2018-2024年中国银行行业分析与发展战略研究报告

报告名称：2018-2024年中国银行行业分析与发展战略研究报告
出版日期：2018-10
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银行业，在我国是指中国人民银行，监管机构，自律组织，以及在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、非银行金融机构以及政策性银行。银行是现代金融业的主体，是国民经济运转的枢纽。

2016年末广义货币供应量（M2）余额155.0万亿元，比上年末增长11.3%；狭义货币供应量（M1）余额48.7万亿元，增长21.4%；流通中货币（M0）余额6.8万亿元，增长8.1%。2016年社会融资规模增量17.8万亿元，比上年多2.4万亿元。年末全部金融机构本外币各项存款余额155.5万亿元，比年初增加15.7万亿元，其中人民币各项存款余额150.6万亿元，增加14.9万亿元。全部金融机构本外币各项贷款余额112.1万亿元，增加12.7万亿元，其中人民币各项贷款余额106.6万亿元，增加12.6万亿元。

全球经济一体化及经济金融环境的不确定性，也使商业银行面临的风险显现出复杂性、突发性、扩散性和快速传播性等新特征。在市场竞争方面，随着金融市场发育程度和开放程度的不断提高，大型银行面临的竞争格局、竞争的空间范围和竞争对手已经并正在继续发生深刻的变化。

在中国经济高速增长的同时，中国银行业亦得到快速发展。根据中国人民银行数据， 2012年至2016年中国银行业人民币贷款与存款总额年均复合增长率分别为15.42%和14.35%。

项目	2012 年 12月31日	2013 年 12月31日	2014 年 12月31日	2015 年12 月 31日	2016 年12 月 31日	年均复合增长率
人民币贷款总额（亿元）	629,910	718,961	816,770	992,902	1,117,809	15.42%
人民币存款总额（亿元）	917,555	1,043,847	1,138,645	1,409,061	1,568,869	14.35%
外币贷款总额（亿美元）	6,836	7,769	8,351	8,303	7,858	3.54%
外币存款总额（亿美元）	4,065	4,386	5,735	6,272	7,119	15.04%

数据来源：公开资料、188bet金宝搏网站整理

根据中国银监会统计口径，国内银行业金融机构主要分为大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村金融机构和其他类金融机构等。下表列示截至2016年12月31日的中国银行业金融机构资产负债情况（单位：万亿元）

项目	总资产		总负债
项目	金额	占比	金额	占比
大型商业银行	86.60	37.29%	79.93	37.21%
股份制商业银行	43.47	18.72%	40.80	18.99%
城市商业银行	28.24	12.16%	26.40	12.29%
农村金融机构	29.90	12.87%	27.72	12.91%
其他银行业金融机构	44.05	18.97%	39.97	18.61%
合计	232.25	100.00%	214.82	100.0

数据来源：公开资料、188bet金宝搏网站整理

188bet金宝搏网站发布的《2018-2024年中国银行行业分析与发展战略研究报告》依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据，以及中心对本行业的实地调研，结合了行业所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行研究分析。它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一，具有重要的参考价值！

188bet金宝搏网站是中国权威的产业研究机构之一，提供各个行业分析，市场分析，市场预测，行业发展趋势，行业发展现状，及各行业产量、进出口，经营状况等统计数据，中国产业研究、中国研究报告，具体产品有行业分析报告，市场分析报告，年鉴，名录等。

报告目录：

第一章银行行业相关基础概述及研究机构

1.1 银行的定义及分类

1.1.1 银行的界定

1.1.2 银行的分类

1、中央银行

2、政策性银行

3、商业银行

4、投资银行

5、世界银行

1.1.3 银行的特性

1.2 银行行业特点分析

1.2.1 市场特点分析

1.2.2 行业经济特性

1.2.3 行业发展周期分析

1.2.4 行业进入风险

1.2.5 行业成熟度分析

第二章 2017年中国银行行业市场发展环境分析

2.1 中国银行行业经济环境分析

2.1.1 中国经济运行情况

1、国民经济运行情况GDP

2、消费价格指数CPI、PPI

3、全国居民收入情况

4、恩格尔系数

5、工业发展形势

6、固定资产投资情况

2.1.2 经济环境对行业的影响分析

2.2 中国银行行业政策环境分析

2.2.1 行业监管环境

1、行业主管部门

2、行业监管体制

2.2.2 行业政策分析

1、主要法律法规

2、相关发展规划

2.2.3 政策环境对行业的影响分析

2.3 中国银行行业社会环境分析

2.3.1 行业社会环境

1、人口环境分析

2、教育环境分析

3、文化环境分析

4、生态环境分析

5、中国城镇化率

6、居民的各种消费观念和习惯

2.3.2 社会环境对行业的影响分析

第三章中国银行行业上、下游产业链分析

3.1 银行行业产业链概述

3.1.1 产业链定义

3.1.2 银行行业产业链

3.2 银行行业主要上游产业发展分析

3.2.1 上游产业发展现状

3.2.2 上游产业供给分析

3.2.3 上游供给价格分析

3.2.4 主要供给企业分析

3.3 银行行业主要下游产业发展分析

3.3.1 下游（应用行业）产业发展现状

3.3.2 下游（应用行业）产业需求分析

3.3.3 下游（应用行业）主要需求企业分析

3.3.4 下游（应用行业）最具前景产品/行业分析

第四章国际银行行业市场发展分析

4.1 2014-2017年国际银行行业发展现状

4.1.1 国际银行行业发展现状

4.1.2 国际银行行业发展规模

4.2 2014-2017年国际银行市场需求研究

4.2.1 国际银行市场需求特点

4.2.2 国际银行市场需求结构

4.2.3 国际银行市场需求规模

4.3 2014-2017年国际区域银行行业研究

4.3.1 欧洲

4.3.2 美国

4.3.3 日韩

4.4 2018-2024年国际银行行业发展展望

4.4.1 国际银行行业发展趋势

4.4.2 国际银行行业规模预测

4.4.3 国际银行行业发展机会

第五章 2014-2017年中国银行行业发展概述

5.1 中国银行行业发展状况分析

5.1.1 中国银行行业发展阶段

5.1.2 中国银行行业发展总体概况

截至2016年末，我国银行业金融机构本外币资产总额达到了232.25万亿，同比增长了15.8%，增速较上年上升了0.13个百分，存贷款余额稳中有增，本外币贷款余额112.06万亿元，较年初增加12.7万亿元，增长12.79%；本外币存款余额155.52万亿元，较年初增加15.74万亿元，增长11.27%。资产质量基本稳定，银行业金融机构不良贷款率1.91%，较上年末下降了0.02个百分点，其中商业银行不良贷款率1.74%，较上年末上升了0.07百分点。商业银行实现净利润1.65万亿元，同比增长3.54%，整个银行业实现净利润超过2万亿元。商业银行平均资产利润率0.98%，平均资本利润率13.38%，与上年基本持平。风险抵御能力持续增强，商业银行贷款损失准备余额2.67万亿元，拨备覆盖率176.4%，贷款拨备率3.08%，资本充足率13.28%，均与上年基本持平。银行业系统性风险总体可控，我国金融业的系统性风险也总体可控。

2006-2016年我国银行业金融机构资产增长示意图

5.1.3 中国银行行业发展特点分析

5.2 2014-2017年银行行业发展现状

5.2.1 2014-2017年中国银行行业发展热点

5.2.2 2014-2017年中国银行行业发展现状

5.2.3 2014-2017年中国银行企业发展分析

5.3 中国银行行业细分市场概况

5.3.1 存款业务市场分析

5.3.2 信贷业务市场分析

5.3.3 银行间业务市场分析

5.3.4 中间业务市场分析

5.4 中国银行行业发展问题及对策建议

5.4.1 中国银行行业发展制约因素

5.4.2 中国银行行业存在问题分析

5.4.3 中国银行行业发展对策建议

第六章中国银行行业运行指标分析及预测

6.1 中国银行行业企业数量分析

6.1.1 2014-2017年中国银行行业企业数量情况

6.1.2 2014-2017年中国银行行业企业竞争结构

6.2 2014-2017年中国银行行业财务指标总体分析

6.2.1 行业盈利能力分析

6.2.2 行业偿债能力分析

6.2.3 行业营运能力分析

6.2.4 行业发展能力分析

6.3 中国银行行业市场规模分析及预测

6.3.1 2014-2017年中国银行行业市场规模分析

6.3.2 2018-2024年中国银行行业市场规模预测

6.4 中国银行行业市场供需分析及预测

6.4.1 中国银行行业市场供给分析

1、2014-2017年中国银行行业供给规模分析

2、2018-2024年中国银行行业供给规模预测

6.4.2 中国银行行业市场需求分析

1、2014-2017年中国银行行业需求规模分析

2、2018-2024年中国银行行业需求规模预测

第七章中国互联网+银行行业发展现状及前景

7.1 互联网给银行行业带来的冲击和变革分析

7.1.1 互联网时代银行行业大环境变化分析

7.1.2 互联网给银行行业带来的突破机遇分析

7.1.3 互联网给银行行业带来的挑战分析

7.1.4 互联网+银行行业融合创新机会分析

7.2 中国互联网+银行行业市场发展现状分析

7.2.1 中国互联网+银行行业投资布局分析

1、中国互联网+银行行业投资切入方式

2、中国互联网+银行行业投资规模分析

3、中国互联网+银行行业投资业务布局

7.2.2 银行行业目标客户互联网渗透率分析

7.2.3 中国互联网+银行行业市场规模分析

7.2.4 中国互联网+银行行业竞争格局分析

1、中国互联网+银行行业参与者结构

2、中国互联网+银行行业竞争者类型

3、中国互联网+银行行业市场占有率

7.3 中国互联网+银行行业市场发展前景分析

7.3.1 中国互联网+银行行业市场增长动力分析

7.3.2 中国互联网+银行行业市场发展瓶颈剖析

7.3.3 中国互联网+银行行业市场发展趋势分析

第八章中国银行业务情况分析

8.1 存款业务

8.1.1 存款总体规模

8.1.2 存款品种结构分析

8.1.3 中国个人存款分析

8.2 信贷业务

8.2.1 贷款总体规模

8.2.2 信贷结构分析

8.2.3 不良贷款情况

8.3 银行间业务

8.3.1 市场政策动态

8.3.2 同业拆借市场

8.3.3 银行间债券市场

8.4 中间业务

8.4.1 银行卡业务

1、中国银行卡发卡数量分析

2、中国银行卡消费交易分析

3、中国信用卡授信业务分析

8.4.2 网上银行业务

1、网上银行交易规模

2、商业银行电子替代率

3、网上银行管理类费用

8.4.3 私人银行业务

1、私人银行机构发展现状

2、私人银行管理资产规模

3、私人银行客户数量分析

第九章中国银行行业市场竞争格局分析

9.1 中国银行行业竞争格局分析

9.1.1 银行行业区域分布格局

9.1.2 银行行业企业规模格局

9.1.3 银行行业企业性质格局

9.2 中国银行行业竞争五力分析

9.2.1 银行行业上游议价能力

9.2.2 银行行业下游议价能力

9.2.3 银行行业新进入者威胁

9.2.4 银行行业替代产品威胁

9.2.5 银行行业现有企业竞争

9.3 中国银行行业竞争SWOT分析

9.3.1 银行行业优势分析（S）

9.3.2 银行行业劣势分析（W）

9.3.3 银行行业机会分析（O）

9.3.4 银行行业威胁分析（T）

9.4 中国银行行业竞争策略建议分析

第十章中国银行行业领先企业竞争力分析

10.1 中国工商银行股份有限公司

10.1.1 企业发展基本情况

10.1.2 企业经营情况分析

10.1.3 企业发展战略分析

10.2 中国农业银行股份有限公司

10.2.1 企业发展基本情况

10.2.2 企业经营情况分析

10.2.3 企业发展战略分析

10.3 中国银行股份有限公司

10.3.1 企业发展基本情况

10.3.2 企业经营情况分析

10.3.3 企业发展战略分析

10.4 中国建设银行股份有限公司

10.4.1 企业发展基本情况

10.4.2 企业经营情况分析

10.4.3 企业发展战略分析

10.5 交通银行股份有限公司

10.5.1 企业发展基本情况

10.5.2 企业经营情况分析

10.5.3 企业发展战略分析

10.6 招商银行股份有限公司

10.6.1 企业发展基本情况

10.6.2 企业经营情况分析

10.6.3 企业发展战略分析

10.7 上海浦东发展银行股份有限公司

10.7.1 企业发展基本情况

10.7.2 企业经营情况分析

10.7.3 企业发展战略分析

10.8 兴业银行股份有限公司

10.8.1 企业发展基本情况

10.8.2 企业经营情况分析

10.8.3 企业发展战略分析

10.9 广发银行股份有限公司

10.9.1 企业发展基本情况

10.9.2 企业经营情况分析

10.9.3 企业发展战略分析

10.10 中国光大银行股份有限公司

10.10.1 企业发展基本情况

10.10.2 企业经营情况分析

10.10.3 企业发展战略分析

第十一章 2018-2024年中国银行行业发展趋势与投资机会研究

11.1 2018-2024年中国银行行业市场发展潜力分析

11.1.1 中国银行行业市场空间分析

11.1.2 中国银行行业竞争格局变化

11.1.3 中国银行行业互联网+前景

11.2 2018-2024年中国银行行业发展趋势分析

11.2.1 中国银行行业品牌格局趋势

11.2.2 中国银行行业渠道分布趋势

11.2.3 中国银行行业市场趋势分析

11.3 2018-2024年中国银行行业投资机会与建议

11.3.1 中国银行行业投资前景展望

11.3.2 中国银行行业投资机会分析

11.3.3 中国银行行业投资建议分析

第十二章 2018-2024年中国银行行业投资分析与风险规避

12.1 中国银行行业关键成功要素分析

12.2 中国银行行业投资壁垒分析

12.3 中国银行行业投资风险与规避

12.3.1 宏观经济风险与规避

12.3.2 行业政策风险与规避

12.3.3 上游市场风险与规避

12.3.4 市场竞争风险与规避

12.3.5 技术风险分析与规避

12.3.6 下游需求风险与规避

12.4 中国银行行业融资渠道与策略

12.4.1 银行行业融资渠道分析

12.4.2 银行行业融资策略分析

第十三章 2018-2024年中国银行行业盈利模式与投资战略规划分析

13.1 国外银行行业投资现状及经营模式分析

13.1.1 境外银行行业成长情况调查

13.1.2 经营模式借鉴

13.1.3 国外投资新趋势动向

13.2 中国银行行业商业模式探讨

13.3 中国银行行业投资发展战略规划

13.3.1 战略优势分析

13.3.2 战略机遇分析

13.3.3 战略规划目标

13.3.4 战略措施分析

13.4 最优投资路径设计

13.4.1 投资对象

13.4.2 投资模式

13.4.3 预期财务状况分析

13.4.4 风险资本退出方式

第十四章研究结论及建议

14.1 研究结论

14.2 建议

14.2.1 行业发展策略建议

14.2.2 行业投资方向建议

14.2.3 行业投资方式建议

图表目录

图表：银行行业特点

图表：银行行业生命周期

图表：银行行业产业链分析

图表：中国GDP增长情况

图表：中国CPI增长情况

图表：中国人口数量及其构成

图表：中国工业增加值及其增长速度

图表：中国城镇居民可支配收入情况

图表：2014-2017年银行行业市场规模分析

图表：2018-2024年银行行业市场规模预测

图表：2014-2017年中国银行行业供给规模分析

图表：2018-2024年中国银行行业供给规模预测

图表：2014-2017年中国银行行业需求规模分析

图表：2018-2024年中国银行行业需求规模预测

图表：2014-2017年中国银行行业企业数量情况

图表：2014-2017年中国银行行业企业竞争结构

图表：中国银行行业盈利能力分析

图表：中国银行行业运营能力分析

图表：中国银行行业偿债能力分析

图表：中国银行行业发展能力分析

图表：中国银行行业经营效益分析

图表：2014-2017年银行行业重要数据指标比较

图表：2014-2017年中国银行行业竞争力分析

图表：2018-2024年中国银行行业发展趋势预测

图表：区域发展战略规划

略……