2009年中国寿险市场研究报告

2009年中国寿险市场研究报告 内容介绍：

　　2008年全国累计实现原保险保费收入9784.10亿元，其中寿险业务原保险保费收入6658.37亿元，2008年中国保险业保费收入中寿险所占的比例为68.05%。2008年保险业支付各类赔款及给付2971.17亿元，其中寿险业务给付1314.98亿元，所占比例为44.26%。

　　据中国保监会公布的数据显示：截止2009年6月份末,我国保险业原保费收入5986.11亿元,其中人身保险保费收入4474.31亿元,人寿保险保费收入4060.16亿元；我国保险业原保费支付各类赔款及给付1608.07亿元,其中人身保险支付各类赔款及给付893.56亿元,人寿保险支付各类赔款及给付757.49亿元。

　　中国作为世界上人口最多的发展中国家,保险需求是中国市场巨大消费需求的一个重要方面,经济增长和人民生活水平提高给中国保险业提供了丰富的保源，中国的寿险市场将有更辉煌的未来。 但综观目前国内的寿险市场，中国寿险业将面临外资保险公司威胁中资保险公司在市场上的领先地位、日益显著的价格压力、佣金率上升和渠道竞争导致客户流失，以及保险产品多样化带来的风险等挑战。

　　本报告依据国家统计局、国家发改委、国家商务部、国家信息中心、国务院发展研究中心、中国保监会、中国保险发展的影响

第三章 2007-2009年中国寿险发展综合分析

　　第一节 中国寿险业发展面临的挑战分析

　　一、中国寿险业列强

　　二、外资寿险咄咄逼人

　　三、个人险收缩，但仍处主导地位

　　四、竞争手段趋同

　　五、投资渠道受限

　　六、利润压力严重

　　七、关注四项改革

　　第二节 中国寿险业的发展分析

　　一、经济持续发展与社会保障体系对于中国至关重要

　　二、中国寿险行业内含价值的比较分析

　　第一节 寿险业和银行业内含价值比较分析

　　一、寿险业和银行业资本结构的实证分析

　　（一）长期负债与所有者权益分析

　　（二）负债结构分析

　　二、寿险业和银行业资产结构的实证分析

　　三、融资结构对投资结构的影响

　　第二节 中国保险(保险市场分析)市场与成熟保险市场的比较分析

第十一章 我国寿险业的投资分析

　　第一节 寿险资金运用中的投资理念分析

　　一、国外投资理念发展与演变

　　二、中国资本(资本市场分析)市场投资理念变迁特点

　　三、寿险资金运用基本理念：价值投资

　　第二节 我国寿险资金进入风险投资可行性分析

　　一、当前我国寿险资金投资的困境

　　二、美、英等国保险资金投资的概况

　　三、我国寿险资金运用于风险投资的适宜性分析

　　四、寿险资金运用于风险投资的可行模式

　　第三节 我国寿险投资问题分析及国际借鉴

　　一、我国寿险投资的现状与问题

　　二、寿险投资的国际比较分析

　　三、国际寿险投资经验对我国的启示

　　第四节 低利率环境下寿险公司投资挑战与对策

　　一、利率环境及其主要成因

　　二、低利率对寿险业发展的影响

　　三、应对低利率环境挑战的对策

　　第五节 寿险保险资金投资国际比较与建议

　　一、保险资金有效运用的重要意义

　　二、国外保险公司资金运用情况比较

　　三、国内保险公司在投资方面存在的问题

　　四、对策与建议

第十二章 我国寿险业的风险分析

　　第一节 金融危机下的寿险业风险分析

　　一、近年来我国保险公司面临的主要风险

　　（一）市场风险

　　（二）定价风险

　　（三）解约风险或退保风险

　　（四）核保风险

　　二、金融危机下新增的主要风险

　　（一）主要风险逐步由承保风险转向投资风险

　　（二）定价风险具有不断变化的内涵

　　（三）销售误导风险起到了推波助澜的负面作用

　　（四）偿付能力不足风险

　　（五）新的利差损风险

　　第二节 新环境下寿险企业将面临的经营风险分析

　　一、利率上升预期暗含退保风险

　　二、信息系统风险危及保险企业安全运营

　　三、金融控股集团可能带来负协同效应

　　四、投资渠道的放宽扩大资金运用风险

　　第三节 我国寿险业全面风险管理分析

　　一、全面风险管理的内涵

　　二、利用全面风险管理解决我国寿险公司风险管理中的问题

　　第四节 寿险公司的利率风险及其管理分析

　　一、寿险产品利率风险产生的根源

　　二、市场利率变化对寿险公司经营影响的具体分析

　　三、寿险公司存在的利率风险

　　四、寿险定价的利率风险

　　五、利率风险的防范和管理

　　第五节 寿险公司经营风险的防范与化解分析

　　一、寿险经营的特点

　　二、寿险经营中面临的主要风险

　　三、寿险经营风险的防范与化解

　　第六节 金融环境对寿险公司退保风险的影响及管理分析

　　一、寿险退保与金融环境变化有密切的关联性

　　二、寿险公司退保风险产生的内外动因

　　三、当前形势下退保风险的管理措施

第十三章 我国寿险业的发展策略分析

　　第一节 寿险业面对金融危机的策略分析

　　一、结构调整、回归主业

　　二、全面风险管理机制的建立

　　三、资产负债匹配抵抗诱惑

　　四、销售过程的风险规避

　　五、风险预算机制的建立

　　六、外部监管环境完善

　　第二节 我国寿险业面对利率变化的策略选择

　　一、寿险业的利率风险及其主要表现

　　二、我国寿险业当前面临的利率困境

　　三、缓解我国寿险业利率困境的策略选择

　　第三节 我国寿险公司资产负债管理的对策

　　一、实施资产负债管理的流程

　　二、人寿保险资产负债管理面临的问题

　　三、我国寿险公司资产负债管理的对策

部分图表目录

　　图表:2009年1-6月中国保险业保费收入总体情况

　　图表:2009年1-6月中国人身险保费收入情况

　　图表:2009年1-6月中国人寿保险保费收入情况

　　图表:2009年1-6月中国人身保险保费收入中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月中国保险业保费收入中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2009年1-6月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表:2009年1-6月中国保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2009年1-6月中国人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2009年1-6月中国人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2009年1-6月中国人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月中国保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月北京总保费收入情况

　　图表:2009年1-6月北京人身保险保费收入

　　图表:2009年1-6月北京人寿保险保费收入

　　图表:2009年1-6月北京人寿保险保费收入占北京市人身保险保费收入的比例

　　图表:2009年1-6月北京人寿保险保费收入占北京市总保费收入的比例

　　图表:2009年1-6月北京人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2009年1-6月北京保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2009年1-6月北京人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2009年1-6月北京人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2009年1-6月北京人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月北京保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月上海总保费收入情况

　　图表:2009年1-6月上海人身保险保费收入

　　图表:2009年1-6月上海人寿保险保费收入

　　图表:2009年1-6月上海人寿保险保费收入占北京市人身保险保费收入的比例

　　图表:2009年1-6月上海人寿保险保费收入占北京市总保费收入的比例

　　图表:2009年1-6月上海人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2009年1-6月上海保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2009年1-6月上海人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2009年1-6月上海人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2009年1-6月上海人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月上海保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月广东总保费收入情况

　　图表:2009年1-6月广东人身保险保费收入

　　图表:2009年1-6月广东人寿保险保费收入

　　图表:2009年1-6月广东人寿保险保费收入占北京市人身保险保费收入的比例

　　图表:2009年1-6月广东人寿保险保费收入占北京市总保费收入的比例

　　图表:2009年1-6月广东人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2009年1-6月广东省辖区各地区原保险保费收入情况表

　　图表:2009年1-6月广东保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2009年1-6月广东人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2009年1-6月广东人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2009年1-6月广东人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月广东保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月深圳保险业经营情况

　　图表:2009年1-6月深圳人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2009年1-6月江苏总保费收入情况

　　图表:2009年1-6月江苏人身保险保费收入

　　图表:2009年1-6月江苏人寿保险保费收入

　　图表:2009年1-6月江苏人寿保险保费收入占北京市人身保险保费收入的比例

　　图表:2009年1-6月江苏人寿保险保费收入占北京市总保费收入的比例

　　图表:2009年1-6月江苏人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2009年1-6月江苏辖区各地区原保险保费收入情况表

　　图表:2009年1-6月江苏保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2009年1-6月江苏人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2009年1-6月江苏人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2009年1-6月江苏人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月江苏保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2009年1-6月江苏辖区各地区原保险保费赔付情况表

　　图表:2008年1-12月中国保险业保费收入总体情况

　　图表:2008年1-12月中国人身险保费收入情况

　　图表:2008年1-12月中国人寿保险保费收入情况

　　图表:2008年1-12月中国人身保险保费收入中人寿保险所占的比例

　　图表:2008年1-12月中国保险业保费收入中人寿保险所占的比例

　　图表:2008年1-12月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2008年1-12月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表:2008年1-12月中国保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2008年1-12月中国人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2008年1-12月中国人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2008年1-12月中国人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2008年1-12月中国保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2008年1-12月北京总保费收入情况

　　图表:2008年1-12月北京人身保险保费收入

　　图表:2008年1-12月北京人寿保险保费收入

　　图表:2008年1-12月北京人寿保险保费收入占北京市人身保险保费收入的比例

　　图表:2008年1-12月北京人寿保险保费收入占北京市总保费收入的比例

　　图表:2008年1-12月北京人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2008年1-12月北京保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2008年1-12月北京人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2008年1-12月北京人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2008年1-12月北京人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2008年1-12月北京保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2008年1-12月上海总保费收入情况

　　图表:2008年1-12月上海人身保险保费收入

　　图表:2008年1-12月上海人寿保险保费收入

　　图表:2008年1-12月上海人寿保险保费收入占上海市人身保险保费收入的比例

　　图表:2008年1-12月上海人寿保险保费收入占上海市总保费收入的比例

　　图表:2008年1-12月上海人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2008年1-12月上海保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2008年1-12月上海人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2008年1-12月上海人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2008年1-12月上海人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2008年1-12月上海保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2008年1-12月广东总保费收入情况

　　图表:2008年1-12月广东人身保险保费收入

　　图表:2008年1-12月广东人寿保险保费收入

　　图表:2008年1-12月广东人寿保险保费收入占广东省人身保险保费收入的比例

　　图表:2008年1-12月广东人寿保险保费收入占广东省总保费收入的比例

　　图表:2008年1-12月广东人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2008年1-12月广东省辖区各地区原保险保费收入情况表

　　图表:2008年1-12月广东保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2008年1-12月广东人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2008年1-12月广东人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2008年1-12月广东人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2008年1-12月广东保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2008年1-12月深圳保险业经营情况

　　图表:2008年1-12月深圳人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2008年1-12月江苏总保费收入情况

　　图表:2008年1-12月江苏人身保险保费收入

　　图表:2008年1-12月江苏人寿保险保费收入

　　图表:2008年1-12月江苏人寿保险保费收入占江苏省人身保险保费收入的比例

　　图表:2008年1-12月江苏人寿保险保费收入占江苏省总保费收入的比例

　　图表:2008年1-12月江苏人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2008年1-12月江苏辖区各地区原保险保费收入情况表

　　图表:2008年1-12月江苏保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2008年1-12月江苏人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2008年1-12月江苏人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2008年1-12月江苏人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2008年1-12月江苏保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2004-2007年中国保险业资产规模情况图

　　图表:2004-2007年中国保险业投资规模情况图

　　图表:2004-2007年中国保险业保费收入总体情况图

　　图表:2004-2007年中国人身保险保费收入总体情况图

　　图表:2004-2007年中国人寿保险保费收入情况图

　　图表:2004-2007年中国人身保险保费收入中人寿保险所占的比例

　　图表:2004-2007年中国保险业保费收入中人寿保险所占的比例

　　图表:2004-2007年中国保险业支付各类赔款及给付总体情况图

　　图表:2004-2007年中国人身保险支付各类赔款及给付总体情况图

　　图表:2004-2007年中国人寿保险支付各类赔款及给付情况图

　　图表:2004-2007年中国人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例图

　　图表:2004-2007年中国保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例图

　　图表:2004-2007年北京总保费收入情况

　　图表:2004-2007年北京人身保险保费收入情况

　　图表:2004-2007年北京人寿保险保费收入情况

　　图表:2004-2007年北京人寿保险保费收入占北京市人身保险保费收入的比例

　　图表:2004-2007年北京人寿保险保费收入占北京市总保费收入的比例

　　图表:2004-2007年北京保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2004-2007年北京人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2004-2007年北京人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2004-2007年北京人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2004-2007年北京保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2004-2007年上海总保费收入情况

　　图表:2004-2007年上海人身保险保费收入情况

　　图表:2004-2007年上海人寿保险保费收入情况

　　图表:2004-2007年上海人寿保险保费收入占上海市人身保险保费收入的比例

　　图表:2004-2007年上海人寿保险保费收入占上海市总保费收入的比例

　　图表:2004-2007年上海保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2004-2007年上海人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2004-2007年上海人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2004-2007年上海人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2004-2007年上海保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2004-2007年广东总保费收入情况

　　图表:2004-2007年广东人身保险保费收入情况

　　图表:2004-2007年广东人寿保险保费收入情况

　　图表:2004-2007年广东人寿保险保费收入占广东省人身保险保费收入的比例

　　图表:2004-2007年广东人寿保险保费收入占广东省总保费收入的比例

　　图表:2004-2007年广东保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2004-2007年广东人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2004-2007年广东人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2004-2007年广东人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2004-2007年广东保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2006-2007年万能险保费收入占寿险保费收入的比例

　　图表:2006-2007年投连险保费收入占寿险保费收入的比例

　　图表:2004-2007年江苏总保费收入情况

　　图表:2004-2007年江苏人身保险保费收入情况

　　图表:2004-2007年江苏人寿保险保费收入情况

　　图表:2004-2007年江苏人寿保险保费收入占江苏省人身保险保费收入的比例

　　图表:2004-2007年江苏人寿保险保费收入占江苏省总保费收入的比例

　　图表:2004-2007年江苏保险业支付各类赔款及给付总体情况

　　图表:2004-2007年江苏人身保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2004-2007年江苏人寿保险支付各类赔款及给付情况

　　图表:2004-2007年江苏人身保险支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2004-2007年江苏保险业支付各类赔款及给付中人寿保险所占的比例

　　图表:2007年保险资金实现投资收益情况

　　图表:2007年保险资金实现投资收益比例情况

　　图表:2007年万能险和投连险保费收入对比

　　图表:2007年万能险和投连险保费收入增长率对比

　　图表:2007年万能险和投连险保费收入占寿险保费收入的比例

　　图表:2007年1-12月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:2007年1-12月全国各地区原保险保费收入情况表

　　图表:2007年1-12月深圳保险业经营情况

　　图表:2007年1-12月深圳人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表:中国城市家庭对保险的认知度

　　图表:我国居民对外资公司的期望

　　图表:我国城市居民保险拥有情况图

　　图表:我国居民保费支出随收入增长图

　　图表:我国居民未来三年保险购买意向

　　图表:我国居民未来保险产品选择意向图

　　图表:不同收入客户人群的比例

　　图表:不同收入寿险客户的年缴保费

　　图表:不同收入寿险客户购买的保险种类差异

　　图表:不同人群的选择中、外资保险公司的比例

　　图表:不同人群对险种的选择比例

　　图表:不同人群从保险营销员购买寿险的比例

　　图表:不同人群从银行购买寿险的比例