2018-2024年中国商业银行行业市场分析与投资战略咨询报告

报告名称：2018-2024年中国商业银行行业市场分析与投资战略咨询报告
出版日期：2018-10
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2016年中国银行业非信贷资产业务空间广阔，银行业资产规模稳步增长，贷款结构进一步优化。截至2016年末，中国商业银行总资产181.7万亿元，同比增长16.6%。

其中，公司贷款平稳增长，中长期贷款增速明显高于短期贷款，年末中长期贷款余额占比增至53.2%。小微企业贷款增速较快，部分产能过剩行业贷款增速显著放缓。个人贷款增长较快，个人购房贷款余额同比增长35%，住房贷款加权平均利率稳中微降。

截至2016年末，商业银行负债规模同比增长16.86%；净息差2.22%，较2015年下降0.32个百分点；全年累计实现净利润16490亿元，同比增长3.54%，增速较2015年上升1.11个百分点。

2017年，银行业市场结构和机构布局将继续不断优化，各类机构有望继续保持稳健经营，行业差异化发展特征日益显著。同时，随着“一带一路”建设以及京津冀协同发展、长江经济带等国家战略的稳步推进，商业银行公司贷款业务将加快转型创新；受房地产政策收紧等因素影响，个人贷款业务可能回归平稳增长态势。

截至2017年二季度末，商业银行当年累计实现净利润9703亿元，同比增长7.92%，较上季末上升3.31个百分点，行业净利润增速自2016年三季度以来持续回升。上市银行数据显示，2017年上半年，25家上市银行共实现归母净利润7746亿元，同比增加363亿元，增速4.9%。半年度利润增速分别较2016年和2017年一季度提高3.1和2.1个百分点，业绩回稳上升态势更加明显。

银监会数据显示，2017年二季度，商业银行净息差由一季度2.03%上升至2.05%，其中，国有行净息差由1.99%回升至2.02%，股份行由1.85%小幅回落至1.83%，城商行由1.97%小幅回落至1.95%，农商行回升9BP至4.86%。受益于负债端成本优势显著，国有行和农商行息差改善明显，尤其是作为金融市场资金净融出方，国有行同时受益于市场利率上行；股份行和城商行净息差虽出现小幅回落，但收窄幅度已显著缩小。二季度息差企稳回升主要得益于资产端收益率受整体利率中枢上移以及今年偏紧的流动性环境影响，定价上行幅度较大，而负债端成本相对稳定。

188bet金宝搏网站发布的《2018-2024年中国商业银行行业市场分析与投资战略咨询报告》依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据，以及中心对本行业的实地调研，结合了行业所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行研究分析。它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一，具有重要的参考价值！

188bet金宝搏网站是中国权威的产业研究机构之一，提供各个行业分析，市场分析，市场预测，行业发展趋势，行业发展现状，及各行业产量、进出口，经营状况等统计数据，中国产业研究、中国研究报告，具体产品有行业分析报告，市场分析报告，年鉴，名录等。

报告目录：

第一章 商业银行行业相关基础概述及研究机构

1.1 商业银行的定义及分类

1.1.1 商业银行的界定

1.1.2 商业银行的分类

1、大型商业银行

2、股份制商业银行

3、城市商业银行

4、农村金融机构

5、其他类金融机构

1.1.3 商业银行的相关职能

1、调节经济

2、信用创造

3、信用中介

4、支付中介

5、金融服务

1.2 商业银行行业特点分析

1.2.1 市场特点分析

1.2.2 行业经济特性

1.2.3 行业发展周期分析

1.2.4 行业进入风险

1.2.5 行业成熟度分析

第二章 2017年中国商业银行行业市场发展环境分析

2.1 中国商业银行行业经济环境分析

2.1.1 中国经济运行情况

1、国民经济运行情况GDP

2、消费价格指数CPI、PPI

3、全国居民收入情况

4、恩格尔系数

5、工业发展形势

6、固定资产投资情况

2.1.2 经济环境对行业的影响分析

2.2 中国商业银行行业政策环境分析

2.2.1 行业监管环境

1、行业主管部门

2、行业监管体制

2.2.2 行业政策分析

1、主要法律法规

2、相关发展规划

2.2.3 政策环境对行业的影响分析

2.3 中国商业银行行业社会环境分析

2.3.1 行业社会环境

1、人口环境分析

2、教育环境分析

3、文化环境分析

4、生态环境分析

5、中国城镇化率

6、居民的各种消费观念和习惯

2.3.2 社会环境对行业的影响分析

第三章中国商业银行行业上、下游产业链分析

3.1 商业银行行业产业链概述

3.1.1 产业链定义

3.1.2 商业银行行业产业链

3.2 商业银行行业主要上游产业发展分析

3.2.1 上游产业发展现状

3.2.2 上游产业供给分析

3.2.3 上游供给价格分析

3.2.4 主要供给企业分析

3.3 商业银行行业主要下游产业发展分析

3.3.1 下游（应用行业）产业发展现状

3.3.2 下游（应用行业）产业需求分析

3.3.3 下游（应用行业）主要需求企业分析

3.3.4 下游（应用行业）最具前景产品/行业分析

第四章国际商业银行行业市场发展分析

4.1 2014-2017年国际商业银行行业发展现状

4.1.1 国际商业银行行业发展现状

4.1.2 国际商业银行行业发展规模

4.2 2014-2017年国际商业银行市场需求研究

4.2.1 国际商业银行市场需求特点

4.2.2 国际商业银行市场需求结构

4.2.3 国际商业银行市场需求规模

4.3 2014-2017年国际区域商业银行行业研究

4.3.1 欧洲

4.3.2 美国

4.3.3 日韩

4.4 2018-2024年国际商业银行行业发展展望

4.4.1 国际商业银行行业发展趋势

4.4.2 国际商业银行行业规模预测

4.4.3 国际商业银行行业发展机会

第五章 2014-2017年中国商业银行行业发展概述

5.1 中国商业银行行业发展状况分析

5.1.1 中国商业银行行业发展阶段

5.1.2 中国商业银行行业发展总体概况

5.1.3 中国商业银行行业发展特点分析

5.2 2014-2017年商业银行行业发展现状

5.2.1 2014-2017年中国商业银行行业发展热点

5.2.2 2014-2017年中国商业银行行业发展现状

5.2.3 2014-2017年中国商业银行企业发展分析

5.3 中国商业银行传统网点转型分析

5.3.1 传统网点转型的产生背景和内容

5.3.2 网点转型3.0之“以客户为中心”

5.3.3 网点转型3.0的核心内容

1、重塑网点策略和定义网点功能

2、更全面定义网点转型内容

3、改变网点营销模式

4、引入业务与技术创新

5、关注员工的转型

5.3.4 网点转型3.0的实施框架

5.4 中国商业银行行业发展问题及对策建议

5.4.1 中国商业银行行业发展制约因素

5.4.2 中国商业银行行业存在问题分析

5.4.3 中国商业银行行业发展对策建议

第六章中国商业银行行业运行指标分析及预测

6.1 中国商业银行行业企业数量分析

6.1.1 2014-2017年中国商业银行行业企业数量情况

6.1.2 2014-2017年中国商业银行行业企业竞争结构

6.2 2014-2017年中国商业银行行业财务指标总体分析

6.2.1 行业盈利能力分析

6.2.2 行业偿债能力分析

6.2.3 行业营运能力分析

6.2.4 行业发展能力分析

6.3 中国商业银行行业市场规模分析及预测

6.3.1 2014-2017年中国商业银行行业市场规模分析

6.3.2 2018-2024年中国商业银行行业市场规模预测

6.4 中国商业银行行业市场供需分析及预测

6.4.1 中国商业银行行业市场供给分析

1、2014-2017年中国商业银行行业供给规模分析

2、2018-2024年中国商业银行行业供给规模预测

6.4.2 中国商业银行行业市场需求分析

1、2014-2017年中国商业银行行业需求规模分析

2、2018-2024年中国商业银行行业需求规模预测

第七章中国互联网+商业银行行业发展现状及前景

7.1 互联网给商业银行行业带来的冲击和变革分析

7.1.1 互联网时代商业银行行业大环境变化分析

7.1.2 互联网给商业银行行业带来的突破机遇分析

7.1.3 互联网给商业银行行业带来的挑战分析

7.1.4 互联网+商业银行行业融合创新机会分析

7.2 中国互联网+商业银行行业市场发展现状分析

7.2.1 中国互联网+商业银行行业投资布局分析

1、中国互联网+商业银行行业投资切入方式

2、中国互联网+商业银行行业投资规模分析

3、中国互联网+商业银行行业投资业务布局

7.2.2 商业银行行业目标客户互联网渗透率分析

7.2.3 中国互联网+商业银行行业市场规模分析

7.2.4 中国互联网+商业银行行业竞争格局分析

1、中国互联网+商业银行行业参与者结构

2、中国互联网+商业银行行业竞争者类型

3、中国互联网+商业银行行业市场占有率

7.3 中国互联网+商业银行行业市场发展前景分析

7.3.1 中国互联网+商业银行行业市场增长动力分析

7.3.2 中国互联网+商业银行行业市场发展瓶颈剖析

7.3.3 中国互联网+商业银行行业市场发展趋势分析

第八章中国商业银行行业自助渠道发展分析

8.1 中国银行自助渠道发展分析

8.1.1 银行自助服务终端概述

8.1.2 银行自助渠道的必要性

8.1.3 银行自助渠道优势分析

1、提升银行服务形象

2、延长银行服务时间

3、服务80%客户需求

4、发展中间业务需要

5、降低银行服务成本

8.2 中国商业银行自助渠道规模

8.2.1 自助设备规模

8.2.2 农村自助设备

8.2.3 设备交易规模

8.2.4 自助设备创新

8.2.5 POS机规模分析

8.2.6 ATM机规模分析

第九章中国商业银行行业市场竞争格局分析

9.1 中国商业银行行业竞争格局分析

9.1.1 商业银行行业区域分布格局

9.1.2 商业银行行业企业规模格局

9.1.3 商业银行行业企业性质格局

9.2 中国商业银行行业竞争五力分析

9.2.1 商业银行行业上游议价能力

9.2.2 商业银行行业下游议价能力

9.2.3 商业银行行业新进入者威胁

9.2.4 商业银行行业替代产品威胁

9.2.5 商业银行行业现有企业竞争

9.3 中国商业银行行业竞争SWOT分析

9.3.1 商业银行行业优势分析（S）

9.3.2 商业银行行业劣势分析（W）

9.3.3 商业银行行业机会分析（O）

9.3.4 商业银行行业威胁分析（T）

9.4 中国商业银行行业竞争策略建议

第十章中国商业银行行业领先企业竞争力分析

10.1 中国工商银行股份有限公司

10.1.1 企业发展基本情况

10.1.2 企业经营情况分析

10.1.3 企业发展战略分析

10.2 中国农业银行股份有限公司

10.2.1 企业发展基本情况

10.2.2 企业经营情况分析

10.2.3 企业发展战略分析

10.3 中国银行股份有限公司

10.3.1 企业发展基本情况

10.3.2 企业经营情况分析

10.3.3 企业发展战略分析

10.4 中国建设银行股份有限公司

10.4.1 企业发展基本情况

10.4.2 企业经营情况分析

10.4.3 企业发展战略分析

10.5 交通银行股份有限公司

10.5.1 企业发展基本情况

10.5.2 企业经营情况分析

10.5.3 企业发展战略分析

10.6 招商银行股份有限公司

10.6.1 企业发展基本情况

10.6.2 企业经营情况分析

10.6.3 企业发展战略分析

10.7 上海浦东发展银行股份有限公司

10.7.1 企业发展基本情况

10.7.2 企业经营情况分析

10.7.3 企业发展战略分析

10.8 兴业银行股份有限公司

10.8.1 企业发展基本情况

10.8.2 企业经营情况分析

10.8.3 企业发展战略分析

10.9 广发银行股份有限公司

10.9.1 企业发展基本情况

10.9.2 企业经营情况分析

10.9.3 企业发展战略分析

10.10 中国光大银行股份有限公司

10.10.1 企业发展基本情况

10.10.2 企业经营情况分析

10.10.3 企业发展战略分析

第十一章 2018-2024年中国商业银行行业发展趋势与投资机会研究

11.1 2018-2024年中国商业银行行业市场发展潜力分析

11.1.1 中国商业银行行业市场空间分析

11.1.2 中国商业银行行业竞争格局变化

11.1.3 中国商业银行行业互联网+前景

11.2 2018-2024年中国商业银行行业发展趋势分析

11.2.1 中国商业银行行业品牌格局趋势

11.2.2 中国商业银行行业渠道分布趋势

11.2.3 中国商业银行行业市场趋势分析

11.3 2018-2024年中国商业银行行业投资机会与建议

11.3.1 中国商业银行行业投资前景展望

11.3.2 中国商业银行行业投资机会分析

11.3.3 中国商业银行行业投资建议分析

第十二章 2018-2024年中国商业银行行业投资分析与风险规避

12.1 中国商业银行行业关键成功要素分析

12.2 中国商业银行行业投资壁垒分析

12.3 中国商业银行行业投资风险与规避

12.3.1 宏观经济风险与规避

12.3.2 行业政策风险与规避

12.3.3 上游市场风险与规避

12.3.4 市场竞争风险与规避

12.3.5 技术风险分析与规避

12.3.6 下游需求风险与规避

12.4 中国商业银行行业融资渠道与策略

12.4.1 商业银行行业融资渠道分析

12.4.2 商业银行行业融资策略分析

第十三章 2018-2024年中国商业银行行业盈利模式与投资战略规划分析

13.1 国外商业银行行业投资现状及经营模式分析

13.1.1 境外商业银行行业成长情况调查

13.1.2 经营模式借鉴

13.1.3 国外投资新趋势动向

13.2 中国商业银行行业商业模式探讨

13.2.1 英国模式

13.2.2 德国业务综合式

13.2.3 中国分业经营模式

13.3 中国商业银行行业投资发展战略规划

13.3.1 战略优势分析

13.3.2 战略机遇分析

13.3.3 战略规划目标

13.3.4 战略措施分析

13.4 最优投资路径设计

13.4.1 投资对象

13.4.2 投资模式

13.4.3 预期财务状况分析

13.4.4 风险资本退出方式

第十四章研究结论及建议

14.1 研究结论

14.2 建议

14.2.1 行业发展策略建议

14.2.2 行业投资方向建议

14.2.3 行业投资方式建议

图表目录

图表：商业银行行业特点

图表：商业银行行业生命周期

图表：商业银行行业产业链分析

图表：中国GDP增长情况

图表：中国CPI增长情况

图表：中国人口数量及其构成

图表：中国工业增加值及其增长速度

图表：中国城镇居民可支配收入情况

图表：2014-2017年商业银行行业市场规模分析

图表：2018-2024年商业银行行业市场规模预测

图表：2014-2017年中国商业银行行业供给规模分析

图表：2018-2024年中国商业银行行业供给规模预测

图表：2014-2017年中国商业银行行业需求规模分析

图表：2018-2024年中国商业银行行业需求规模预测

图表：2014-2017年中国商业银行行业企业数量情况

图表：2014-2017年中国商业银行行业企业竞争结构

图表：中国商业银行行业盈利能力分析

图表：中国商业银行行业运营能力分析

图表：中国商业银行行业偿债能力分析

图表：中国商业银行行业发展能力分析

图表：中国商业银行行业经营效益分析

图表：2014-2017年商业银行行业重要数据指标比较

图表：2014-2017年中国商业银行行业竞争力分析

图表：2018-2024年中国商业银行行业发展趋势预测

图表：区域发展战略规划

略……