2016-2022年中国农村商业银行市场供需趋势预测及投资战略分析报告

报告名称：2016-2022年中国农村商业银行市场供需趋势预测及投资战略分析报告
出版日期：2016-8
报告价格：印刷版：8000元电子版：8000元印刷版+电子版：8200元

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随着我国新农村建设的不断发展、农村金融改革的不断深化以及国家对社会主义新农村建设投入的不断增加，农村商业银行凭借体制及在客户市场的优势，在农村金融领域具有极大的发展空间。

农村商业银行作为农村金融改革的产物，凭借其灵活的管理体制、高效的业务流程、规范的公司治理等优势，扎根农村市场，开拓经营，成为农村金融市场的领跑者。

截至目前，全国农村商业银行数量达到1000家，北京、天津、上海、重庆、江苏、安徽和湖北7个省(市)已全面完成农村商业银行组建工作。

银监会数据显示，截至2016年3月末，农村商业银行数量占农合机构的44.4%，资本、资产和利润分别占农合机构的66.7%、63%和70.5%，存贷款占比分别从2002年末的59%和58%提高到64%和65%。

目前，农村商业银行资本充足率13%，拨备覆盖率185.5%，资产利润率和资本利润率分别达到1.1%和13.8%，经营实力大大增强，抵御风险和服务“三农”能力大幅提高。截至2016年3月末，农村商业银行通过改制和增资扩股引进民间资本4604亿元，民间资本占总股本比例达到83%。

188bet金宝搏网站发布的《2016-2022年中国农村商业银行市场供需趋势预测及投资战略分析报告》依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据，以及中心对本行业的实地调研，结合了行业所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行研究分析。它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一，具有重要的参考价值！

188bet金宝搏网站是国内权威的市场调查、行业分析专家，主要服务有市场调查报告，行业分析报告，投资发展报告，市场研究报告,市场分析报告,行业研究报告,行业调查报告,投资咨询报告,投资情报，免费报告,行业咨询,数据等，是中国知名的研究报告提供商。

报告目录：

第1章：中国 农村商业银行 发展概况

1.1 农村商业银行相关概述

1.1.1 农村金融机构主要类型

（1）政策性银行

（2）大型商业银行

（3）农村合作金融机构

（4）新型农村金融机构

1.1.2 农村商业银行与其他农村金融机构的比较

1.1.3 农村商业银行的市场定位和业务

（1）农村商业银行的定位

（2）农村商业银行的主要业务

1.2 农村商业银行发展背景分析

1.2.1 农村商业银行成立背景与条件

（1）农村商业银行的成立条件分析

（2）农村商业银行成立的宏观经济基础

（3）农村商业银行成立的微观动力分析

1.2.2 农村商业银行发展历程分析

（1）农信社体制改革试点阶段

（2）深化体制改革试点阶段

（3）农村商业银行快速发展阶段

第2章：中国农村商业银行发展环境分析

2.1 中国经济发展“新常态”及其对金融市场的影响

2.1.1 国内宏观经济及金融环境分析

（1）国内宏观经济发展分析

1）GDP增长情况

2）国内宏观经济预测

（2）国内财政政策分析

（3）国内货币政策分析

1）央行货币政策分析

2）2015年货币政策

（4）国内金融市场形势分析

2.1.2 中国经济新常态分析

（1）中国经济新常态的概念与特征

（2）经济新常态下金融机构的发展机会

1）经济新常态下保险业的发展机会分析

2）经济新常态下证券业的发展机会分析

3）经济新常态下银行业的发展机会分析

2.1.3 新常态对金融机构的挑战

（1）对创新能力的要求

（2）对信息化能力的要求

（3）对风险控制能力的要求

2.2 中国农村商业银行政策环境分析

2.2.1 商业银行监管现状

（1）银行业监管机构

（2）银行业监管内容

（3）银行业相关监管法规

2.2.2 巴塞尔协议III对中国银行业的影响

2.2.3 金融改革政策影响分析

（1）近期金融改革政策分析

（2）人民币国际化影响分析

（3）利率市场化改革影响分析

（4）金融改革形势下银行风险防控策略

2.2.4 农村商业银行相关法规和政策

2.3 中国农村金融市场环境分析

2.3.1 中国农业和农村发展现状分析

2.3.2 中国城乡二元结构分析

2.3.3 中国农村金融供需分析

（1）农村金融供给现状分析

1）农村金融供给体系分析

2）农村正规金融供给现状分析

3）农村非正规金融补充现状分析

（2）农村金融需求现状分析

1）农村多元化金融需求分析

2）农村金融区域需求差异分析

3）农村金融需求发展趋势分析

（3）农村融资渠道及用途分析

1）农户融资渠道及用途分析

2）农村中小企业融资渠道与用途

（4）农村金融发展趋势分析

第3章：中国农村合作金融机构改制分析

3.1 农村信用合作社改制的背景与原因分析

3.1.1 农信社的发展历程

3.1.2 农信社的发展现状和问题

（1）农信社的产权制度和发展模式

（2）农信社的资金运营情况分析

（3）农信社内部治理结构及存在的问题

（4）农信社监管状况

3.1.3 农信社改革为农村商业银行的原因分析

3.2 农村信用合作社改制的策略分析

3.2.1 农信社改制中存在的问题

3.2.2 完善农信社改制的策略分析

（1）营造良好的农村合作金融发展外部环境

（2）加强与外部合作

（3）明晰产权关系，实行股份制改革

（4）加强农村信用社的职工队伍建设

（5）千方百计压降不良货款

3.3 农村合作银行改制分析

3.3.1 农村合作银行的发展历程

3.3.2 农村合作银行发展现状及问题

3.3.3 农村合作银行的发展策略分析

3.3.4 农村合作银行改制的案例分析

第4章：中国农村金融市场竞争格局与农村商业银行竞争策略分析

4.1 中国农村金融机构总体发展状况分析

4.1.1 各类农村金融机构数量情况

4.1.2 各类涉农金融机构网点分布情况

4.1.3 各类涉农金融机构涉农贷款情况

4.2 主要农村金融机构竞争优劣势分析

4.2.1 国家开发银行

（1）国家开发银行农村金融布局分析

（2）国家开发银行服务“三农”融资模式分析

（3）国家开发银行竞争优劣势分析

4.2.2 中国农业发展银行

（1）中国农业发展银行农村金融布局分析

（2）中国农业发展银行农村金融业务分析

（3）中国农业发展银行竞争优劣势分析

4.2.3 中国农业银行

（1）中国农业银行农村金融布局分析

（2）中国农业银行县域金融业务分析

（3）中国农业银行竞争优劣势分析

4.2.4 邮政储蓄银行

（1）邮政储蓄银行农村金融布局分析

（2）邮政储蓄银行小额贷款业务分析

（3）邮政储蓄银行竞争优劣势分析

4.2.5 小额贷款公司

（1）小额贷款公司发展概况

（2）小额贷款公司业务发展分析

（3）小额贷款公司竞争优劣势分析

4.2.6 农村资金互助社

（1）农村资金互助社发展概况

（2）农村资金互助社业务发展分析

（3）农村资金互助社竞争优劣势分析

4.3 互联网金融对农村金融格局的影响

4.3.1 互联网金融在农村的发展基础

（1）农村宽带网络建设情况

（2）农村移动互联网发展情况

（3）电子商务在农村的发展情况

4.3.2 金融机构互联网金融业务发展情况

（1）银行信息化建设情况

（2）银行互联网金融业务开展情况

（3）银行发展互联网金融优劣势分析

4.3.3 互联网金融在农村的发展前景分析

4.4 农村商业银行竞争策略分析

4.4.1 农村商业银行战略升级的发展模式

（1）扩张模式——大型区域银行

（2）深耕模式——社区零售银行

（3）区域合作模式

（4）智慧银行模式

4.4.2 农村商业银行竞争策略的实施路径

（1）找准自身定位

（2）转变服务理念和方式

（3）升级业务结构和盈利模式

（4）优化公司治理机制

第5章：中国农村商业银行业务拓展分析

5.1 农村商业银行传统业务分析

5.1.1 农村商业银行资产业务分析

（1）贷款业务分析

（2）贷款对象分析

5.1.2 农村商业银行存款业务分析

（1）存款规模分析

（2）客户存款结构分析

（3）存款期限结构分析

5.2 农村商业银行中间业务发展分析

5.2.1 农村商业银行中间业务发展现状分析

（1）农商行中间业务发展情况

（2）农商行中间业务发展机会分析

5.2.2 农村商业银行中间业务发展对策分析

5.2.3 农村商业银行电子银行业务拓展分析

（1）电子银行业务开展的必要性

（2）电子银行业务发展主要障碍

（3）电子银行业务加速发展建议

5.2.4 农村商业银行信用卡业务拓展分析

（1）信用卡业务开展的必要性

（2）信用卡业务发展主要障碍

（3）信用卡业务加速发展建议

5.2.5 农村商业银行理财产品分析

（1）农商行理财产品市场分析

（2）农商行理财产品收益分析

（3）农商行理财业务发展策略

5.2.6 农村商业银行委托代理业务分析

（1）农商行代理保险业务发展分析

（2）农商行代理证券业务发展分析

（3）农商行代理外汇业务发展分析

5.3 农村商业银行业务拓展分析

5.3.1 农商行设立村镇银行分析

（1）村镇银行发展现状

（2）村镇银行竞争格局分析

（3）农商行设立村镇银行SWOT分析

5.3.2 农商行设立社区银行分析

（1）社区银行发展现状

（2）社区银行竞争格局分析

（3）农商行设立社区银行SWOT分析

5.3.3 农商行设立融资租赁公司分析

（1）融资租赁业务发展概况

（2）农商行设立融资租赁公司的可行性分析

（3）农商行设立融资租赁公司的案例分析

5.3.4 其他业务拓展分析

（1）供应链金融业务发展分析

（2）互联网金融业务发展分析

（3）网上商城业务发展分析

第6章：中国农村商业银行标杆企业经营与发展分析

6.1 农村商业银行总体经营状况分析

6.1.1 总体资产状况分析

6.1.2 总体盈利状况分析

6.2 农村商业银行标杆企业经营状况分析

6.2.1 北京农村商业银行股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

6.2.2 上海农村商业银行股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

6.2.3 重庆农村商业银行股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

6.2.4 深圳农村商业银行股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

6.2.5 江苏江阴农村商业银行股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

6.2.6 江苏常熟农村商业银行股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

6.2.7 江苏江南农村商业银行股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

6.2.8 无锡农村商业银行股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

6.2.9 江苏张家港农村商业银行股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

6.2.10 天津滨海农村商业银行股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第7章：中国农村商业银行的经营管理与风险管控分析

7.1 农村商业银行的经营管理分析

7.1.1 农村商业银行管理存在的问题

7.1.2 农村商业银行的经营管理策略

（1）营销策略

（2）人才策略

（3）服务创新策略

（4）风险管理策略

（5）完善公司治理策略

7.1.3 农村商业银行的定位与经营策略

（1）城区农商行的定位与经营策略

（2）县域农商行的定位与经营策略

7.2 农村商业银行的风险管控分析

7.2.1 农商行面临的信贷风险及规避措施

7.2.2 农商行的流动性风险管理分析

7.2.3 农商行实施合规风险管理

7.2.4 农商行风险管理机制建设实施方案

（1）如何组建风险管理组织体系

（2）如何落实风险管理政策和程序

（3）如何完善风险管理运行机制

（4）如何建立考核问责以及监督与评价机制

（5）怎样塑造风险管理文化

第8章电商行业发展分析

8.1 电子商务发展分析

8.1.1 电子商务定义及发展模式分析

8.1.2 中国电子商务行业政策现状

8.1.3 2013-2015年中国电子商务行业发展现状

8.2 “互联网+”的相关概述

8.2.1 “互联网+”的提出

8.2.2 “互联网+”的内涵

8.2.3 “互联网+”的发展

8.2.4 “互联网+”的评价

8.2.5 “互联网+”的趋势

8.3 电商市场现状及建设情况

8.3.1 电商总体开展情况

8.3.2 电商案例分析

8.3.3 电商平台分析（自建和第三方网购平台）

8.4电商行业未来前景及趋势预测

8.4.1 电商市场规模预测分析

8.4.2 电商发展前景分析

图表目录：

图表1：2010-2015年农发行贷款余额及占比情况（单位：万亿元，%）

图表2：2010-2015年农业银行涉农贷款规模（单位：万亿元）

图表3：2010-2015年农业银行涉农贷款占全国涉农贷款比重（单位：万亿元，%）

图表4：大型国有银行村镇银行网点布局简析

图表5：2010-2015年农村合作金融机构数量变化情况（单位：家）

图表6：各银行资产在金融机构总资产中占比结构（单位：%）

图表7：2010-2015年农信社涉农贷款市场规模与份额（单位：万亿元，%）

图表8：三类新型农村金融机构比较

图表9：2010-2015年三类新型农村金融机构数量变化情况（单位：家）

图表10：农村商业银行与农村信用社、农村合作银行的异同

图表11：农村商业银行的主要贷款种类

图表12：农村商业银行的主要贷款方式

图表13：农村商业银行的存款业务简介

图表14：农村商业银行的结算业务简介

图表15：农村商业银行的成立条件

图表16：我国首批农村商业银行诞生地的经济状况（单位：亿元，元，%）

图表17：不同农村地区的金融需求简析

图表18：常熟、张家港、江阴地区的金融简况（单位：亿元）

图表19：传统合作制为基础的农村信用社在市场竞争中处于劣势的体现

图表20：2010-2015年我国农村商业银行数量变化情况（单位：家）

图表21：2010-2015年我国GDP增长情况（单位：亿元，%）

图表22：2016年我国宏观经济指标预测（单位：%）

图表23：“十三五”时期中国经济所面临的趋势性变化

图表24：2014-2015年中国财政赤字规模（单位：万亿元，%）

图表25：2015年中国财政赤字结构（单位：万亿元，%）

图表26：2015年我国财政政策要点简析

图表27：2010年以来央行再贴现率变化情况（单位：%）

图表28：2011-2015年存款准备金率调整一览表（单位：%）

图表29：2011-2015年金融机构人民币存贷款基准利率调整表（单位：%）

图表30：2011-2015年我国债券市场累计发行债券规模（单位：万亿元，%）

图表31：2011-2015年我国债券市场总托管余额规模（单位：万亿元，%）

图表32：2011-2015年我国银行间市场现券交易成交规模（单位：万亿元，%）

图表33：中国经济新常态的特征简析

图表34：经济新常态下证券业的发展机会简析

图表35：经济新常态下银行业的发展环境变化简析

图表36：经济新常态下银行业的发展机会简析

图表37：监管当局对商业银行的主要监管内容

图表38：我国银行业相关监管法规

图表39：巴塞尔协议III对中国银行业的影响简析

图表40：巴塞尔实施过渡期内我国银行业的应对措施

图表41：2014-2015年金融改革政策简析

图表42：2012-2015年跨境贸易人民币结算业务情况（单位：万亿元，%）

图表43：人民币国际化对我国经济的影响简析

图表44：利率市场化改革影响简析

图表45：金融改革形势下银行风险防控策略

图表46：2010-2015年农村商业银行相关法规和政策

图表47：2015年农业相关作物种植面积情况（单位：万公顷）

图表48：2015年农业产品产量简况

图表49：2015年农业产品产量指标（单位：万吨，万立方米，%）

图表50：2010-2015年我国乡村人口数量情况（单位：万人，%）

图表51：2010-2015年农村居民人均纯收入及其增长速度（单位：元，%）

图表52：中国农村金融体系组织结构图

图表53：2011-2015年“三农”贷款余额变化情况（单位：万亿元）

图表54：农村金融供给不足的原因简析

图表55：农村非正规金融供给分类简介

图表56：东中西部农户年内借入款及其来源结构（单位：元/户，%）

图表57：农户借款用途分布（单位：%）

图表58：农村金融需求主体分类列表

图表59：农村金融区域需求差异简析

图表60：较发达农村与贫困农村农户融资特点比较

图表61：农村金融需求不足驱动因素发生的变化简析

图表62：农户主要融资渠道分类简介

图表63：中国农村金融供给结构

图表64：非正规金融特点

图表65：农户借贷特征简析

图表66：不同收入水平和不同类型农户借贷需求的差异情况

图表67：农户类型与借贷需求（单位：%）

图表68：农户借款用途简析

图表69：农户借款用途按金额和按数量比例分布（单位：%）

图表70：农村中小企业融资渠道情况（单位：%）

图表71：农村中小企业借款用途和规模结构图（单位：%）

图表72：村镇银行受重点支持的原因简析

图表73：农信社的发展历程简析

图表74：农村信用社产权制度和发展模式的问题点简析

图表75：农村信用社资产规模情况（单位：亿元，%）

图表76：农村信用社负债规模情况（单位：亿元，%）

图表77：农村信用社税后利润和资产利润率情况（单位：亿元，%）

图表78：农信社内部治理结构存在的问题简析

图表79：农信社监管制度的问题简析

图表80：农信社改革为农村商业银行的原因简析

图表81：农信社改制中存在的问题简析

图表82：农信社改制中加强农村信用社的职工队伍建设的举措

图表83：农村合作银行的发展历程简析

图表84：农村合作银行发展特点简析

图表85：2010-2015年农村合作银行数量变化情况（单位：家）

图表86：农村合作银行资产负债情况（单位：亿元，%）

图表87：农村合作银行税后利润和资产利润率情况（单位：亿元，%）

图表88：农村合作银行的问题简析

图表89：农村合作银行的发展策略简析

图表90：2012-2015年主要涉农金融机构数量情况（单位：家）

图表91：截至2015年主要涉农金融机构数量构成情况（单位：%）

图表92：截至2015年主要涉农金融机构营业网点构成情况（单位：个，%）

图表93：截至2015年金融机构本外币涉农贷款分机构情况（单位：亿元，%）

图表94：截至2015年金融机构本外币涉农贷款余额结构图（单位：%）

图表95：2011-2015年国家开发银行村镇银行经营数据（单位：亿元）

图表96：截至2015年国家开发银行控股村镇银行区域分布结构图（单位：家）

图表97：国家开发银行旗下村镇银行“三农”融资模式案例简介

图表98：国家开发银行竞争优劣势分析

图表99：2010-2015年中国农业发展银行贷款余额情况（单位：万亿元，%）

图表100：中国农业发展银行竞争优劣势分析

图表101：2012-2015年中国农业银行设立村镇银行总体经营情况（单位：亿元，万元）

图表102：截至2015年中国农业银行设立村镇银行列表（单位：万元，亿元，%）

图表103：2015年中国农业银行县域公司金融业务开展活动简介

图表104：2013-2015年中国农业银行县域公司金融业务存贷款规模（单位：亿元）

图表105：2013-2015年中国农业银行县域个人金融业务存贷款规模（单位：亿元）

图表106：中国农业银行竞争优劣势分析

图表107：邮政储蓄银行“小额贷款批发中心”的创新之处简析

图表108：邮政储蓄银行“小额贷款批发中心”的发展模式简介

图表109：2014-2015年邮政储蓄银行小微企业贷款情况（单位：亿元，%）

图表110：邮政储蓄银行竞争优劣势分析

图表111：2010-2015年小额贷款公司主要指标（单位：家，人，亿元）

图表112：小额贷款公司竞争优劣势分析

图表113：2010-2015年农村资金互助社数量变化情况（单位：家）

图表114：2010年以来农村资金互助社信贷规模变化情况（单位：万元）

图表115：农村资金互助社竞争优劣势分析

图表116：2014-2015年中国网民城乡结构（单位：%）

图表117：2010-2015年城乡互联网普及率（单位：%）

图表118：我国银行信息化建设取得的成果

图表119：我国银行信息化建设中存在的问题点简析

图表120：我国部分商业银行推出的类“余额宝”产品一览表

……略