2014-2018年中国信托行业市场深度调研及投资策略分析报告

报告名称：2014-2018年中国信托行业市场深度调研及投资策略分析报告
出版日期：2014-1
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第1章：中国信托 行业发展综述21
1.1 信托行业的相关概述 21
1.1.1 信托的定义 21
1.1.2 信托的构成因素 21
1.1.3 信托的主要功能 23
1.1.4 信托行业的特征 24
1.1.5 信托行业的分类 25
（1）信托按资金来源分类 25
（2）信托按运用方式分类 26
1.2 信托机构的综合经营地位 26
1.2.1 信托业务 26
1.2.2 中间业务 27
1.2.3 投资基金业务 27
1.2.4 投资银行业务 27
1.2.5 自有资金的投资、贷款、担保业务 27
1.3 信托行业的发展轨迹分析 28
1.3.1 信托行业发展的历史阶段 28
1.3.2 监管层对信托公司的规范历程 28
1.3.3 银监会对银信业务的监管历程 29
1.4 信托行业的投资特性分析 30
1.4.1 金融子行业周期性比较 30
1.4.2 信托行业发展优势分析 31
（1）信托行业业务范围优势 31
（2）信托行业收益对比优势 33
（3）信托行业风险控制优势 35
（4）信托行业风险隔离优势 35
（5）信托行业资本运作优势 36
1.4.3 信托公司的盈利模式分析 36
1.4.4 信托资产收益分配模式分析 37
1.5 信托关联行业影响分析 38
1.5.1 私募股权投资行业影响分析 39
1.5.2 房地产行业影响分析 40
1.5.3 商业银行业影响分析 41
1.5.4 基金行业影响分析 43
1.5.5 股票行业影响分析 44
1.5.6 保险行业影响分析 45
1.5.7 担保行业影响分析 46

第2章：中国信托行业市场环境分析49
2.1 信托行业政策环境分析 49
2.1.1 信托行业的监管体制与法律法规 49
（1）《关于金融资产管理公司开展信托增信及其远期收购等业务风险提示的通知》 51
（2）《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》 52
2.1.2 监管政策对信托行业的影响分析 53
2.1.3 信托行业监管政策发展趋势分析 54
2.1.4 针对信托行业政策环境的发展建议 54
2.2 信托行业宏观经济环境分析 56
2.2.1 全球宏观经济形势分析 56
2.2.2 主要国家经济形势分析 58
（1）欧元区经济环境分析 58
（2）美国经济环境分析 58
（3）日本经济环境分析 60
2.2.3 国内宏观经济环境分析 61
（1）行业与国内宏观经济相关性分析 61
（2）国家宏观经济环境运行分析 62
（3）国家宏观经济发展前景预测 65
（4）国家宏观经济风险预警 65
2.3 信托行业金融环境分析 67
2.3.1 行业总体金融环境运行分析 67
2.3.2 人民币汇率变动情况分析 68
2.3.3 央行存款准备金率调整分析 70
2.3.4 央行存贷款利率调整分析 71
2.3.5 房地产贷款政策分析 72
2.3.6 央行货币政策前瞻 73

第3章：中国信托机构投资吸引力分析75
3.1 信托公司发展概述 75
3.1.1 信托公司的发展历程 75
3.1.2 信托公司的固有资产情况 76
3.1.3 信托公司的名称变更 77
3.1.4 信托公司总部的设立 78
（1）依托股东资源变更注册地 78
（2）依托股东资源转移业务重心 79
（3）跨地域设立业务机构 80
3.2 信托公司发展规模分析 80
3.2.1 信托公司资本规模分析 80
3.2.2 信托公司数量规模分析 81
3.2.3 信托公司注册规模分析 82
3.2.4 信托公司员工规模分析 83
3.3 信托公司经营情况分析 84
3.3.1 信托公司整体经营概况 84
（1）信托资产情况 84
（2）经营收入情况 85
（3）利润总额情况 86
（4）人均利润情况 87
3.3.2 信托公司的收入来源分析 87
3.3.3 信托公司核心经营指标分析 88
（1）收入水平分析 88
（2）资本利润率分析 90
（3）信托报酬率分析 91
（4）信托净资产回报率分析 92
3.3.4 信托公司的盈利能力分析 93
3.3.5 信托公司的资产管理能力 96
3.3.6 信托公司的资产质量控制能力 98
3.3.7 信托公司的人力资源情况 100
3.4 信托公司竞争格局分析 103
3.4.1 信托行业集中度分析 103
3.4.2 信托公司业务竞争分析 103
3.5 信托公司投资兼并与重组分析 104
3.5.1 外资金融机构在华投资布局 104
3.5.2 国内信托行业投资兼并与重组 106
（1）上市公司对信托机构的投资 106
（2）央企对信托机构的重组分析 107
（3）信托公司资本规模扩张动向 108

第4章：中国信托行业细分产品与业务分析112
4.1 信托行业细分产品发展概述 112
4.1.1 信托行业业务结构分析 112
4.1.2 信托资产投向领域分析 112
4.1.3 信托资金运用市场分析 113
4.1.4 信托产品需求现状及趋势 114
4.2 集合资金信托产品及业务分析 115
4.2.1 集合资金信托产品发行规模分析 115
4.2.2 集合资金信托产品发行机构分析 116
4.2.3 集合资金信托产品市场集中度分析 116
4.2.4 集合资金信托产品资金运用方式 117
（1）集合资金信托产品资金运用结构 117
（2）集合资金信托产品资金运用特点 118
4.2.5 集合资金信托产品资金投向分析 119
（1）集合资金信托产品资金投向分布 119
（2）集合资金信托产品资金投向特点 120
4.2.6 集合信托产品预期收益率分析 121
4.2.7 集合资金信托业务发展趋势分析 122
4.3 房地产信托产品及业务分析 124
4.3.1 房地产行业政策环境分析 124
4.3.2 房地产行业贷款规模分析 125
4.3.3 房地产行业并购融资分析 126
4.3.4 房地产信托业务运行特点 128
（1）房地产信托产品发行规模 128
（2）信托机构开发商合作特点 129
（3）房地产信托产品的收益率 130
（4）房地产信托业务的投资模式 131
（5）房地产信托业务的风险管理 132
4.3.5 房地产信托创新产品分析 133
4.3.6 房地产信托公司的协作创新 136
4.3.7 房地产信托业务发展趋势分析 137
（1）房地产信托的去银行化 137
（2）房地产信托的去债权化 139
4.4 证券投资类信托产品及业务分析 139
4.4.1 证券投资类信托资产规模分析 139
4.4.2 证券投资类信托产品发行分析 140
4.4.3 证券投资类信托市场创新分析 141
（1）证券投资类信托产品创新分析 141
（2）证券投资类信托业务模式创新 142
4.4.4 证券投资类信托创新产品设计 142
4.4.5 有限合伙制证券投资信托的风险 146
4.4.6 证券投资类信托产品的阻碍因素 147
4.4.7 银行与私募合作模式影响分析 149
4.4.8 证券投资类信托业务发展趋势分析 150
4.4.9 证券投资类信托产品发展建议 151
4.5 基础产业类信托产品及业务分析 152
4.5.1 政府投融资平台发展分析 152
（1）政府投融资平台发展现状 152
（2）政府投融资平台负债规模分析 154
（3）政府投融资平台风险分析 157
4.5.2 国内基础产业投资规模分析 157
4.5.3 基础产业信托产品发行分析 158
4.5.4 基础产业信托产品收益率分析 160
4.5.5 基础产业信托产品创新分析 161
4.5.6 信托资产投资基础产业规模分析 163
4.5.7 信托资产的基础产业类项目分布 164
4.5.8 基础产业类信托产品及业务发展趋势 164
4.6 银信合作产品及业务分析 165
4.6.1 银信合作产品发行分析 165
（1）银信合作产品发行数量规模 165
（2）银信合作产品收益率分析 166
4.6.2 银信合作业务趋势情况 167
4.6.3 银信合作产品投资结构分析 168
4.6.4 银信合作产品创新分析 170
4.6.5 银信合作产品发展趋势分析 171
4.6.6 银信合作产品发展前景分析 172
4.6.7 银信合作模式创新与转型趋势 173
4.7 其他行业领域的信托产品及业务分析 176
4.7.1 矿产资源行业信托产品及业务分析 176
（1）矿产资源行业的现状及融资特点 176
（2）矿产资源行业信托的发展因素 177
（3）矿产资源行业信托产品发行分析 178
（4）矿产资源行业信托竞争格局分析 179
（5）矿产资源行业并购重组分析 180
4.7.2 艺术品投资类信托产品及业务分析 182
（1）国内艺术品投资市场分析 182
1）艺术品市场规模分析 182
2）艺术品消费群体分析 183
3）艺术品市场结构分析 184
4）艺术品市场发展趋势 185
（2）艺术品的投资特性分析 186
（3）艺术品信托产品市场环境 188
（4）艺术品投资类信托模式概述 188
（5）艺术品投资类信托市场分析 191
（6）艺术品信托的投资特点分析 192
4.7.3 信托系QDII产品市场分析 193
4.7.4 其他另类投资信托产品及业务分析 194

第5章：中国信托行业重点区域发展潜力分析196
5.1 北京市信托行业发展分析 196
5.1.1 北京市经济环境分析 196
5.1.2 北京市金融机构运行分析 196
5.1.3 北京市政府投融资平台分析 197
5.1.4 北京市房地产市场发展分析 198
5.1.5 北京市信托业务竞争分析 200
5.1.6 北京市信托行业发展机会 201
5.2 上海市信托行业发展分析 201
5.2.1 上海市经济环境分析 201
5.2.2 上海市金融机构运行分析 202
5.2.3 上海市政府投融资平台分析 203
5.2.4 上海市房地产市场发展分析 203
5.2.5 上海市信托业务竞争分析 204
5.2.6 上海市信托行业发展机会 204
5.3 天津市信托行业发展分析 205
5.3.1 天津市经济环境分析 205
5.3.2 天津市金融机构运行分析 206
5.3.3 天津市政府投融资平台分析 207
5.3.4 天津市房地产市场发展分析 208
5.3.5 天津市信托业务竞争分析 208
5.3.6 天津市信托行业发展机会 209
5.4 江苏省信托行业发展分析 209
5.4.1 江苏省经济环境分析 209
5.4.2 江苏省金融机构运行分析 210
5.4.3 江苏省政府投融资平台分析 211
5.4.4 江苏省房地产市场发展分析 211
5.4.5 江苏省信托业务竞争分析 212
5.4.6 江苏省信托行业发展机会 213
5.5 浙江省信托行业发展分析 213
5.5.1 浙江省经济环境分析 213
5.5.2 浙江省金融机构运行分析 214
5.5.3 浙江省政府投融资平台分析 215
5.5.4 浙江省房地产市场发展分析 215
5.5.5 浙江省信托业务竞争分析 217
5.5.6 浙江省信托行业发展机会 218
5.6 广东省信托行业发展分析 218
5.6.1 广东省经济环境分析 218
5.6.2 广东省金融机构运行分析 219
5.6.3 广东省政府投融资平台分析 220
5.6.4 广东省房地产市场发展分析 220
5.6.5 广东省信托业务竞争分析 222
5.6.6 广东省信托行业发展机会 223
5.7 福建省信托行业发展分析 223
5.7.1 福建省经济环境分析 223
5.7.2 福建省金融机构运行分析 224
5.7.3 福建省政府投融资平台分析 225
5.7.4 福建省房地产市场发展分析 225
5.7.5 福建省信托业务竞争分析 226
5.7.6 福建省信托行业发展机会 227
5.8 安徽省信托行业发展分析 227
5.8.1 安徽省经济环境分析 227
5.8.2 安徽省金融机构运行分析 228
5.8.3 安徽省政府投融资平台分析 229
5.8.4 安徽省房地产市场发展分析 229
5.8.5 安徽省信托业务竞争分析 230
5.8.6 安徽省信托行业发展机会 231
5.9 江西省信托行业发展分析 231
5.9.1 江西省经济环境分析 231
5.9.2 江西省金融机构运行分析 232
5.9.3 江西省政府投融资平台分析 233
5.9.4 江西省房地产市场发展分析 233
5.9.5 江西省信托业务竞争分析 234
5.9.6 江西省信托行业发展机会 234
5.10 山东省信托行业发展分析 235
5.10.1 山东省经济环境分析 235
5.10.2 山东省金融机构运行分析 235
5.10.3 山东省政府投融资平台分析 236
5.10.4 山东省房地产市场发展分析 237
5.10.5 山东省信托业务竞争分析 237
5.10.6 山东省信托行业发展机会 238
5.11 四川省信托行业发展分析 238
5.11.1 四川省经济环境分析 238
5.11.2 四川省金融机构运行分析 239
5.11.3 四川省政府投融资平台分析 240
5.11.4 四川省房地产市场发展分析 240
5.11.5 四川省信托业务竞争分析 240
5.11.6 四川省信托行业发展机会 241
5.12 吉林省信托行业发展分析 241
5.12.1 吉林省经济环境分析 241
5.12.2 吉林省金融机构运行分析 242
5.12.3 吉林省政府投融资平台分析 242
5.12.4 吉林省房地产市场发展分析 243
5.12.5 吉林省信托业务竞争分析 244
5.12.6 吉林省信托行业发展机会 244
5.13 广西信托行业发展分析 245
5.13.1 广西经济环境分析 245
5.13.2 广西金融机构运行分析 245
5.13.3 广西政府投融资平台分析 246
5.13.4 广西房地产市场发展分析 247
5.13.5 广西信托业务竞争分析 247
5.13.6 广西信托行业发展机会 248
5.14 湖南省信托行业发展分析 248
5.14.1 湖南省经济环境分析 248
5.14.2 湖南省金融机构运行分析 249
5.14.3 湖南省政府投融资平台分析 250
5.14.4 湖南省房地产市场发展分析 250
5.14.5 湖南省信托业务竞争分析 252
5.14.6 湖南省信托行业发展机会 252

第6章：中国信托公司竞争对手经营个案分析254
6.1 信托公司竞争力分析 254
6.1.1 信托公司发行能力分析 254
6.1.2 信托公司收益能力分析 256
6.1.3 信托公司专业创新能力分析 259
6.1.4 信托公司信息披露能力分析 261
6.1.5 信托公司风险控制能力分析 264
6.1.6 信托公司综合理财能力分析 266
6.2 信托公司竞争对手经营分析 269
6.2.1 中融国际信托有限公司经营情况分析 269
（1）企业发展简况分析 269
（2）企业经营情况分析 271
（3）企业信托资产分布 272
（4）企业组织架构分析 273
（5）企业新产品发行分析 274
（6）企业经营优劣势分析 274
（7）企业最新发展动向分析 275
6.2.2 中信信托有限责任公司经营情况分析 275
（1）企业发展简况分析 275
（2）企业经营情况分析 276
（3）企业信托资产分布 278
（4）企业组织架构分析 278
（5）企业新产品发行分析 279
（6）企业经营优劣势分析 280
（7）企业最新发展动向分析 280
6.2.3 中国对外经济贸易信托有限公司经营情况分析 281
（1）企业发展简况分析 281
（2）企业经营情况分析 282
（3）企业信托资产分布 284
（4）企业组织架构分析 284
（5）企业新产品发行分析 285
（6）企业经营优劣势分析 286
（7）企业最新发展动向分析 286
6.2.4 平安信托有限责任公司经营情况分析 286
（1）企业发展简况分析 287
（2）企业经营情况分析 288
（3）企业信托资产分布 289
（4）企业组织架构分析 290
（5）企业新产品发行分析 291
（6）企业经营优劣势分析 292
（7）企业最新发展动向分析 292
6.2.5 中诚信托有限责任公司经营情况分析 292
（1）企业发展简况分析 292
（2）企业经营情况分析 293
（3）企业信托资产分布 295
（4）企业组织架构分析 296
（5）企业新产品发行分析 296
（6）企业经营优劣势分析 297
（7）企业最新发展动向分析 297

第7章：中国信托行业发展趋势与前景分析477
7.1 信托行业发展风险分析 477
7.1.1 信托行业法律风险分析 477
7.1.2 信托行业市场风险分析 477
7.1.3 信托行业流动性风险分析 479
7.1.4 信托行业创新风险分析 479
7.1.5 信托行业道德风险分析 480
7.1.6 信托行业信誉风险分析 480
7.1.7 信托行业欺诈风险分析 480
7.2 信托行业发展趋势分析 481
7.2.1 信托行业业务模式转型 481
7.2.2 信托行业购并重组趋势 481
7.2.3 信托公司分化趋势加剧 482
7.2.4 信托公司上市趋势分析 482
7.2.5 信托产品基金化趋势 483
7.3 信托行业经营策略建议 484
7.3.1 信托公司主业定位建议 484
7.3.2 信托公司营销网络铺设建议 485
7.3.3 信托公司资金投向调整建议 485
7.3.4 信托公司自主理财能力提升 485
7.3.5 信托公司股权结构优化建议 486
7.3.6 信托公司创新产品研发建议 486
7.4 信托行业的财富管理市场发展前景分析 488
7.4.1 富裕家庭规模发展预测 488
7.4.2 财富规模增长规模预测 489
7.4.3 国内高端理财市场前景 490
7.4.4 民营信托业的发展前景 492
7.5 信托行业的经营前景分析 493
7.5.1 信托行业业务收入预测 493
7.5.2 信托行业规模及增速预测 494
7.5.3 信托行业细分市场结构预测 495
7.5.4 信托行业产品收益率预测 496

图表目录
图表1：信托与其他金融行为的区别 30
图表2：信托的主要构成因素 30
图表3：我国信托构成要素之间的各种关系情况 32
图表4：我国信托业发展的五个历史阶段 37
图表5：1982-2013年监管层对信托公司的规范历程 37
图表6：2011-2013年监管层对信托公司的规范法规 38
图表7：银信业务的监管历程 39
图表8：金融主要子行业的周期比较 40
图表9：信托公司涉及的业务范围 41
图表10：金融子行业业务范围比较 41
图表11：各类理财产品风险与收益比较（单位：%） 43
图表12：2003-2013年中低风险理财产品收益率/预期收益率比较（单位：%） 43
图表13：商业银行和信托公司风险控制的比较 44
图表14：信托行业的风险隔离优势 44
图表15：信托公司是搭建金融控股公司平台的最佳选择 45
图表16：信托公司的盈利模式 46
图表17：信托资产收益分配模式 47
图表18：信托业和其他市场联系图 47
图表19：2007-2013年私募股权投资市场投资规模变化情况（单位：百万美元，起） 48
图表20：2011-2013年信托投资中私募股权投资规模及占比变化情况（单位：亿元，%） 49
图表21：2011-2013年信托投资中投向房地产比例变动情况（单位：%） 49
图表22：1998-2013年国内公募证券基金行业资产管理规模与份额变化情况（单位：亿元，亿份，%） 52
图表23：2011-2013年证券投资类信托基金占比情况（单位：%） 53
图表24：2011-2013年证券投资类信托二级市场占比情况（单位：%） 54
图表25：2003-2013年各性质担保机构市场占比情况（单位：%） 56
图表26：2011-2013年信托行业主要法律法规情况汇总 58
图表27：《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》核心规范内容 61
图表28：2005-2013年全球GDP运行趋势（单位：%） 65
图表29：2005-2013年全球CPI运行趋势 66
图表30：2007-2013年欧洲基准利率与通货膨胀情况（单位：%） 67
图表31：2007-2013年美国实际GDP修订前后对比 68
图表32：2007-2013年美国GDP增长及其贡献结构（单位：%） 68
图表33：2011-2013年信托资产规模和GDP占比变动图（单位：亿元，%） 70
图表34：2011-2013年社会融资规模变动情况（单位：亿元） 71
图表35：2011-2013年信托资产中融资占比情况（单位：亿元） 72
图表36：2011-2013年信托资产中融资占比情况（单位：亿元） 73
图表37：1997-2013年中国宏观经济预警指数 74
图表38：2011-2013年中国宏观经济预警指示 75
图表39：2011-2013年信托公司固有资产和所有者权益情况（单位：亿元） 85
图表40：信托公司名称变更情况 86
图表41：依托股东资源变更注册地一览表 88
图表42：信托公司业务中心转移情况一览表 89
图表43：2011-2013年信托行业资本规模增长情况（单位：亿元） 89
图表44：2007-2013年信托公司数量变化图（单位：家） 90
图表45：2009-2013年信托公司注册资本变动情况（单位：亿元） 91
图表46：2009-2013年信托公司平均注册资本变动情况（单位：亿元） 91
图表47：2011-2013年中国信托行业信托资产总额变动情况（单位：亿元） 93
图表48：2011-2013年中国信托行业资产结构按来源分布对比图（单位：%） 94
图表49：2011-2013年中国信托行业资产结构按功能分布对比图（单位：%） 94
图表50：2011-2013年中国信托行业经营收入变动图（单位：亿元） 94
图表51：2011-2013年中国信托行业利润总额变动图（单位：亿元） 95
图表52：2011-2013年中国信托行业人均利润变动图（单位：万元） 96
图表53：2011-2013年中国信托行业的收入构成情况（单位：%） 96
图表54：2013年中国信托公司营业收入情况（单位：百万元） 97
图表55：2013年中国信托公司营业收入分布情况（单位：百万元，家，%） 98
图表56：2004-2013年信托公司资本利润率的统计分析表（单位：%，家） 100
图表57：2007-2013年中国信托行业平均信托报酬率走势（单位：%） 101
图表58：2013年信托公司信托净资产回报率情况（单位：家，%） 101
图表59：2013年中国信托公司净利润情况（单位：百万元） 102
图表60：2004-2013年信托公司人均利润的统计分析表（单位：万元，%，家） 104
图表61：2006-2013年中国信托资产按投向走势情况及其对资产规模的综合影响（单位：%） 105
图表62：2013年中国信托资产总收入情况分布图（单位：亿元，家，%） 106
图表63：2013年中国信托资产总收入情况分布表（单位：百万元） 106
图表64：2005-2013年信托公司不良资产规模的统计分析表（单位：万元，%，家） 108
图表65：2005-2013年信托公司不良资产率的统计分析表（单位：%，家） 109
图表66：2005-2013年信托公司资产质量变动表（单位：万元，%） 109