2016-2022年中国小微金融行业全景调研及投资前景分析报告

报告名称：2016-2022年中国小微金融行业全景调研及投资前景分析报告
出版日期：2016-7
报告价格：印刷版：8000元电子版：8000元印刷版+电子版：8200元

订购电话：400-700-9383(免长话费) 010-80993936 传真：010-60343813
电子邮箱：sales@chyxx.com

下载WORD版本下载PDF版本下载订购协议

小微金融主要是指专门向小型和微型企业及中低收入阶层提供小额度的可持续的金融产品和服务的活动。值得强调的是，这类为特定目标客户提供特殊金融产品和服务的项目或机构，他们追求自身财务自立和持续性目标。也就是说，小微金融机构自身应是有商业可持续性的，只有这样，它才会成为整个大金融体系中一个不可或缺、越来越有生命力的一个部分。

自上世纪70年代以来，小微经济经历了深刻的变革，这些变革广泛涉及运营理念、经营主体、以及经营方式等各方面。这些变革，极大地拓展了小微金融的发展空间，带来了小微金融的变革。

2014年以来，小微企业金融服务需求有了新变化，主要表现在融资需求和综合金融服务需求的双增加，为此，各路金融机构和类金融机构纷纷布局，推出各自服务模式。商业保理业作为类金融机构，已经成为小微融资和金融服务的新途径，其有效缓解小微企业融资难，支持实体经济发展的作用，得到了理解和认可，也开始了新一轮的加速发展。

188bet金宝搏网站发布的《2016-2022年中国小微金融行业全景调研及投资前景分析报告》共十三章。首先介绍了中国小微金融行业发展环境以及小微金融行业发展现状，接着分析了中国小微金融行业规模及消费需求，然后对中国小微金融行业市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国小微金融行业面临的机遇及发展前景。您若想对中国小微金融行业有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录：

第一部分产业环境透视 18

第一章小微金融 行业相关概述 18

第一节小微金融的由来及发展 18

一、服务对象的扩展 18

二、金融服务的多元化 18

三、经营主体的多元化 18

四、金融技术创新 19

第二节小微金融的特点 19

第三节小微金融的发展策略 19

第二章中国小微企业发展环境分析 21

第一节经济环境分析 21

一、全球经济贸易形势 21

二、中国经济缓中企稳 22

三、人民币汇率的变动 22

四、劳动力成本的上升 23

第二节社会环境分析 23

一、城镇居民收入情况 23

二、农村居民收入情况 24

三、居民消费水平情况 24

四、消费市场发展情况 34

第三节内部环境分析 39

一、小微企业人力资源分析 39

二、小微企业组织结构分析 41

三、小微企业文化分析 45

四、小微企业技术创新能力分析 46

第四节其他环境分析 47

一、技术环境分析 47

二、融资环境分析 48

三、财税环境分析 49

第三章中国小微企业融资需求分析 52

第一节小微企业融资需求现状分析 52

一、小微企业融资需求强烈 52

二、融资需求量大幅上升 54

三、融资需求呈现新动向 55

四、外贸企业融资需求凸显 57

第二节小微企业转型升级中的融资需求分析 58

一、长期资金支持 58

二、融资创新方式 59

三、差别化信贷政策 60

第三节小微企业融资需求的细分分析 61

一、客户终生价值视角 61

二、基于产品创新层级 62

三、基于商业模式构成 63

四、结论和建议 64

第二部分市场全景调研 65

第四章金融机构服务小微企业状况分析 65

第一节我国金融机构服务小微企业模式分析 65

一、小微金融服务模式的要求 65

二、服务小微企业的比较优势 66

三、应发挥中小银行的作用 67

第二节我国银行服务小微企业现状分析 69

一、专业化组织体系日趋完善 69

二、信贷投放更趋合理 69

三、体制机制逐步优化 70

四、综合服务能力显著提升 70

第三节我国保险机构服务小微企业分析 71

一、发挥风险保障功能 71

二、提升企业信用水平 71

三、大力发展出口信用保险 72

四、创新保险资金运用方式 72

第六节小额贷款公司服务小微企业分析 73

一、小贷公司开拓小微企业融资渠道 73

二、小贷公司转制村镇银行分析 73

三、小贷公司创新发展方式分析 76

第五节国际大型银行小微企业业务的发展启示 79

一、业务发展经验 79

二、风险管理经验 81

二、风险管理经验 82

第六节中国部分银行小微企业业务发展现状 85

一、工商银行 85

二、建设银行 86

三、农业银行 94

四、招商银行 96

五、光大银行 101

六、民生银行 103

第五章中国小额贷款行业发展分析 110

第一节小额贷款行业发展环境分析 110

一、小额贷款行业发展综述 110

二、小额贷款行业市场环境及影响分析 113

三、国际小额贷款行业发展分析及经验借鉴 114

第二节小额贷款行业细分市场发展分析 116

一、农村小额贷款市场运行与前景 116

二、中小企业小额贷款市场运行与发展前景 123

三、个人小额贷款市场运行现状与发展前景 125

四、科技小额贷款市场运行现状与发展前景 126

第三节小额贷款行业竞争格局分析 128

一、小额贷款行业区域市场分析 128

二、小额贷款行业竞争形势及策略 129

三、小额贷款竞争主体市场分析 132

四、小额贷款行业领先企业经营形势分析 132

第六章中国P2P信贷行业发展分析 135

第一节 P2P信贷产业环境透视 135

一、中国P2P信贷行业投资背景 135

二、中国P2P信贷行业市场环境分析 136

三、国际P2P信贷行业发展经验借鉴 137

第二节 P2P信贷市场全景调研 141

一、中国P2P信贷行业运行现状分析 141

二、中国P2P信贷行业发展模式分析 142

三、中国网络信贷平台经营分析 143

第三节 P2P信贷竞争格局分析 143

一、中国P2P信贷行业竞争与合作分析 143

二、中国P2P信贷行业重点区域分析 144

三、中国P2P信贷行业重点企业经营分析 145

第四节 P2P信贷业务管理与风险控制 146

一、P2P信贷业务风险划分 146

二、P2P信贷信贷业务前管理 147

三、P2P信贷业务后发放流程 147

四、中国P2P信贷可持续发展分析 148

第七章小微金融行业发展分析 151

第一节发展历程 151

一、模式形成阶段 151

二、服务深化阶段 151

三、转型提升阶段 151

第二节制度环境 152

一、小微企业金融服务需求分析 152

二、小微企业划型标准和统计制度 152

三、金融机构服务小微客户的运营成本 152

四、小微贷款投放的存贷比约束 152

第三节企业经营 153

一、融资状况 153

二、运营模式 153

三、风险管理 154

第八章小微金融创新服务模式分析 155

第一节 “浦东模式” 155

一、政府和银行的定位和分工 155

二、小微企业创新金融产品展示 156

三、创新成果推广应用情况 157

第二节小微企业“年审制”贷款产品 157

一、银监会创新小微企业还款方式的政策 157

二、华夏银行绍兴分行小企业金融创新产品 158

三、金融创新成果及推广应用情况 162

第三节民间金融创新模式P2P网贷 165

一、网贷平台利率分析 165

二、网贷平台收费情况 166

三、借款人融资成本分析 169

四、P2P平台小微信贷项目分析 169

第四节民营银行小微企业金融服务最新进展 170

一、浙江网商银行 170

二、上海华瑞银行 171

三、前海微众银行 172

四、天津金城银行 173

五、温州民商银行 173

第三部分竞争格局分析 177

第九章小微金融行业区域市场分析 177

第一节华东地区小微金融行业分析 177

一、行业发展现状分析 177

二、市场规模情况分析 177

三、市场需求情况分析 177

四、行业发展前景预测 178

第二节华南地区小微金融行业分析 178

一、行业发展现状分析 178

二、市场规模情况分析 179

三、市场需求情况分析 179

四、行业发展前景预测 179

第三节华中地区小微金融行业分析 180

一、行业发展现状分析 180

二、市场规模情况分析 180

三、市场需求情况分析 180

四、行业发展前景预测 181

第四节华北地区小微金融行业分析 181

一、行业发展现状分析 181

二、市场规模情况分析 181

三、市场需求情况分析 182

四、行业发展前景预测 182

第六节东北地区小微金融行业分析 183

一、行业发展现状分析 183

二、市场规模情况分析 183

三、市场需求情况分析 183

四、行业发展前景预测 184

第五节西部地区小微金融行业分析 184

一、行业发展现状分析 184

二、市场规模情况分析 184

三、市场需求情况分析 185

四、行业发展前景预测 185

第十章重点小微金融服务平台发展分析 186

第一节阿里小微金融服务集团 186

一、平台简介 186

二、小微金融产品及服务 186

三、平台经营状况分析 187

四、平台金融服务创新及特色 187

第二节汇付天下 188

一、平台简介 188

二、小微金融产品及服务 189

三、平台经营状况分析 191

四、平台金融服务创新及特色 191

第三节深圳小微企业金融服务平台 192

一、平台简介 192

二、小微金融产品及服务 192

三、平台经营状况分析 193

四、平台金融服务创新及特色 194

第四节广州小微企业金融服务平台 194

一、平台简介 194

二、小微金融产品及服务 194

三、平台经营状况分析 195

四、平台金融服务创新及特色 195

第五节光大银行小微综合金融服务平台 195

一、平台简介 195

二、小微金融产品及服务 195

三、平台经营状况分析 197

四、平台金融服务创新及特色 197

第六节理财范投融资平台 198

一、平台简介 198

二、小微金融产品及服务 198

三、平台经营状况分析 199

四、平台金融服务创新及特色 200

第七节玖富微金融平台 200

一、平台简介 200

二、小微金融产品及服务 201

三、平台经营状况分析 201

四、平台金融服务创新及特色 202

第八节华夏银行金融服务平台 202

一、平台简介 202

二、小微金融产品及服务 202

三、平台经营状况分析 204

四、平台金融服务创新及特色 205

第九节河南国控小微 205

一、平台简介 205

二、小微金融产品及服务 206

三、平台经营状况分析 207

四、平台金融服务创新及特色 207

第十节财门小贷 208

一、平台简介 208

二、小微金融产品及服务 208

三、平台经营状况分析 209

四、平台金融服务创新及特色 209

第四部分发展前景展望 210

第十一章 2016-2022年小微金融行业前景及趋势预测 210

第一节 2016-2022年小微金融市场发展前景 210

一、小微金融市场发展潜力 210

二、小微金融市场发展前景展望 211

三、小微金融细分行业发展前景分析 212

第二节 2016-2022年小微金融市场发展趋势预测 213

一、小微金融行业发展趋势分析 213

二、小微金融行业市场规模预测 215

三、小微金融行业细分市场发展趋势 216

第十二章 2016-2022年小微金融行业投资机会与风险防范 217

第一节中国小微金融行业投资特性分析 217

一、小微金融行业进入壁垒分析 217

二、小微金融行业盈利模式分析 218

三、小微金融行业盈利因素分析 219

第二节中国小微金融行业投资情况分析 220

一、小微金融行业总体投资及结构 220

二、小微金融行业投资规模情况 220

第三节中国小微金融行业投资风险 221

一、小微金融行业供求风险 221

二、小微金融关联产业风险 221

三、小微金融行业产品结构风险 222

四、小微金融行业政策风险 224

第四节小微金融行业投资机会 225

一、产业链投资机会 225

二、细分市场投资机会 226

三、重点区域投资机会 228

第五部分发展战略研究 234

第十三章小微金融行业发展战略研究 234

第一节小微金融行业发展战略研究 234

一、战略综合规划 234

二、业务组合战略 234

三、区域战略规划 235

四、产业战略规划 236

五、营销品牌战略 238

六、竞争战略规划 239

第二节对我国小微金融品牌的战略思考 239

一、小微金融品牌的重要性 239（zy lys）

二、小微金融实施品牌战略的意义 242

三、小微金融企业品牌的现状分析 244

四、我国小微金融企业的品牌战略 245

五、小微金融品牌战略管理的策略 247

第三节小微金融经营策略分析 248

一、小微金融市场细分策略 248

二、小微金融市场创新策略 249

三、品牌定位与品类规划 249

四、小微金融新产品差异化战略 249

第四节小微金融行业投资战略研究 251

一、2015年小微金融行业投资战略 251

二、2016-2022年小微金融行业投资战略 252

三、2016-2022年细分行业投资战略 253

图表目录：

图表 1 2013-2015年全国居民消费价格涨跌幅 25

图表 2 2013-2015年猪肉、牛肉、羊肉价格变动情况 26

图表 3 2013-2015年鲜菜、鲜果价格变动情况 27

图表 4 2013-2015年界面消费价格分类别同比涨跌幅 28

图表 5 2013-2015年居民消费价格分类别环比涨跌幅 29

图表 6 2015年居民消费价格主要数据 29

图表 7 2013-2015年工业生产者出厂价格涨跌幅 31

图表 8 2013-2015年工业生产者购进价格涨跌幅 31

图表 9 2013-2015年生产资料出厂价格涨跌幅 32

图表 10 2013-2015年生活资料出厂价格涨跌幅 32

图表 11 2015年工业生产者价格主要数据 33

图表12 2006-2014年我国社会消费品零售总额及其增长速度 35

图表 13 2013-2015年社会消费品零售总额分月同比增长速度 36

图表 14 2014年1-12月份社会消费品零售总额主要数据 36

图表 15 2013-2015年社会消费品零售总额分月同比增长速度 38

图表 16 2015年份社会消费品零售总额主要数据 38

图表 17 中小微企业组织结构 42

图表 18 2012-2015年中国网络信贷平台经营分析 143

图表 19 P2P信贷行业重点区域分析 144

图表 20 小额信贷业务风险控制架构 147

图表 21 网贷平台公司各平台投资收费比较 166

图表 22 2015年华东地区小微金融行业发展现状分析 177

图表 23 2015年华东地区小微金融行业市场规模情况分析 177

图表 24 2016-2022年华东地区小微金融市场需求情况预测 177

图表 25 2016-2022年华东地区小微金融行业发展前景预测 178

图表 26 2014年华南地区小微金融行业发展现状分析 178

图表 27 2015年华南地区小微金融行业市场规模情况分析 179

图表 28 2016-2022年华南地区小微金融市场需求情况预测 179

图表 29 2016-2022年华南地区小微金融行业发展前景预测 179

图表 30 2015年华中地区小微金融行业发展现状分析 180

图表 31 2015年华中地区小微金融行业市场规模情况分析 180

图表 32 2016-2022年华中地区小微金融市场需求情况预测 180

图表 33 2016-2022年华中地区小微金融行业发展前景预测 181

图表 34 2015年华北地区小微金融行业发展现状分析 181

图表 35 2015年华北地区小微金融行业市场规模情况分析 181

图表 36 2016-2022年华北地区小微金融市场需求情况预测 182

图表 37 2016-2022年华北地区小微金融行业发展前景预测 182

图表 38 2015年东北地区小微金融行业发展现状分析 183

图表 39 2015年东北地区小微金融行业市场规模情况分析 183

图表 40 2016-2022年东北地区小微金融市场需求情况预测 183

图表 41 2016-2022年东北地区小微金融行业发展前景预测 184

图表 42 2015年西部地区小微金融行业发展现状分析 184

图表 43 2015年西部地区小微金融行业市场规模情况分析 184

图表 44 2016-2022年西部地区小微金融市场需求情况预测 185

图表 45 2016-2022年西部地区小微金融行业发展前景预测 185

图表 46 2013-2015年汇付天下金融服务平台交易额分析 191

图表 47 2013-2015年深圳小微企业金融服务平台交易额分析 193

图表 48 2013-2015年广州小微企业金融服务平台交易额分析 195

图表 49 2013-2015年光大银行小微综合金融服务平台交易额分析 197