2015-2022年中国智慧金融市场调查与前景趋势报告

报告名称：2015-2022年中国智慧金融市场调查与前景趋势报告
出版日期：2015-9
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智慧金融主要涉及银行、证券、保险、基金等行业。各领域智慧金融在发展中存在着相似的特点，一般都要经过三个主要阶段：第一阶段是以建筑智能化和电子化代替手工劳动的基础阶段；第二阶段是以网络互联和数据集中为特征的系统建设阶段；第三阶段是业务、管理和决策的全面信息化阶段，要对集中的数据进行全面分析，以支持以客户为中心的业务创新、管理和决策信息化。目前，我国的金融行业正处于一个不断与世界接轨的快速发展时期，中国金融各子行业、以及各子行业内的不同机构信息化管理水平参差不齐，但总体来看中国金融行业信息化应用已发展到以数据集中、系统整合及互联网应用的第二阶段，正在向服务管理阶段迈进。

从需求层面来看，金融业的智能化投入会随着营业网点的建设、维护、数据挖掘、分析服务等需求的增加而增长；其次，金融业数据高敏感性的特性会不断提升IT 核心架构以及应用运维软件的要求；最后，随着行业信息化应用的不断深入，金融业开始重视综合业务系统和各种管理系统的建设。从近年来金融行业的下属三大子行业的信息建设需求来看，其信息化投入的持续增长带动智慧金融业的发展。与此同时，中国金融行业也正面临发展方式的转型，风险和困难逐渐增多，对风险管理和监管的要求日益提高，对金融创新的需求日益迫切。在这个过程中，IT在金融服务与创新方面将承担着越来越重要的角色。研究显示，2014 年中国金融行业信息化投入为530 亿元，比2013 年增长3.6%。随着国内经济的回升，中国金融行业信息化投入稳步增长。2015 年中国金融业IT 投资规模较2014 年增长3.9%，达到550.7 亿元人民币。

188bet金宝搏网站发布的《2015-2022年中国智慧金融市场调查与前景趋势报告》共八章。首先介绍了中国智慧金融行业市场发展环境、中国智慧金融整体运行态势等，接着分析了中国智慧金融行业市场运行的现状，然后介绍了中国智慧金融市场竞争格局。随后，报告对中国智慧金融做了重点企业经营状况分析，最后分析了中国智慧金融行业发展趋势与投资预测。您若想对智慧金融产业有个系统的了解或者想投资智慧金融行业，本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录：

第1章中国 智慧银行 发展背景与机遇

1.1 智慧银行发展背景分析

1.1.1 智慧银行相关定义解析

1.1.2 智慧银行产生背景分析

（1）银行网点标准化转型

（2）银行网点系统化转型

（3）银行网点智能化转型

1.1.3 智慧银行发展有利因素

（1）国家智慧城市发展战略

（2）移动互联网技术加快发展

1.2 中国银行业发展阶段分析

1.2.1 传统银行发展阶段分析

（1）传统银行主要业务模式分析

（2）传统银行面临的转型与挑战

1.2.2 网络银行发展阶段分析

（1）网络银行主要业务模式分析

（2）网络银行面临的转型与挑战

1.3 智慧银行典型特征分析

1.3.1 智慧银行多功能特征

1.3.2 智慧银行大数据特征

1.3.3 智慧银行O2O特征

1.4 智慧银行变革方向分析

1.4.1 智慧银行转型方向

（1）银行服务提升方向

（2）工作效率提升方向

（3）管理能力提升方向

1.4.2 智慧银行创新方向

（1）更透彻的感应度量

（2）更全面的互联互通

（3）更深入的智能洞察

第2章中国智慧银行发展环境分析

2.1 智慧银行监管要求分析

2.1.1 《网上银行系统信息安全通用规范》

2.1.2 新巴塞尔协议下的资本监管要求

2.1.3 银行混业经营监管趋势分析

2.1.4 银行风险及合规管理的监管

2.1.5 其他相关法律法规分析

2.2 智慧银行经济环境分析

2.2.1 全球经济发展前景分析

2.2.2 国内经济发展前景分析

2.2.3 国内金融政策调整分析

2.2.4 国内相关指标运行分析

（1）固定资产投资增速预期

（2）工业经济增长前景预测

（3）服务行业发展趋势分析

2.3 智慧银行竞争环境分析

2.3.1 金融脱媒化趋势分析

2.3.2 外资银行竞争威胁分析

2.3.3 非金融机构进入威胁分析

2.4 智慧银行客户需求环境

2.4.1 银行客户需求结构分析

2.4.2 银行客户需求趋势分析

2.4.3 银行客户细分趋势分析

2.4.4 银行服务水平不足分析

第3章银行智慧网点构建与发展思路

3.1 智慧银行核心能力分析

3.1.1 智能分析客户需求能力

3.1.2 整合多种服务渠道能力

3.1.3 银行前台业务开拓能力

3.1.4 中后台整合和优化能力

3.1.5 大数据的分析处理能力

3.1.6 集成风险管理体系能力

3.2 智慧银行构建路线解析

3.2.1 新锐洞察能力建设路径

（1）打造新锐洞察关键

（2）新锐洞察能力建设

（3）智慧银行案例分析

3.2.2 整合、优化与创新路径

（1）整合优化与创新概述

（2）核心系统革新与转型

（3）多种服务渠道整合

（4）网点规划与转型

（5）私人银行/财富管理

（6）智慧银行案例分析

3.2.3 集成式风险管理

（1）集成式风险管理概述

（2）集成式风险管理建设

（3）智慧银行案例分析

3.2.4 动态的业务支持基础设施

（1）动态的业务支持基础设施概述

（2）动态的业务支持基础设施建设

3.3 社区化智慧银行建设案例分析

3.3.1 社区化智慧银行建设背景

（1）社区银行建设目标

（2）社区银行建设原则

（3）社区银行差异化定位

3.3.2 社区银行功能分区

（1）传统银行网点功能分区

（2）社区银行网点功能分区模式

（3）XX银行社区智慧银行设备布局分区模式

3.3.3 社区化智慧银行功能与流程

（1）自助服务区建设

（2）客户体验区建设

（3）便民服务区建设

（4）休闲娱乐区建设

3.3.4 社区化智慧银行运营服务外包

（1）大堂外包工作人员职责

（2）运营服务外包服务介绍

（3）运营服务外包客户价值

（4）运营服务外包的管理

3.3.5 社区化智慧银行设备规划与投入

第4章智慧银行终端设备投放状况分析

4.1 传统银行运行效益分析

4.1.1 传统银行业务效率分析

4.1.2 传统银行服务水平分析

4.1.3 传统银行成本费用分析

4.1.4 传统银行客户管理分析

4.2 网络银行运行状况分析

4.2.1 网上银行运行状况分析

（1）网上银行发展规模分析

（2）网上银行业务架构分析

（3）网上银行服务状况分析

（4）网上银行创新功能分析

（5）网上银行使用频率分析

4.2.2 移动银行运行状况分析

（1）移动银行发展规模分析

（2）移动银行业务架构分析

（3）移动银行服务状况分析

（4）移动银行创新功能分析

（5）移动银行使用频率分析

4.3 智慧银行终端发展分析

4.3.1 银行自助服务终端发展分析

（1）自助服务终端概述

（2）POS机规模分析

（3）ATM机规模分析

4.3.2 银行业自助服务终端发展分析

（1）各银行自助服务终端投放规模

（2）银行业自助服务终端交易规模

（3）银行业自助服务终端营运能力

（4）银行业金融机构离柜交易情况

4.3.3 智能银行机（VTM）发展分析

（1）VTM布放情况

（2）VTM优势分析

（3）VTM价值分析

（4）VTM市场规模

（5）VTM竞争格局

4.4 金融行业大数据应用分析

4.4.1 行业的发展现状分析

4.4.2 行业大数据应用情况

（1）大数据应用价值分析

（2）大数据应用现状分析

（3）大数据应用前景分析

第5章国外标杆银行智慧化建设经验

5.1 汇丰银行智慧化建设经验

5.1.1 汇丰银行总体情况分析

5.1.2 汇丰智慧银行运作模式

5.1.3 汇丰智慧银行建设经验

5.2 花旗银行智慧化建设经验

5.2.1 花旗银行总体情况分析

5.2.2 花旗智慧银行运作模式

5.2.3 花旗智慧银行建设经验

5.3 渣打银行智慧化建设经验

5.3.1 渣打银行总体情况分析

5.3.2 渣打智慧银行运作模式

5.3.3 渣打智慧银行建设经验

5.4 富国银行智慧化建设经验

5.4.1 富国银行总体情况分析

5.4.2 富国智慧银行运作模式

5.4.3 富国智慧银行建设经验

第6章国内智慧银行实践状况分析

6.1 工商银行智慧银行分析

6.1.1 工商银行主打概念分析

6.1.2 工商银行网络银行发展分析

6.1.3 工商银行VTM投放情况

6.1.4 工商银行大数据项目建设分析

6.1.5 工商银行智慧网点优劣势分析

6.2 农业银行智慧银行分析

6.2.1 农业银行主打概念分析

6.2.2 农业银行网络银行发展分析

6.2.3 农业银行VTM投放情况

6.2.4 农业银行大数据项目建设分析

6.2.5 农业银行智慧网点优劣势分析

6.3 中国银行智慧银行分析

6.3.1 中国银行主打概念分析

6.3.2 中国银行网络银行发展分析

6.3.3 中国银行VTM投放情况

6.3.4 中国银行大数据项目建设分析

6.3.5 中国银行智慧网点优劣势分析

6.4 建设银行智慧银行分析

6.4.1 建设银行主打概念分析

6.4.2 建设银行网络银行发展分析

6.4.3 建设银行VTM投放情况

6.4.4 建设银行大数据项目建设分析

6.4.5 建设银行智慧网点优劣势分析

6.5 广发银行智慧银行分析

6.5.1 广发银行主打概念分析

6.5.2 广发银行网络银行发展分析

6.5.3 广发银行VTM投放情况

6.5.4 广发银行大数据项目建设分析

6.5.5 广发银行智慧网点优劣势分析

6.6 光大银行智慧银行分析

6.6.1 光大银行主打概念分析

6.6.2 光大银行网络银行发展分析

6.6.3 光大银行VTM投放情况

6.6.4 光大银行大数据项目建设分析

6.6.5 光大银行智慧网点优劣势分析

6.7 民生银行智慧银行分析

6.7.1 民生银行主打概念分析

6.7.2 民生银行网络银行发展分析

6.7.3 民生银行VTM投放情况

6.7.4 民生银行大数据项目建设分析

6.7.5 民生银行智慧网点优劣势分析

6.8 招商银行智慧银行分析

6.8.1 招商银行主打概念分析

6.8.2 招商银行网络银行发展分析

6.8.3 招商银行VTM投放情况

6.8.4 招商银行大数据项目建设分析

6.8.5 招商银行智慧网点优劣势分析

6.9 汉口银行智慧银行分析

6.9.1 汉口银行主打概念分析

6.9.2 汉口银行网络银行发展分析

6.9.3 汉口银行VTM投放情况

6.9.4 汉口银行大数据项目建设分析

6.9.5 汉口银行智慧网点优劣势分析

第7章智慧银行解决方案与设备供应商分析

7.1 IBM

（1）公司简介

（2）公司经营情况分析

（3）公司竞争优势分析

（4）公司主要经营业务分析

（5）公司发展最新动态及未来发展分析

7.2 华为技术有限公司

（1）公司简介

（2）公司经营情况分析

（3）公司竞争优势分析

（4）公司主要经营业务分析

（5）公司发展最新动态及未来发展分析

7.3 信雅达系统工程股份有限公司

（1）公司简介

（2）公司经营情况分析

（3）公司竞争优势分析

（4）公司主要经营业务分析

（5）公司发展最新动态及未来发展分析

7.4 广州广电运通金融电子股份有限公司

（1）公司简介

（2）公司经营情况分析

（3）公司竞争优势分析

（4）公司主要经营业务分析

（5）公司发展最新动态及未来发展分析

7.5 北京中科金财科技股份有限公司

（1）公司简介

（2）公司经营情况分析

（3）公司竞争优势分析

（4）公司主要经营业务分析

（5）公司发展最新动态及未来发展分析

7.6 长城信息产业股份有限公司

（1）公司简介

（2）公司经营情况分析

（3）公司竞争优势分析

（4）公司主要经营业务分析

（5）公司发展最新动态及未来发展分析

7.7 广州御银科技股份有限公司

（1）公司简介

（2）公司经营情况分析

（3）公司竞争优势分析

（4）公司主要经营业务分析

（5）公司发展最新动态及未来发展分析

7.8 成都三泰电子实业股份有限公司

（1）公司简介

（2）公司经营情况分析

（3）公司竞争优势分析

（4）公司主要经营业务分析

（5）公司发展最新动态及未来发展分析

7.9 恒生电子股份有限公司

（1）公司简介

（2）公司经营情况分析

（3）公司竞争优势分析

（4）公司主要经营业务分析

（5）公司发展最新动态及未来发展分析

7.10 深圳市银之杰科技股份有限公司

（1）公司简介

（2）公司经营情况分析

（3）公司竞争优势分析

（4）公司主要经营业务分析

（5）公司发展最新动态及未来发展分析

第8章智慧银行发展前景与投资建议

8.1 智慧银行发展规划与战略实施

8.1.1 全渠道整合规划

8.1.2 客户关怀与智能洞察

8.1.3 大数据发展规划与实施战略

8.1.4 社区化发展规划与实施战略

8.1.5 商业银行智慧银行投资建议

8.2 智慧银行模拟场景分析

8.2.1 智慧银行业务流程模拟

8.2.2 智能银行功能分区与渠道分流

8.2.3 科技与银行产品结合场景

8.3 智慧银行终端设备需求预测

8.3.1 智慧银行终端设备竞争趋势

8.3.2 智慧银行终端设备规模预测

（1）离行式ATM市场规模预测

（2）自助银行网点发展规模预测

（3）VTM市场容量测算

8.3.3 智慧银行终端设备投资建议ZY LZG

图表目录：

图表1：整合业务渠道为客户提供适用的服务和金融产品

图表2：智慧银行需要引入新型的商业智能体系以应对数据挑战

图表3：多渠道整合平台方式示意图

图表4：动态的基础架构建设要点

图表5：社区银行建设原则

图表6：传统网点的功能分区

图表7：社区智慧银行分区模式

图表8：XX银行社区银行设备布局图

图表9：2010-2016年中国银行业IT市场总体规模（单位：亿元，%）

图表10：2010-2014年国内POS机布放规模（单位：台，%）

图表11：2010-2014年国内ATM机布放规模（单位：台，%）

图表12：2014年各银行自助服务终端投放规模

图表13：2010-2014年国内银行业自助服务终端交易规模（单位：亿元，%）

图表14：2011-2014年银行投放VTM分布情况

图表15：VTM主要功能图示

图表16：VTM相对于传统人工柜台的成本优势

图表……

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