2018-2024年中国村镇银行行业分析与发展策略研究报告

报告名称：2018-2024年中国村镇银行行业分析与发展策略研究报告
出版日期：2018-3
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村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。村镇银行作为新型农村金融机构的主力军，其设立和发展无疑为农村经济社会的发展注入了新的活力。随着村镇银行发展的步伐加快，理论界和实践部门对村镇银行的研究逐渐增多，并已取得了一定的成果，提出了一些具有建设性意义的观点。

目前虽然理论界和实践部门对村镇银行的发展优势、存在问题和市场定位等方面进行了一定的研究和探讨，但是现有研究成果还存在许多遗憾和不足，有待在理论上进一步深化，尤其是在村镇银行的市场准入制度、盈利能力、金融同业合作及政府扶植力度等方面的研究相对较为缺乏。

中国经济最大的问题是城乡经济结构二元化，在金融领域，则突出地表现为城乡金融的二元化，农村地区金融服务的匮乏对经济发展起到一种抑制作用，然而村镇银行的成立正是实现农村金融组织多元化的一种有效途径，村镇银行的成立对于农村金融的改革将会起到一定的推动作用。村镇银行是新型农村金融机构的重要组成部分具有人缘地理优势能有效降低信息成本、决策链条短。村镇银行是新型农村金融机构的重要组成部分村镇银行的出现是农村金融改革的重大突破标志着农村金融进入了增量改革的新阶段。村镇银行的发展有助于解决我国现有农村地区银行业金融机构覆盖率低、信贷供给不足、体制不完善、服务缺位等问题。

报告目录

第一部分产业环境透视

第一章中国 村镇银行设立要点综述

第一节村镇银行相关概述

一、村镇银行的定义

二、村镇银行的特征

三、村镇银行业务范围

第二节村镇银行历史沿革

一、村镇银行设立背景

二、村镇银行发展历程

三、村镇银行定位争端

第三节村镇银行市场定位

一、村镇银行的角色定位

二、村镇银行细分市场定位

1、村镇银行区域市场定位

2、村镇银行目标客户定位

第四节村镇银行成立模式

一、大型银行主发起参股

二、中外金融机构联合发起

三、多家内资金融机构联合发起

四、城市商业银行主发起参股

五、农村金融机构主发起参股

第五节村镇银行管理模式优劣势分析

一、村镇银行（农村金融）管理部式

1、模式主要采取机构

2、管理部式的优点

3、管理部式的缺点

二、村镇银行控股（集团）公司式

1、主要采取机构

2、控股（集团）公司式的优点

3、控股（集团）公司式的缺点

三、村镇银行分支机构管理式

1、模式采取机构

2、分支式的优点

3、分支式的缺点

四、村镇银行股东共同管理式

1、主要采取机构

2、共管式的优点

3、共管式的缺点

第二章中国村镇银行市场环境分析

第一节村镇银行政策环境分析

一、村镇银行相关措施与文件

1、国务院出台的相关措施

2、人民银行出台相关措施

3、银监会发布的相关文件

4、地方政府相关政策综述

二、与其它农村金融机构扶持措施对比

1、税收对比

2、村镇银行在新型农村金融机构中政策优势明显

三、未来村镇银行外部保障发展趋势

1、国家给予积极的扶持政策

2、逐步缔造健全的农村社会信用体系

3、保险公司为村镇银行信贷保驾护航

第二节村镇银行经济环境分析

一、国内宏观经济运行状况及预测

1、GDP增长情况

2、国内宏观经济预测

二、宏观经济环境对村镇银行的影响

1、GDP增长与货币供给以及信贷规模增长

2、宏观调控对村镇银行经营绩效的影响

第三节村镇银行金融环境分析

一、央行货币政策影响

二、农村信用环境分析

1、农村信用特征

2、农村信用体系不健全

三、农村居民收入分析

四、金融改革对村镇银行的影响

1、利率市场化改革影响

2、汇率波幅扩大的影响

第四节农村金融市场环境分析

一、农村金融供给现状分析

1、农村金融供给体系分析

2、农村正规金融供给现状分析

3、农村非正规金融补充现状分析

二、农村金融需求现状分析

1、农村多元化金融需求分析

2、农村金融区域需求差异分析

3、农村金融需求发展趋势分析

三、农村融资渠道及用途分析

1、农户融资渠道及用途分析

2、农村中小企业融资渠道与用途

四、农村金融机构集中度分析

五、金融空白乡镇现状分析

六、农村经济金融发展趋势分析

第五节温州金融试改区对村镇银行影响分析

一、温州市金融新政解读

1、十二项基本任务概述

2、对村镇银行发展的影响

3、温州金融新政的局限性

二、温州村镇银行发展规划

三、温州村镇银行发展前景

第二部分行业深度分析

第三章我国村镇银行行业运行现状分析

第一节我国村镇银行行业发展状况分析

一、我国村镇银行行业发展阶段

二、我国村镇银行行业发展总体概况

三、我国村镇银行行业发展特点分析

四、我国村镇银行行业商业模式分析

第二节 2015-2017年村镇银行行业发展现状

一、2015-2017年我国村镇银行行业市场规模

二、2015-2017年我国村镇银行行业发展分析

三、2015-2017年中国村镇银行企业发展分析

第三节 2015-2017年村镇银行市场情况分析

一、2015-2017年中国村镇银行市场总体概况

二、2015-2017年中国村镇银行产品市场发展分析

第四节我国村镇银行市场价格走势分析

一、村镇银行市场定价机制组成

二、村镇银行市场价格影响因素

三、2015-2017年村镇银行产品价格走势分析

四、2018-2023年村镇银行产品价格走势预测

第四章我国村镇银行行业整体运行指标分析

第一节 2015-2017年中国村镇银行行业总体规模分析

一、企业数量结构分析

二、人员规模状况分析

三、行业资产规模分析

四、行业市场规模分析

第二节 2015-2017年中国村镇银行行业财务指标总体分析

一、行业盈利能力分析

1、我国村镇银行行业销售利润率

2、我国村镇银行行业成本费用利润率

3、我国村镇银行行业亏损面

二、行业偿债能力分析

1、我国村镇银行行业资产负债比率

2、我国村镇银行行业利息保障倍数

三、行业营运能力分析

1、我国村镇银行行业应收帐款周转率

2、我国村镇银行行业总资产周转率

3、我国村镇银行行业流动资产周转率

四、行业发展能力分析

1、我国村镇银行行业总资产增长率

2、我国村镇银行行业利润总额增长率

3、我国村镇银行行业主营业务收入增长率

4、我国村镇银行行业资本保值增值率

第三部分市场全景调研

第五章中国村镇银行风险管理与信息化发展分析

第一节村镇银行风险特征与产生原因

一、村镇银行风险特征分析

二、村镇银行投资风险成因

第二节村镇银行风险来源与规避

一、村镇银行政策风险分析

二、村镇银行环境风险分析

三、村镇银行信用风险分析

四、村镇银行操作风险分析

五、村镇银行市场风险分析

六、村镇银行法律风险分析

七、村镇银行流动性风险分析

第三节村镇银行信息化管理SWOT分析与对策

一、村镇银行信息化发展现状

1、村镇银行信息化发展水平

2、村镇银行信息化建设模式

二、村镇银行信息化SWOT分析

1、村镇银行信息化优势

2、村镇银行信息化劣势

3、村镇银行信息化机遇

4、村镇银行信息化威胁

三、村镇银行信息化建设的SWOT策略

1、村镇银行信息化建设SO策略

2、村镇银行信息化建设ST策略

3、村镇银行信息化建设WO策略

4、村镇银行信息化建设WT策略

第六章互联网金融发展及对村镇银行的冲击与挑战

第一节我国互联网金融的异军突起

一、互联网金融主要模式及特点

二、互联网金融在我国发展现状

1、第三方支付

2、P2P网贷

3、众筹融资

4、电商小贷

5、互联网理财

6、虚拟货币

7、金融产品互联网销售

三、互联网金融兴起的原因剖析

四、互联网金融的优势及风险评估

五、互联网金融未来的发展趋向

1、行业监管趋向

2、行业演进趋势

3、行业技术趋向

第二节互联网金融对村镇银行的冲击与挑战

一、互联网给金融业带来了什么

1、极为低廉的交易成本

2、更有效的大数据分析方法

3、打破了信息的不对称性格局

4、摆脱了时间与空间的限制

5、改变了消费者的行为与习惯

二、互联网金融对村镇银行的冲击与挑战

1、对村镇银行收入端的冲击

2、对村镇银行成本端的冲击

第三节互联网金融对村镇银行的颠覆与重构

一、村镇银行的金融中介功能边缘化

二、颠覆村镇银行传统经营方式和盈利模式

三、村镇银行的发展版图和竞争格局面临重构

四、传统金融生态链面临重大变局

第四节互联网金融时代村镇银行客户行为变化趋势

一、银行客户经历的四个时代

二、银行客户的行为变化趋势

第四部分竞争格局分析

第七章中国村镇银行重点区域投资环境调研与规划

第一节村镇银行区域投资机会与风险分析

一、发达省市村镇银行投资机会与风险

二、欠发达省市村镇银行投资机会与风险

三、金融空白乡镇投资机会分析与风险

第二节东部省市村镇银行投资分析

一、浙江省村镇银行投资分析

二、江苏省村镇银行投资分析

三、山东省村镇银行投资分析

四、广东省村镇银行投资分析

五、辽宁省村镇银行投资分析

六、黑龙江村镇银行投资分析

第三节中西部省市村镇银行投资分析

一、四川省村镇银行投资分析

二、内蒙古村镇银行投资分析

三、河南省村镇银行投资分析

四、安徽省村镇银行投资分析

五、湖北省村镇银行投资分析

六、云南省村镇银行投资分析

七、江西省村镇银行投资分析

第四节村镇银行区域风险管理路径建议

一、发达地区村镇银行的风险管理路径

二、欠发达地区村镇银行的风险管理路径

第八章中国村镇银行运营状况与竞争格局分析

第一节村镇银行运行状况分析

一、村镇银行设立分析

1、村镇银行设立条件

2、村镇银行组建流程

3、村镇银行资金来源

4、村镇银行组织结构

二、村镇银行发展规模分析

1、村镇银行数量规模

2、村镇银行地区分布

三、村镇银行经营状况分析

1、村镇银行资本规模

2、村镇银行存贷款规模

3、村镇银行成本结构

4、村镇银行盈利能力

5、村镇银行风控水平

第二节农村金融机构竞争格局分析

一、市场竞争总体状况

二、政策性银行竞争地位

三、商业性银行竞争地位

四、农村合作金融机构竞争地位

五、新型农村金融机构竞争地位

第三节村镇银行设立的战略意图分析

一、银行金融机构战略诉求

1、大型国有银行战略诉求

2、中小商业银行战略诉求

3、农村金融机构战略诉求

4、邮政储蓄银行战略诉求

5、外资银行机构战略诉求

二、民间资本战略诉求分析

1、小额贷款公司战略诉求

2、其它民间资本战略诉求

第四节村镇银行网点铺设进展分析

一、政策性银行网点布局现状与规划

二、商业银行网点布局现状与规划

1、大型国有银行布局分析

2、股份制及城商行布局分析

3、农村商业银行布局分析

4、邮政储蓄银行布局分析

5、外资商业银行布局分析

三、民间资本参与程度分析

1、小额贷款公司参与程度

2、其它民间资本参与现状

第五节村镇银行发展SWOT分析

一、村镇银行发展优势分析

二、村镇银行发展劣势分析

三、村镇银行发展机会分析

四、村镇银行发展威胁分析

第九章 2015-2017年村镇银行行业领先企业经营形势分析

第一节杭州联合银行——村镇银行

一、村镇银行组建规模分析

二、村镇银行战略规划分析

三、村镇银行网点布局分析

四、主要合作股东背景分析

五、村镇银行设立优劣势分析

第二节马鞍山农村商业银行——村镇银行

一、村镇银行组建规模分析

二、村镇银行战略规划分析

三、村镇银行网点布局分析

四、主要合作股东背景分析

五、村镇银行设立优劣势分析

第三节广州农商银行——村镇银行

一、村镇银行组建规模分析

二、村镇银行战略规划分析

三、村镇银行网点布局分析

四、主要合作股东背景分析

五、村镇银行设立优劣势分析

第四节北京农商银行——村镇银行

一、村镇银行组建规模分析

二、村镇银行战略规划分析

三、村镇银行网点布局分析

四、主要合作股东背景分析

五、村镇银行设立优劣势分析

第五节上海农商银行——村镇银行

一、村镇银行组建规模分析

二、村镇银行战略规划分析

三、村镇银行网点布局分析

四、主要合作股东背景分析

五、村镇银行设立优劣势分析

第六节哈尔滨银行——村镇银行

一、村镇银行组建规模分析

二、村镇银行战略规划分析

三、村镇银行网点布局分析

四、主要合作股东背景分析

五、村镇银行设立优劣势分析

第七节东莞银行——村镇银行

一、村镇银行组建规模分析

二、村镇银行战略规划分析

三、村镇银行网点布局分析

四、主要合作股东背景分析

五、村镇银行设立优劣势分析

第八节台州银行——村镇银行

一、村镇银行组建规模分析

二、村镇银行战略规划分析

三、村镇银行网点布局分析

四、主要合作股东背景分析

五、村镇银行设立优劣势分析

第九节包商银行——村镇银行

一、村镇银行组建规模分析

二、村镇银行战略规划分析

三、村镇银行网点布局分析

四、主要合作股东背景分析

五、村镇银行设立优劣势分析

第十节九江银行——村镇银行

一、村镇银行组建规模分析

二、村镇银行战略规划分析

三、村镇银行网点布局分析

四、主要合作股东背景分析

五、村镇银行设立优劣势分析

第五部分发展前景展望

第十章 2018-2023年村镇银行行业前景及趋势预测

第一节 2018-2023年村镇银行市场发展前景

一、2018-2023年村镇银行市场发展潜力

二、2018-2023年村镇银行市场发展前景展望

三、2018-2023年村镇银行细分行业发展前景分析

第二节 2018-2023年村镇银行市场发展趋势预测

一、2018-2023年村镇银行行业发展趋势

1、技术发展趋势分析

2、产品发展趋势分析

3、产品应用趋势分析

二、2018-2023年村镇银行市场规模预测

1、村镇银行行业市场容量预测

2、村镇银行行业销售收入预测

三、2018-2023年村镇银行行业应用趋势预测

四、2018-2023年细分市场发展趋势预测

第三节 2018-2023年中国村镇银行行业供需预测

一、2018-2023年中国村镇银行行业供给预测

二、2018-2023年中国村镇银行行业产量预测

三、2018-2023年中国村镇银行市场销量预测

四、2018-2023年中国村镇银行行业需求预测

五、2018-2023年中国村镇银行行业供需平衡预测

第四节影响企业生产与经营的关键趋势

一、市场整合成长趋势

二、需求变化趋势及新的商业机遇预测

三、企业区域市场拓展的趋势

四、科研开发趋势及替代技术进展

五、影响企业销售与服务方式的关键趋势

第十一章 2018-2023年村镇银行行业投资机会与风险防范

第一节村镇银行行业投融资情况

一、行业资金渠道分析

二、固定资产投资分析

三、兼并重组情况分析

四、村镇银行行业投资现状分析

1、村镇银行产业投资经历的阶段

2、2015-2017年村镇银行行业投资状况回顾

3、2015-2017年中国村镇银行行业风险投资状况

4、2018-2023年我国村镇银行行业的投资态势

第二节 2018-2023年村镇银行行业投资机会

一、产业链投资机会

二、细分市场投资机会

三、重点区域投资机会

四、村镇银行行业投资机遇

第三节 2018-2023年村镇银行行业投资风险及防范

一、政策风险及防范

二、技术风险及防范

三、供求风险及防范

四、宏观经济波动风险及防范

五、关联产业风险及防范

六、产品结构风险及防范

七、其他风险及防范

第四节中国村镇银行行业投资建议

一、村镇银行行业未来发展方向

二、村镇银行行业主要投资建议

三、中国村镇银行企业融资分析

1、中国村镇银行企业IPO融资分析

2、中国村镇银行企业再融资分析

第六部分发展战略研究

第十二章 2018-2023年村镇银行行业面临的困境及对策

第一节 2016年村镇银行行业面临的困境

第二节村镇银行企业面临的困境及对策

一、重点村镇银行企业面临的困境及对策

1、重点村镇银行企业面临的困境

2、重点村镇银行企业对策探讨

二、中小村镇银行企业发展困境及策略分析

1、中小村镇银行企业面临的困境

2、中小村镇银行企业对策探讨

三、国内村镇银行企业的出路分析

第三节中国村镇银行行业存在的问题及对策

一、中国村镇银行行业存在的问题

二、村镇银行行业发展的建议对策

1、把握国家投资的契机

2、竞争性战略联盟的实施

3、企业自身应对策略

三、市场的重点客户战略实施

1、实施重点客户战略的必要性

2、合理确立重点客户

3、重点客户战略管理

4、重点客户管理功能

第四节中国村镇银行市场发展面临的挑战与对策

第十三章中国村镇银行创新路径与投资战略规划

第一节村镇银行发展趋势分析

一、村镇银行竞争趋势分析

二、村镇银行网点布局趋势

三、村镇银行发展前景分析

1、数量规模

2、存贷款规模

第二节村镇银行创新发展建议

一、村镇银行金融创新框架

二、国内村镇银行创新现状

三、村镇银行金融创新建议

1、经营理念创新建议

2、产品服务创新建议

3、管理激励机制创新

4、制度创新建议

第三节村镇银行控股公司发展战略

一、村镇银行控股公司组建战略

二、村镇银行控股公司演进路径

三、村镇银行控股公司市场退出战略

第四节村镇银行投资战略规划

一、村镇银行设立的选址建议

二、村镇银行主发起机构选择

三、村镇银行的股权结构规划

四、银行金融机构投资战略规划

1、大型银行机构投资战略建议

2、中小银行机构投资战略建议

五、民间投资者投资村镇银行建议

1、小额贷款公司转型村镇银行建议

2、实体企业投资村镇银行建议

第十四章研究结论及投资建议

第一节村镇银行行业研究结论及建议

第二节村镇银行子行业研究结论及建议

第三节村镇银行行业投资建议

一、行业发展策略建议

二、行业投资方向建议

三、行业投资方式建议

图表目录

图表：村镇银行行业生命周期

图表：村镇银行行业产业链结构

图表：2015-2017年全球村镇银行行业市场规模

图表：2015-2017年中国村镇银行行业市场规模

图表：2015-2017年村镇银行行业重要数据指标比较

图表：2015-2017年中国村镇银行市场占全球份额比较

图表：2015-2017年村镇银行行业销售收入

图表：2015-2017年村镇银行行业利润总额

图表：2015-2017年村镇银行行业资产总计

图表：2015-2017年村镇银行行业负债总计

图表：2015-2017年村镇银行行业竞争力分析

图表：2015-2017年村镇银行市场价格走势

图表：2015-2017年村镇银行行业主营业务收入

图表：2015-2017年村镇银行行业主营业务成本

图表：2015-2017年村镇银行行业销售费用分析

图表：2015-2017年村镇银行行业管理费用分析

图表：2015-2017年村镇银行行业财务费用分析

图表：2015-2017年村镇银行行业销售毛利率分析

图表：2015-2017年村镇银行行业销售利润率分析

图表：2015-2017年村镇银行行业成本费用利润率分析

图表：2015-2017年村镇银行行业总资产利润率分析

图表：2015-2017年村镇银行行业集中度

略……