网络保险营销的优势

三、中国保险网络营销发展现状

四、网络保险营销策略与建议

五、保险网络营销的发展前景

第五节中国保险营销存在的问题

一、保险公司市场营销存在的问题及成因分析

二、保险公司市场营销制约因素

三、保险网络营销发展存在的问题

四、浅析中国保险营销的理念误区

第六节保险行业的营销策略

一、培育中国保险公司市场营销理念的对策

二、保险业营销的创新思路

三、中国保险业营销策略分析

四、保险业营销渠道的整合分析

五、保险市场转型过程中营销策略

第十章中国养老金担保与政府或有风险管理分析

第一节养老金担保政策目标

第二节养老金担保价值评估框架

第三节中国政府对养老金担保或有风险管理框架

一、限制养老基金投资范围

二、制定养老基金风险准备要求

三、寻求多样化财务来源

四、运用风险对冲工具

第四节中国养老金担保风险管理问题分析

第十一章中国养老保险重点机构运营指标分析

第一节中国人民财产保险股份有限公司

一、企业基本情况

二、企业经营状况分析

三、公司保费收入情况

四、企业竞争优势分析

五、企业发展战略规划

第二节中国人寿保险公司股份有限公司

一、企业基本情况

二、企业养老保险业务

三、企业经营状况分析

四、公司保费收入情况

五、公司核心竞争力分析

六、企业扩展销售渠道

七、企业发展策略分析

第三节中国太平洋保险（集团）股份有限公司

一、企业基本情况

二、企业养老保险业务

三、企业经营状况分析

四、公司保费收入情况

五、公司经营计划分析

第四节中国平安保险（集团）股份有限公司

一、企业基本情况

二、企业养老保险业务

三、公司经营状况分析

四、公司保费收入情况

五、平安产险率先在国内推出个人责任保险产品

六、公司互联网金融战略

第五节泰康人寿保险股份有限公司

一、企业基本情况

二、企业养老保险业务

三、公司经营状况分析

四、公司保费收入情况

五、公司销售网络分析

第六节中国人寿养老保险股份有限公司

一、企业基本情况

二、企业养老保险业务

三、企业经营状况分析

四、企业竞争优势分析

五、企业发展战略分析

第七节中国太平养老保险股份有限公司

一、企业基本情况

二、企业养老保险业务

三、企业经营状况分析

四、公司保费收入情况

五、企业发展动态

第八节中国平安养老保险股份有限公司

一、企业基本情况

二、企业养老保险业务

三、企业经营状况分析

四、公司保费收入情况

第九节中国长江养老保险股份有限公司

一、企业基本情况

二、企业养老保险业务

三、企业经营状况分析

四、公司保费收入情况

五、企业发展动态

第十节民生人寿保险股份有限公司

一、企业基本情况

二、公司经营状况分析

三、公司保费收入情况

四、公司发展策略分析

第十二章 2016-2022年中国养老保险投资战略研究

第一节 2016-2022年中国养老保险行业投资概况

一、养老保险产品的投资特性

二、养老保险具有良好投资价值

三、中国养老保险投资环境利好

四、养老保险基金投资效益分析

第二节 2016-2022年中国养老保险投资机会分析

一、养老保险成投资热点

二、养老保险投资吸引力

第三节 2016-2022年中国养老保险投资风险及防范

一、宏观调控风险

二、市场竞争风险

三、金融风险分析

四、其他风险分析

第十三章 2016-2022年中国养老保险行业市场预测（ZYYF）

第一节 2016-2022年中国保险业的发展预测及趋势

一、中国保险业发展前景及预测

三、保险行业信息化趋势日益明显

四、“十三五”保险业发展大有作为

第二节 2016-2022年中国保险市场消费能力预测

一、保险业务规模预测分析

二、主要险种市场规模预测

三、养老保险参保规模预测

第三节2016-2022年中国社会养老保险体制改革建议

一、中国养老保险体制改革必要性分析

二、中国养老保险制度改革的路径选择

三、中国社会养老保险制度新模式分析

四、中国养老保险体制改革的政策建议

五、中国养老保险制度改革的策略分析

图表目录：

图表1 2014-2016年中国国内生产总值及增长变化趋势图

图表2 2014-2016年国内生产总值构成及增长速度统计

图表3 2016年中国规模以上工业增加值及增长速度趋势图

图表4 2015年中国规模以上工业增加值及增长速度趋势图

图表5 2014-2016年中国全社会固定资产投资增长趋势图

图表6 2014-2016年中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图

图表7 2014-2016年中国城镇居民人均可支配收入及增长趋势图

图表8 2015年中国居民消费价格月度变化趋势图

图表9 2014-2016年中国进出口总额增长趋势图

图表10 中国企业年金税收政策列表

图表11 2014-2016年中国人口总量增长趋势图

图表12 2015年中国人口数量及其构成情况统计

图表13 2014-2016年中国60岁以上老年人口数量及占比统计

图表14 2015年中国人口数量及其构成情况统计

图表15 2015年末中国各年龄段人口比重

图表16 2014-2050年中国人口老龄化发展趋势图

图表17 2014-2016年中国企业退休人员月均养老金变化趋势图

图表18 2014-2016年中国寿险和产险原保险保费收入情况统计

图表19 2015年中国保险市场经营数据统计

图表20 2015年中国各地区原保险保费收入情况表

图表21 2015年中国保险市场经营数据统计

图表22 2015年中国各地区原保险保费收入情况表

图表23 2015年中国保险市场经营数据统计

图表24 2015年中国各地区原保险保费收入情况表

图表25 2015年中国保险市场经营数据统计

图表26 2015年中国各地区原保险保费收入情况表

图表27 2015年中国保险市场经营数据统计

图表28 2015年中国各地区原保险保费收入情况表

图表29 2015年中国保险市场经营数据统计

图表30 2015年中国各地区原保险保费收入情况表

图表31 2015年中国保险市场经营数据统计

图表32 2015年中国各地区原保险保费收入情况表

图表33 2014-2016年中国保险业资产总额统计

图表34 2014-2016年中国保险业保费收入统计

图表35 2014-2016年全国城镇职工基本养老保险参保人数统计

图表36 2014-2016年中国参加城镇职工基本养老保险人数趋势图

图表37 2014-2016年全国城镇基本养老保险基金收支情况统计

图表38 中国各地区城镇基本养老保险情况统计

图表39 中国各地区城乡居民社会养老保险试点情况统计

图表40 2015年中国主要养老保险公司企业年金业务情况表

图表41 2015年中国主要养老保险公司企业年金业务情况表

图表42 2014-2016年中国企业退休人员月均养老金变化趋势图

图表43 养老保险索络模型示意图

图表44 转型以来养老保险制度设计中存在的失误

图表45 中国养老保险基金的投资限额

图表46 利率变动对不同模式基金收支平衡的影响

图表47 以模式4为主的复合模式（4,6）的缴费率（单位：%）

图表48 以模式6为主的复合模式（4,6）的缴费率（单位：%）

图表49 以适当组合的复合模式（4,6）的缴费率（单位：%）

图表50 养老保险基金委托代理关系示意图

图表51 2014-2016年天津市城镇职工基本养老保险参保人数

图表52 2014-2016年上海市城镇职工基本养老保险参保人数

图表53 2014-2016年北京市城镇职工基本养老保险参保人数

图表54 2014-2016年山东省城镇职工基本养老保险参保人数

图表55 部分国家和地区建立农村和城市社会养老保险制度的时间差及经济水平

图表56 欧盟13国家农村社会养老保险立法时间表

图表57 2014-2016年中国财政收入占GDP比重统计

图表58 中国人民财产保险股份有限公司旗下子公司列表

图表59 2014-2016年中国人民财产保险股份有限公司主要经济指标

图表60 中国人民财产保险股份有限公司保费情况

图表61 2014-2016年中国人民财产保险股份有限公司各类保费收入情况

图表62 中国人寿保险股份有限公司养老保险业务情况

图表63 2014-2016年中国人寿保险股份有限公司保险业务收入分项情况

图表64 2014-2016年中国人寿保险股份有限公司保险业务收入分渠道情况

图表65 2015年中国人寿保险股份有限公司保险业务收入分地区情况

图表66 2014-2016年中国人寿保险股份有限公司保费收入情况

图表67 中国太平洋保险（集团）股份有限公司养老保险产品情况

图表68 2014-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司主要财务指标

图表69 2015年中国太平洋保险（集团）股份有限公司寿险业务分地区情况

图表70 2014-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司寿险业务类型情况

图表71 2014-2016年中国平安保险（集团）股份有限公司主要财务指标

图表72 2014-2016年中国平安保险（集团）股份有限公司寿险分险种情况表

图表73 2015年中国平安保险（集团）股份有限公司寿险业务结构情况

图表74 2015年中国平安保险（集团）股份有限公司寿险收入分地区情况表

图表75 2015年中国平安保险（集团）股份有限公司保险业务情况

图表76 中国平安保险（集团）股份有限公司寿险业务规模保费及保费收入

图表77 泰康人寿保险股份有限公司养老保险分类情况

图表78 2014-2016年泰康人寿保险股份有限公司主要财务指标

图表79 2014-2016年泰康人寿保险股份有限公司保险业务收入分险种情况

图表80 2015年泰康人寿保险股份有限公司保险业务结构情况

图表81 2015年康泰人寿保费收入居前5位的保险产品经营情况

图表82 泰康人寿保险股份有限公司销售网络图

图表83 中国人寿养老保险股份有限公司养老保险业务分类情况表

图表84 2014-2016年中国人寿养老保险股份有限公司主要财务指标

图表85 太平养老保险股份有限公司养老保险业务分类情况表

图表86 2014-2016年太平养老保险股份有限公司主要财务指标

图表87 2015年中国太平养老保险股份有限公司不同寿险保费收入统计

图表88 平安养老保险股份有限公司养老保险业务分类情况表

图表89 2014-2016年平安养老保险股份有限公司主要财务指标

图表90 2015年平安养老保险股份有限公司不同寿险保费收入情况

图表91 长江养老保险公司养老保险业务分类情况表

图表92 2014-2016年长江养老保险公司主要财务指标

图表93 2014-2016年民生人寿保险股份有限公司主要财务指标

图表94 2014-2016年民生人寿保险股份有限公司保险业务收入分险种情况

图表95 2015年民生人寿保险股份有限公司保险业务结构情况

图表96 2011-2015年民生人寿保险股份有限公司原保险保费收入统计

图表97 “十三五”时期中国经济社会发展主要指标

图表98 2016-2022年中国原保险保费收入预测趋势图

图表99 2016-2022年中国财产保险保费收入预测趋势图

图表100 2016-2022年中国寿险保费收入规模预测趋势图

图表101 2016-2022年中国参加城镇基本养老保险人数预测趋势图

图表102 养老保障制度新模式体系

略……