2007年中国银行业研究报告

2007年中国银行业研究报告 内容介绍：

　　《2007年中国银行业研究报告》对2006 年中国银行业进行全面总结与分析，帮助证券公司、机构投资者和监管部门更精确地把握中国银行业的发展脉动，并结合中国银行业发展状况，预测中国银行业的发展趋势和投资规模，使投资者准确把握中国银行业的市场规模和发展需求。

本报告完成于2007年3月，共6万多字，47个图表，分八章。第一章 介绍了中国银行业概况；第二章分析了2006年银行业总体运行情况；第三、四章对2006年银行业主要产品进行了分析；第四、六、七章对国内主要内外资银行进行了分析；第八章从发展趋势、政策环境和投资策略三个方面对银行业2007年的情况进行了预测分析。

　　本报告的主要观点有：

　　中国银监会公布的最新统计数据显示，截至2006年12月末我国银行业金融机构总资产规模已经达到43.95万亿元，较2005年同期增长了17.3%；银行业金融机构的总负债为41.71万亿元，同比增幅达16.5%。2006年12月末，金融机构本外币各项存款余额为34.80万亿元，同比增长15.94%。金融机构人民币各项存款余额为33.54万亿元，同比增长16.82%。全年人民币各项存款增加4.93万亿元，同比多增5226亿元。其中：居民户存款增加2.09万亿元，同比少增1125亿元，非金融性公司存款增加2.48万亿元，同比多增4756亿元，财政存款增加2919亿元。2006年末，全部金融机构本外币贷款余额23.8万亿元，同比增长14.6%，增速比上年高1.8个百分点。主要金融机构新增中长期贷款中，基础设施行业、房地产业和制造业的比重分别为37.6%、19.7%和8.3%。全年四大国有商业银行新增贷款额12199亿元，占比38.8%，而05年其占比为32.4%。

　　2006年末，我国境内商业银行不良贷款总额为12549.2亿元，比年初减少713.1亿元，不良贷款率为7.1%，比年初下降1.5个百分点。资本充足率达标银行达到100家，达标率为66.7%，资本充足率达标行资产占商业银行总资产的比重为77.4%。2007年，我国货币政策总的走势是稳健偏紧，央行将综合运用加息、上调存款准备金率、公开市场操作、窗口指导等政策工具紧缩信贷和多余的流动性。我国银行业将在全面开放和加快金融创新的推动下，大力开拓中间业务，致力于业务转型，同时国家将加快推进银行业的混业经营进程。

第一章 中国银行业概况

　　第一节　中国银行的概念及分类

　　一、银行的概念

　　二、中国银行的分类及其职能

　　第二节　中国银行业发展历程与现状

　　一、我国银行业的发展历程

　　二、中国银行业现状

　　第三节　2006年银行业运行状况分析

　　一、银行业总资产、负债

　　二、银行业不良贷款情况

　　三、银行业政策情况分析

　　四、银行业改革情况分析

　　五、银行业开放情况分析

第二章　2006年银行主要业务发展分析

　　第一节、负债业务

　　第二节、资产业务

　　第三节、中间业务

第三章　2006年银行其他热点业务分析

　　第一节、票据业务

　　第二节、网上银行业务

　　第三节、银行卡业务

　　第四节、国际业务

　　第五节、零售业务

　　第六节、个人理财业务

第四章　国有商业银行分析

　　第一节、中国银行

　　第二节、中国农业银发展银行

　　三、中国进出口银行

　　第二节、农村信用社

　　第三节、邮政储蓄

第七章 主要外资银行分析

　　第一节 外资银行在中国存贷业务现状

　　一、在经济发达地区具有一定的竞争力

　　二、外汇存贷业务的竞争实力强

　　三、外资银行的信贷成本低

　　四、抢占存款市场是外资银行未来的首要目标

　　五、外资银行产品创新能力远远高于中资银行

　　第二节 汇丰银行

　　第三节 渣打银行

　　第四节 美国花旗银行

　　第五节 东亚银行

　　第六节 三菱东京日联

　　第七节 恒生银行

第八章　2007年银行业发展趋势、政策环境和投资策略分析

　　第一节 2007年银行业发展趋势分析

　　一、中国银行业将迎来大考年

　　二、银行业规模、业绩有望较快增长

　　三、银行信贷业务市场细分化

　　四、银行业监管标准将趋于一致

　　五、金融混业经营趋势将得到加强

　　六、全面开放与金融创新推动银行中间业务快速增长

　　七、2007年银行将成为个人服务的主要提供者

　　第二节 2007年银行业政策环境分析

　　一、2007年银监会将加大反欺诈工作力度

　　二、银行业正在建立诚信举报机制

　　三、银监会发布《银行业金融机构信息系统管理指引》

　　四、《反洗钱法》获得通过中国向洗钱全面宣战

　　五、中国将加快建立存款保险制度85.

　　六、银监会发力小企业融资

　　七、大型商业银行2010年实施巴塞尔新协议.86.

　　第三节 2007年银行业投资策略分析

　　一、金融混业经营带来新机遇

　　二、税改预期改善银行盈利前景

　　三、金融创新：加速银行业务转型

　　四、中间、零售业—中国银行业的“蓝海”90.

　　图表目录

　　图表1　我国的金融机构体系

　　图表2　2006年银行业金融机构季末主要指标

　　图表3　2006年国有商业银行季末主要指标

　　图表4　2006年股份制商业银行季末主要指标

　　图表5　2006年城市商业银行季末主要指标

　　图表6　2006年其他类金融机构季末主要指标

　　图表7　2006年全国银行间同业拆借交易

　　图表8　2006年商业银行不良贷款情况表

　　图表9　2006年商业银行不良贷款情况17.

　　图表10　2006年农业银行资产负债情况17.

　　图表11　2006年金融机构各项人民币存款.19.

　　图表12　2006年金融机构各项人民币贷款19.

　　图表13　2006年金融机构人民币中长期、短期贷款余额20.

　　图表14　2006年金融机构人民币存贷款增速变化趋势

　　图表15　2005-2006年中国银行主要财务数据

　　图表16　2005-2006年中国银行主要财务指标

　　图表17　2005-2006年中国农业银行主要财务数据

　　图表18　2005-2006年中国农业银行主要财务指标

　　图表19　2005-2006年工商银行主要财务数据

　　图表20　2005-2006年工商银行主要财务指标42.

　　图表21　2005-2006年建设银行主要财务数据

　　图表22　2005-2006年建设银行主要财务指标

　　图表23　2005-2006年招商银行主要财务指标

　　图表24　2005-2006年招商银行主要财务数据45.

　　图表25　2005-2006年深发展银行主要财务指标

　　图表26　2005-2006年深发展银行主要财务数据

　　图表27　2005-2006年中国民生银行主要财务指标48.

　　图表28　2005-2006年中国民生银行主要财务数据

　　图表29　2005-2006年浦发银行主要财务指标

　　图表30　2005-2006年浦发银行主要财务数据

　　图表31　2005-2006年华夏银行主要财务指标

　　图表32　2005-2006年华夏银行主要财务数据

　　图表33　2005-2006年中信银行主要财务指标

　　图表34　2005-2006年中信银行主要财务数据

　　图表35　2005-2006年国家开发银行主要财务指标

　　图表36　2005-2006年国家开发银行主要财务数据

　　图表37　2005-2006年中国农业发展银行主要财务指标62.

　　图表38　2005-2006年中国农业发展银行主要财务数据

　　图表39　2005-2006年中国进出口银行主要财务指标64.

　　图表40　2005-2006年中国进出口银行主要财务数据

　　图表41　2005-2006年邮政储蓄主要财务指标

　　图表42　2005-2006年邮政储蓄主要财务数据

　　图表43　外资银行在经济发达地域的贷款具有一定的竞争力

　　图表44　外资银行在外汇贷款的竞争力强

　　图表45　外资银行在经济发达地区外汇贷款的市场占有率

　　图表46　外资银行信贷成本相对低

　　图表47　外资银行存贷比高