2009年中国商业银行市场预测报告

2009年中国商业银行市场预测报告 内容介绍：

第一章 中国商业银行发展影响因素分析

　　第一节 宏观政策对商业银行的影响分析

　　一、央行紧缩手段对商业银行的影响

　　二、从紧货币政策下的商业银行发展情况分析

　　第二节 经济危机对商业银行的影响分析

　　一、美国次级债危机是21世纪第一场波及全球的金融危机

　　二、危机管理机制缺陷是美国次级债危机爆发的基础条件

　　三、面临次级债危机中国商业银行必须关注的几个问题

　　第三节 金融监管体系改革对商业银行的影响分析

　　一、监管体系改革对商业银行的影响

　　二、商业银行在新监管体系下的应对策略

　　第四节 汇率变动对商业银行的影响分析

　　第五节 利率市场化对商业银行的影响

　　一、利率市场化将使商业银行的利润空间受到威胁

　　二、利率市场化使商业银行的利率风险骤然增加

　　三、利率市场化会使潜在的信用风险逐步增加

　　四、利率市场化将改变存款者的行为

　　第六节 新会计准则对商业银行的影响分析

　　一、我国上市银行实施新会计准则工作取得的成效

　　二、我国上市银行在实施新会计准则方面存在的难点

　　三、进一步推动新准则实施的政策建议

　　第七节 新《公司法》对商业银行业务的影响分析

　　一、新《公司法》修订的指导思想

　　二、新《公司法》对商业银行业务的双重影响

　　三、面对挑战商业银行应采取的对策和措施

　　第八节 养老保险体制改革对我国商业银行的影响与对策分析

　　一、我国养老保险体制的现状及未来改革的方向

　　二、养老保险体制改革为商业银行带来的机遇

　　三、养老保险体制改革对商业银行带来的挑战

　　四、商业银行应采取的对策

第二章 中国商业银行发展现状分析

　　第一节 我国商业银行的产业环境分析

　　一、产品生命周期分析

　　二、产业市场结构分析

　　三、产业竞争力分析

　　第二节 中国商业银发展变革的合理途径

　　第六节 我国商业银行经营转型的动因、目标与实施途径

　　一、我国商业银行经营转型的根本动因

　　二、商业银行经营转型的目标和手段

　　三、推进商业银行经营转型的实施途径

第三章 商业银行利率分析

　　第一节 影响商业银行利率定价的微观因素分析

　　一、完善的利率结构是商业银行行使利率定价权的基础

　　二、资产负债管理体系的建立是商业银行行使利率定价权的必要条件

　　三、股份制商业银行的发展会促使商业银行利率定价机制在竞争中完善

　　第二节 我国商业银行利率风险管理分析

　　一、我国商业银行利率风险现状

　　二、我国商业银行利率风险的成因分析

　　三、我国商业银行利率风险管理的方法选择

　　四、我国商业银行利率风险管理体系的制度安排

　　第三节 商业银行利率风险管理实务分析

　　一、商业银行管理利率风险的必要性

　　二、商业银行利率风险管理流程

　　三、利率风险管理系统

　　第四节 对股份制商业银行利率管理模式的分析

　　一、现行利率管理模式存在的问题

　　二、国际上利率管理的状况

　　三、股份制商业银行利率管理模式的初步设想

　　第五节 利率市场化下我国商业银行资产定价机制分析

　　一、利率市场化与商业银行资产定价

　　二、利率市场化下影响商业银行资产定价能力的因素

　　三、利率市场化改革中我国商业银行资产定价能力不足的风险

　　四、利率市场化下提高我国商业银行资产定价能力的建议

第四章 我国商业银行中间业务分析

　　第一节 2007-2008年中国商业银行中间业务发展情况

　　一、2007年上半年中国商业银行中间业务发展现状

　　二、2007年我国商业银行中间业务收入情况

　　三、2008年上半年中国商业银行中间业务发展情况

　　第二节 中国商业银行中间业务发展中存在的问题

　　一、总量规模偏小

　　二、业务品种单一

　　三、创新能力薄弱

　　四、同业竞争无序

　　五、经营观念落后，管理方式粗放

　　六、从事中间业务人员较为匮乏

　　第三节 我国商业银行中间业务风险分析

　　一、我国商业银行中间业务风险的特点

　　二、我国商业银行中间业务风险的原因分析

　　三、加大监管力度，控制中间业务风险

　　第四节 中国商业银行发展中间业务的误区

　　第五节 中国商业银行发展中间业务的对策

　　一、为发展商业银行中间业务提供良好的制度支持

　　二、加快电子化建设，建立金融信息网络系统

　　三、加快中间业务产品创新和开发

　　四、树立现代营销意识，做好品牌战略

　　五、加强人力资源建设和技术支持

第五章 我国商业银行资产业务分析

　　第一节 基于商业银行资产负债管理的微观结构分析

　　一、准备金率政策与商业银行的资产负债管理

　　二、模型分析

　　三、模型结论的适用性及其他相关问题

　　第二节 从房地产贷款方面看商业银行资产管理

　　一、中国房地产发展分析

　　一、商业银行发展理财业务原因分析

　　二、国内银行理财业务发展中出现的突出问题

　　三、未来理财业务发展中的主要挑战

　　四、未来银行针对理财业务赢得竞争的策略

　　第三节 商业银行个人理财业务的发展现状分析

　　一、国内商业银行个人理财业务现状

　　二、商业银行个人理财服务存在的问题

　　三、商业银行个人理财业务的应对策略

　　第四节 我国商业银行个人理财业务发展中存在的几个问题及对策

　　一、存在问题

　　二、发展对策

第八章 我国商业银行公司治理分析

　　第一节 我国商业银行公司治理的特殊性分析

　　一、商业银行的特殊性

　　二、商业银行公司治理的特殊性

　　三、启示及建议

　　第二节 境外国有商业银行完善公司治理的经验分析

　　一、股权结构调整对改善公司治理作用明显

　　二、完善的制度环境是公司治理改善的前提

　　三、政府所有者权利与行政管理职能分离是完善公司治理重要保证

　　四、建立健全内控机制：完善公司治理的基础

　　第三节 我国商业银行治理结构改革的现实选择

　　一、国际商业银行治理结构的精要分析

　　二、我国商业银行治理结构改革的选择

　　第四节 我国商业银行公司治理模式选择分析

　　一、商业银行公司治理的内涵

　　二、商业银行公司治理的两种代表模式

　　三、我国商业银行选择利益相关者共同治理模式的原因分析

　　第五节 我国商业银行公司治理机制分析

第九章 我国商业银行信贷集中问题分析

　　第一节 我国商业银行信贷集中的主要表现形式

　　一、商业银行信贷权限的集中

　　二、经营资金出现集中趋势

　　三、信贷投向行业的集中

　　四、银行信贷客户的集中

　　五、信贷区域的集中

　　六、贷款期限的集中

　　第二节 我国商业银行信贷集中的成因分析

　　一、银行自身因素分析

　　二、银行外部因素分析

　　第三节 我国商业银行信贷集中的影响分析

　　一、信贷集中的有利方面

　　二、信贷集中的不利影响

　　第四节 改进我国商业银行信贷集中的建议

　　一、加强中央银行政策窗口指导

　　二、建立行业风险预警体系

　　三、完善商业银行信贷管理体制

　　四、进一步拓宽中小企业融资渠道

　　五、加强信用建设，完善金融生态环境

　　第五节 我国商业银行推行绿色信贷若干问题的分析

　　一、绿色信贷及绿色信贷产品

　　二、商业银行推行绿色信贷已是大势所趋

　　三、商业银行推行绿色信贷的内在要求

　　四、我国银行业推行绿色信贷的相关举措

第十章 我国商业银行营销分析

　　第一节 中国商业银行发展的因素

　　二、推动中国银保合作健康发展的对策

第十五章 我国商业银行创新分析

　　第一节 我国商业银行金融业务创新环境的优化

　　一、我国商业银行金融业务创新的动因

　　二、我国商业银行金融业务创新的现状和特征

　　三、我国商业银行金融业务创新中存在的问题

　　四、我国商业银行金融业务创新的制约因素

　　五、优化我国商业银行金融业务创新的内外部环境

　　第二节 对我国商业银行开展私人银行业务的分析

　　一、私人银行业务及其在我国的发展

　　二、国内商业银行开展私人银行业务的主要问题

　　三、国内商业银行开展私人银行业务的建议

　　第三节 对我国商业银行产品新机制问题的分析

　　一、国内商业银行产品创新的现状

　　二、建立我国商业银行产品创新机制的建议

　　第四节 对中国商业银行发展电子商务市场的分析

　　第五节 对我国商业银行开展物流金融业务的战略分析

　　一、银行开展物流金融业务面临的问题分析

　　二、银行拓展物流金融业务的战略实施系统

第十六章 我国商业银行客户问题分析

　　第一节 我国商业银行的公司客户发展策略

　　一、实行差异化服务，牢牢抓住现有优质客户

　　二、关注新兴行业和新型企业，不断挖掘新的优质客户

　　三、满足优质客户金融需求，构建新型银企关系

　　四、改革银行内部管理体制，适应优质客户需求

　　第二节 商业银行客户忠诚问题分析

　　一、商业银行顾客忠诚的内涵

　　二、商业银行顾客忠诚的价值

　　三、商业银行顾客忠诚的影响因素分析

　　四、商业银行培育顾客忠诚度的相关对策

　　第三节 商业银行集团客户信用风险管理策略分析

　　一、银行集团客户的特征分析

　　二、国内银行集团客户系统性风险的成因

　　三、国际先进银行集团客户风险管理的经验

　　四、国内商业银行加强集团客户信用风险管理的策略

第十七章 我国商业银行内部问题分析

　　第一节 商业银行绩效考核评价指标体系分析

　　一、国内外商业银行业绩考核评价述评

　　二、国内商业银行业绩考核评价指标体系存在的缺陷

　　三、国外商业银行业绩考核评价指标体系的经验借鉴

　　四、完善商业银行绩效考核评价指标体系的相关制度安排

　　第二节 我国商业银行的内部评级体系分析

　　一、我国银行内部评级体系建设的基本情况

　　二、我国银行内部评级体系的主要特点

　　三、与巴塞尔新资本协议内部评级法要求的差距与挑战

　　第三节 我国商业银行改革中的组织结构问题分析

　　一、组织结构的理论与实践发展

　　二、我国商业银行现行组织结构的缺陷

　　三、我国商业银行新组织结构的构建

　　四、一个子结构：风险控制部门的组织结构

　　第四节 我国商业银行内部控制系统建设分析

　　一、控制环境

　　二、风险识别计量与防范

　　第五节 我国商业银行集团治理机制的分析

　　一、从单一法人治理走向集团治理：治理成本的角度

　　二、集团治理机制的运行基础

　　三、商业银行集团治理机制构建与完善的对策性建议

第十八章 我国商业银行其他若干问题分析

　　第一节 商业银行经济资本度量的模型选择分析

　　一、经济资本的度量

　　二、我国商业银行经济资本度量的模型选择

　　三、对我国实行经济资本管理的基础性建议

　　第三节 构筑商业银行盈利能力的理论框架分析

　　一、商业银行盈利能力分析方法的发展

　　二、商业银行盈利能力分析框架的确定原则

　　三、商业银行盈利能力分析框架的基本要素

　　四、商业银行盈利能力分析的理论框架

　　第三节 我国商业银行收入结构调整策略分析

　　一、商业银行收入结构基本现状

　　二、商业银行收入结构中存在的问题及原因

　　三、商业银行收入结构调整和收入增加的策略分析

　　第四节 我国商业银行并购分析

　　一、我国商业银行开展并购业务的可行性分析

　　二、我国商业银行并购特征分析

　　三、我国商业银行可能存在的并购形式

　　四、我国商业银行并购前景分析

　　五、我国商业银行并购中应注意的问题

　　六、完善我国商业银行并购机制的分析

　　第五节 我国商业银行的服务定价策略选择分析

　　一、市场定位与服务收费

　　二、基于不同市场定位的与存款有关的服务定价方式

　　三、我国商业银行的策略选择

　　第六节 我国发展商业银行套期保值贷款分析

　　一、发达国家商业银行套期保值贷款经验

　　二、我国商业银行套期保值贷款现状及其成因

　　三、中国商业银行发展套期保值贷款的必要性

　　第七节 我国商业银行风险经理制度若干问题的分析

　　一、风险经理的职能定位和类别比较

　　二、部门的选择及设置

　　三、风险经理的管理和培养

部分图表目录

　　图表：2008年上半年银行业金融机构季末总资产情况表

　　图表：2008年上半年银行业金融机构季末总资产比上年同期增长率

　　图表：2008年上半年国有商业银行季末总资产情况表

　　图表：2008年上半年国有商业银行季末总资产比上年同期增长率

　　图表：2008年上半年国有商业银行季末总资产占银行业金融机构比例

　　图表：2008年上半年股份制商业银行季末总资产情况表

　　图表：2008年上半年股份制商业银行季末总资产比上年同期增长率

　　图表：2008年上半年股份制商业银行季末总资产占银行业金融机构比例

　　图表：2008年上半年城市商业银行季末总资产情况表

　　图表：2008年上半年城市商业银行季末总资产比上年同期增长率

　　图表：2008年上半年城市商业银行季末总资产占银行业金融机构比例

　　图表：2008年上半年其他类金融机构季末总资产情况表

　　图表：2008年上半年其他类金融机构季末总资产比上年同期增长率

　　图表：2008年上半年其他类金融机构季末总资产占银行业金融机构比例

　　图表：2008年上半年银行业金融机构季末总负债情况表

　　图表：2008年上半年银行业金融机构季末总负债比上年同期增长率

　　图表：2008年上半年国有商业银行季末总负债情况表

　　图表：2008年上半年国有商业银行季末总负债比上年同期增长率

　　图表：2008年上半年国有商业银行季末总负债占银行业金融机构比例

　　图表：2008年上半年股份制商业银行季末总负债情况表

　　图表：2008年上半年股份制商业银行季末总负债比上年同期增长率

　　图表：2008年上半年股份制商业银行季末总负债占银行业金融机构比例

　　图表：2008年上半年城市商业银行季末总负债情况表

　　图表：2008年上半年城市商业银行季末总负债比上年同期增长率

　　图表：2008年上半年城市商业银行季末总负债占银行业金融机构比例

　　图表：2008年上半年其他类金融机构季末总负债情况表

　　图表：2008年上半年其他类金融机构季末总负债比上年同期增长率

　　图表：2008年上半年其他类金融机构季末总负债占银行业金融机构比例

　　图表：2008年上半年商业银行季末不良贷款余额情况表

　　图表：2008年上半年商业银行季末不良贷款余额占全部贷款比例

　　图表：2008年上半年商业银行各机构季末不良贷款余额情况表

　　图表：2008年上半年商业银行各机构季末不良贷款余额占全部贷款比例

　　图表：2008年上半年三大上市银行手续费及佣金净收入同比增长情况表

　　图表：2007-2008年上半年商业银行理财产品销售规模情况表

　　图表：2007年银行业金融机构季末总资产情况表

　　图表：2007年银行业金融机构季末总资产比上年同期增长率

　　图表：2007年国有商业银行季末总资产情况表

　　图表：2007年国有商业银行季末总资产比上年同期增长率

　　图表：2007年国有商业银行季末总资产占银行业金融机构比例

　　图表：2007年股份制商业银行季末总资产情况表

　　图表：2007年股份制商业银行季末总资产比上年同期增长率

　　图表：2007年股份制商业银行季末总资产占银行业金融机构比例

　　图表：2007年城市商业银行季末总资产情况表

　　图表：2007年城市商业银行季末总资产比上年同期增长率

　　图表：2007年城市商业银行季末总资产占银行业金融机构比例

　　图表：2007年其他类金融机构季末总资产情况表

　　图表：2007年其他类金融机构季末总资产比上年同期增长率

　　图表：2007年其他类金融机构季末总资产占银行业金融机构比例

　　图表：2007年银行业金融机构季末总负债情况表

　　图表：2007年银行业金融机构季末总负债比上年同期增长率

　　图表：2007年国有商业银行季末总负债情况表

　　图表：2007年国有商业银行季末总负债比上年同期增长率

　　图表：2007年国有商业银行季末总负债占银行业金融机构比例

　　图表：2007年股份制商业银行季末总负债情况表

　　图表：2007年股份制商业银行季末总负债比上年同期增长率

　　图表：2007年股份制商业银行季末总负债占银行业金融机构比例

　　图表：2007年城市商业银行季末总负债情况表

　　图表：2007年城市商业银行季末总负债比上年同期增长率

　　图表：2007年城市商业银行季末总负债占银行业金融机构比例

　　图表：2007年其他类金融机构季末总负债情况表

　　图表：2007年其他类金融机构季末总负债比上年同期增长率

　　图表：2007年其他类金融机构季末总负债占银行业金融机构比例

　　图表：2007年商业银行季末不良贷款余额情况表

　　图表：2007年商业银行季末不良贷款余额占全部贷款比例

　　图表：2007年商业银行各机构季末不良贷款余额情况表

　　图表：2007年商业银行各机构季末不良贷款余额占全部贷款比例

　　图表：2006-2007年我国14家上市商业银行非利息收入情况

　　图表：2006-2007年我国14家上市商业银行手续费及佣金净收入情况

　　图表：2006-2007年国有控股商业银行手续费及佣金净收入情况

　　图表：2006-2007年全国性中小股份制商业银行手续费及佣金净收入情况

　　图表：2006-2007年我国14家上市商业银行非利息收入占经营净收入情况

　　图表：2006-2007年我国14家上市商业银行手续费及佣金净收入占经营净收入情况

　　图表：2002-2006年境内金融机构（含外资）外汇贷存之比

　　图表：利率风险管理流程图

　　图表：我国部分商业银行利率敏感性资产负债缺口情况表

　　图表：客户经理博奕收益矩阵情况

　　图表：城市居民家庭财产结构

　　图表：人民币金融资产分布情况

　　图表：新的理财服务架构图

　　图表：商业银行的理财服务信息技术系统图

　　图表：部分国家政府对商业银行注资情况

　　图表：国际商业银行两种治理结构的模式差异分析

　　图表：公司治理结构对环境反应的情景模式

　　图表：我国商业银行公司治理准则与巴赛尔银行公司治理准则差异比较

　　图表：风险评估指南

　　图表：加拿大商业发展银行(BDC)的环境评估决策树

　　图表：银行传统营销模式

　　图表：矩阵式产品管理组织架构

　　图表：全年产品研发计划

　　图表：新产品研发阶段

　　图表：产品跟踪优化阶段

　　图表：全年产品营销计划

　　图表：外部营销流程

　　图表：核心竞争力影响要素分析模型

　　图表：抵押品价值评估在银行风险管理中的作用

　　图表：评估机构的评估行为树状图

　　图表：花旗集团的组织结构

　　图表：瑞银集团的“一个公司”计划

　　图表：我国银行新的组织结构图

　　图表：各事业部地区业务一地区专家审贷一行业专家审贷的组织结构图

　　图表：搭积木法主要市场风险计算方法

　　图表：VAR估值的方法及比较

　　图表：操作性风险计量方法

　　图表：商业银行盈利能力分析框架

　　图表：商业银行制度安排分析

　　图表：商业银行组织架构分析

　　图表：商业银行内部经营管理分析

　　图表：商业银行盈利持久性分析

　　图表：商业银行盈利增长性分析

　　图表：中间陷落示意图

　　图表：世界最大的金融集团的一级资本

　　图表：影响居民和企业选择银行开立存款账户的因素

　　图表：职能风险经理和业务风险经理的异同比较表